股票代幣興起:傳統金融與區塊鏈的創新融合

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股票代幣:金融創新的新浪潮

近期多家知名金融公司推出股票代幣業務,引發市場廣泛關注。這一創新產品爲投資者提供了全新的股票交易方式,值得深入探討。

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革新股票交易模式

某美股上市金融科技公司最近在歐洲市場推出了股票代幣服務,旨在爲用戶提供更便捷的股票投資渠道。這項服務允許用戶以美元購買跟蹤股票價格的衍生品,公司會自動完成貨幣兌換,僅收取0.1%的匯兌費。

核心機制解析

  1. 托管與映射:股票代幣本質上是價格跟蹤的衍生品,底層資產由獲得美國許可的機構托管。公司負責發行這些合約並記錄在區塊鏈上。需要注意的是,用戶無法直接贖回對應的證券。

  2. 監管合規:該服務在歐盟MiFID II框架下作爲衍生品合約提供,公司通過收購獲得了相應的牌照,確保了在歐盟地區的合規性。然而,這項服務目前僅限於歐盟地區使用。

  3. 交易時間與公司行爲處理:初期每週五天可交易,時間爲歐洲中部時間/夏令時周一02:00至周六02:00。對於股息、拆分等公司行爲,公司會代爲執行相應調整。

  4. 區塊鏈應用:股票代幣的發行利用了區塊鏈技術,初期基於Arbitrum,未來計劃遷移至公司自建的Layer2區塊鏈。

  5. 私人股本市場嘗試:作爲加密貨幣推廣計劃的一部分,公司還推出了未上市公司的代幣化股票,爲普通投資者提供了接觸私人股權的機會。

另一種更開放的模式

另一家知名加密貨幣交易平台也推出了自己的股票代幣產品,採用了更加開放的設計理念。

主要特點

  1. 托管與映射:由第三方機構負責購買和托管實際股票或ETF資產。每個代幣1:1錨定底層資產,托管過程受嚴格監管。代幣基於Solana區塊鏈發行,可在去中心化金融協議中使用。

  2. 監管合規:公司與全球監管機構合作,確保產品符合當地法規。目前主要面向非美國客戶,適用地區包括部分歐洲國家、拉丁美洲、非洲和亞洲。

  3. 交易時間與公司行爲處理:支持24/5交易,突破傳統美股市場的時間限制。股息通過代幣價格調整機制間接分配,其他公司行爲由第三方機構處理。

  4. 區塊鏈支持:目前基於Solana區塊鏈,未來可能擴展至其他高性能區塊鏈。首批上線60只美國股票和ETF代幣,可在多個平台和去中心化交易所交易。

兩種模式的比較

第一種模式在合規性和主流用戶覆蓋方面更具優勢,並提供了非上市股票的投資機會。第二種模式則覆蓋了更廣泛的地域,支持原生鏈上交易和去中心化金融協議,更加貼近加密貨幣生態。

未來機遇

對於創業團隊而言,股票代幣市場仍存在兩類潛在機會:

  1. 針對特定人羣或地域提供服務,覆蓋傳統券商難以觸及但加密貨幣可以覆蓋的市場。

  2. 金融產品創新,在股票代幣被納入資產池後,開發新的衍生品和交易策略,如高槓杆合約、槓杆ETF等,以形成差異化競爭優勢。

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HashRatePhilosophervip
· 07-09 07:29
就这?还整啥代币 炒股就完事
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虚拟土豪梦vip
· 07-09 07:29
又一个智商税罢了~
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degenwhisperervip
· 07-09 07:23
玩法还是老一套
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GateUser-75ee51e7vip
· 07-09 07:21
割韭菜新玩法?
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