DeFAI: Як штучний інтелект трансформує децентралізоване фінансування

Децентралізоване фінансування система тихо зазнає змін. DeFi вже через відкриті протоколи реалізував демократичне використання складних фінансових інструментів, але його доступність все ще має перешкоди. Участь у DeFi часто вимагає постійної уваги до ринку, перерозподілу портфелю та боротьби з неприязним користувацьким досвідом, ці фактори обмежують його поширення.

У цьому контексті, DeFAI( децентралізоване фінансування штучного інтелекту) стало відповіддю на потреби. Інтелектуальний крипто AI агент має на меті спростити процеси, автоматизувати складні операції, щоб децентралізоване фінансування стало більш зрозумілим і зручним у використанні.

DeFAI означає інтеграцію технологій штучного інтелекту в Децентралізоване фінансування. Крипто-AI агенти — це автономні програми, які працюють на блокчейн-мережах та платформах DeFi, здатні моніторити навколишнє середовище, аналізувати дані, досягати поставлених цілей та виконувати стратегії з мінімальним втручанням людини.

На відміну від великих мовних моделей, які в основному використовуються для генерації контенту, AI-агенти можуть вжити реальних дій. Вони можуть автономно працювати, адаптуватися до змінюваного середовища та постійно оптимізувати продуктивність. Важливо, що поведінка цих агентів обмежена ризиковими параметрами та системними обмеженнями, визначеними користувачем, щоб запобігти несподіваним результатам.

Визначення ключових характеристик AI-агентів у DeFAI включає:

• Автономність: здатність працювати самостійно, без постійного нагляду з боку людини
• Навчальні здібності: здатність покращувати результати або коригувати поведінку на основі аналізу даних та оцінки результатів
• Сприйняття навколишнього середовища: здатність сприймати та реагувати на складні та змінні умови ринку та систем.

Поточні крипто-AI агенти вже покращують досвід DeFi, хоча ще не повністю автономні. Вони можуть виконувати такі завдання:

• Моніторинг ринкових сигналів на ланцюгу та поза ним між протоколами
• Виконання основних угод та ребалансування портфеля
• Автоматизована стратегія видобутку ліквідності
• Моніторинг потенційних ризикових сигналів смарт-контрактів

Основні застосування DeFAI включають:

1. Крос-протокольне прогнозування та оптимізація портфеля

AI-агенти можуть автоматизувати моніторинг портфоліо через кілька протоколів, сканувати ринкові зміни, активно перерозподіляти та переміщати ліквідність між кількома екосистемами. Наразі існують обмежені форми напівавтономного виконання.

2. Майнинг ліквідності та перерозподіл активів на базі ШІ

AI-агенти можуть моніторити APY, враховувати витрати на газ та непостійні збитки, динамічно переміщувати кошти для максимізації прибутку. Наразі все ще потрібні обмеження, визначені користувачем, але насправді адаптивна архітектура участі в DeFi розробляється.

3. Моніторинг смарт-контрактів та виявлення ризиків

AI-агенти, встановлюючи базові норми нормальної поведінки смарт-контрактів, можуть виявити незначні аномалії, які можуть свідчити про експлуатацію уразливостей або технічні проблеми, автоматично активуючи заходи захисту до виникнення шкоди.

Переваги DeFAI включають: підвищення ефективності, впровадження складних фінансових стратегій, постійна оптимізація, зменшення ручних операцій. Але також існують деякі виклики, такі як ризик якості даних, недостатня прозорість рішень, проблеми довіри користувачів, регуляторна невизначеність та можливі системні ризики.

Щоб DeFAI мав успіх, інфраструктура повинна відповідати новим вимогам. AI-агенти потребують безшовної взаємодії, надійної масштабованості та гнучкості. Модульна архітектура деяких блокчейн-платформ завдяки таким характеристикам, як міжланкове повідомлення, спеціалізовані розробницькі інструменти, спільні моделі безпеки тощо, створює сприятливі умови для масового підтримки AI-агентів.

У деяких екосистемах блокчейну вже з'явилися реальні випадки використання систем штучного інтелекту, такі як середовища виконання AI-агентів з захистом конфіденційності, децентралізовані знань графіки для AI-інференції тощо. Ці проекти демонструють потенціал DeFAI.

Дивлячись в майбутнє, DeFAI може принести фундаментальні зміни у фінансові послуги. Ми можемо побачити динамічну взаємодію між AI-агентами, досвід користувачів стане більш персоналізованим і автоматизованим. Це може включати:

• AI агент для управління криптоінвестиційним портфелем на основі індивідуальної здатності до ризику та фінансових цілей
• DAO, що може самостійно пропонувати, голосувати та виконувати рішення
• Перетворення цілей користувачів на координаційні дії в цілій екосистемі

Реалізація цього бачення вимагає пер redesign інфраструктури з принципу пріоритету розумних технологій. Мережа повинна бути модульною, взаємодійною та мати вбудовану адаптивність. Деякі блокчейн-платформи при проектуванні враховували ці принципи, закладаючи основу для майбутнього розвитку розумних фінансів.