📢 Gate廣場 #创作者活动第一期# 火熱開啓,助力 PUMP 公募上線!
Solana 爆火項目 Pump.Fun($PUMP)現已登入 Gate 平台開啓公開發售!
參與 Gate廣場創作者活動,釋放內容力量,贏取獎勵!
📅 活動時間:7月11日 18:00 - 7月15日 22:00(UTC+8)
🎁 活動總獎池:$500 USDT 等值代幣獎勵
✅ 活動一:創作廣場貼文,贏取優質內容獎勵
📅 活動時間:2025年7月12日 22:00 - 7月15日 22:00(UTC+8)
📌 參與方式:在 Gate 廣場發布與 PUMP 項目相關的原創貼文
內容不少於 100 字
必須帶上話題標籤: #创作者活动第一期# #PumpFun#
🏆 獎勵設置:
一等獎(1名):$100
二等獎(2名):$50
三等獎(10名):$10
📋 評選維度:Gate平台相關性、內容質量、互動量(點讚+評論)等綜合指標;參與認購的截圖的截圖、經驗分享優先;
✅ 活動二:發推同步傳播,贏傳播力獎勵
📌 參與方式:在 X(推特)上發布與 PUMP 項目相關內容
內容不少於 100 字
使用標籤: #PumpFun # Gate
發布後填寫登記表登記回鏈 👉 https://www.gate.com/questionnaire/6874
🏆 獎勵設置:傳播影響力前 10 名用戶,瓜分 $2
外管局新規解讀:銀行外匯業務責任明晰 高風險交易者需警惕
《銀行外匯業務盡職免責規定》深度解讀:明確規範與權責界限
近期,外管局發布了《銀行外匯業務盡職免責規定(試行)》,這份文件對銀行外匯業務的責任邊界與免責情形做出了明確規定。本文將深入分析這份規定的重要意義和關鍵要點,幫助讀者理解外匯業務中的規則與權責。
這份規定的出臺,爲外匯業務領域帶來了明確的規範,有助於避免過度監管,保障金融穩定秩序。它不僅關係到銀行的日常業務操作,也與每個交易者的切身利益密切相關。
銀行的主要義務
盡職展業義務:銀行需在外匯業務全程中履行"了解客戶、了解業務、盡職審查"的職責,實施有效的風險管理措施。
依規審查義務:對客戶辦理的外匯帳戶、資金收付、結售匯等業務進行合規審核,嚴格按照外匯管理規定執行。
監測報告義務:在執行外匯便利化政策時,開展交易風險監測,及時發現潛在違規風險並向外匯管理部門報告。
遵守國際規則與報告義務:在遵守跨境業務國際通行規則過程中發現違規風險時,及時向外匯管理部門報告。
申述評議配合義務:在外匯局立案調查時,若認爲符合盡職免責情形,應及時填寫並反饋《申述表》及相關證據。
銀行未履行義務的後果
若銀行未履行規定義務,將面臨包括行政處罰在內的法律責任,這些責任主要基於《中華人民共和國行政處罰法》和《中華人民共和國外匯管理條例》。
高風險交易行爲
銀行可能會重點關注並上報以下風險交易行爲:
在虛擬貨幣交易中,高頻高危的典型交易包括:
高風險交易者羣體
頻繁套利者:經常利用虛擬貨幣市場進行套利的人羣。
匿名交易者:使用復雜交易路徑隱藏資金流向的人員。
資金操作異常者:帳戶資金進出頻繁且金額巨大,與個人經濟狀況不符的幣圈參與者。
超出銀行審查能力的情況
技術與資源限制:如虛擬貨幣交易涉及大量匿名境外錢包地址或去中心化交易平台。
法規與信息透明度:涉及多個監管政策不同的國家和地區,或交易信息不透明。
交易異常復雜:資金流轉模式高度復雜,如多次混幣操作、通過多個"空殼"公司帳戶轉帳。
國際規則與國內規定衝突的處理
當國際規則與國內規定衝突時,銀行通常優先遵循國內規定。這可能會影響某些跨境業務的辦理,交易者需要特別關注這些潛在衝突,充分了解國內法規政策,避免因規則衝突導致利益受損。
交易者在銀行申訴中的角色
在銀行因違規行爲被查處並申訴時,交易者可能需要:
協助調查:提供與業務相關的資料,還原交易真實情況。
謹慎提供證據:如實提供證據是履行公民義務,但也需警惕可能增加的法律風險。
總之,交易者在銀行申訴過程中應保持謹慎,如實提供證據,以維護自身和銀行的合法權益。