Справа про відмивання грошей з криптоактивами в Гонконзі виявляє проникнення шахрайської індустрії Південно-Східної Азії та виклики регулювання

Гонконг, як міжнародний фінансовий центр, вже давно має розвинуту екосистему шифрування. Постачальники послуг позабіржової торгівлі віртуальними активами (VAOTC) та платформи для торгівлі віртуальними активами (VATP) спільно надають інвесторам послуги обміну токенів та внесення/виведення коштів, формуючи унікальну ринкову структуру. Однак анонімність і трансакційні характеристики віртуальних активів на основі блокчейн-технології також сприяють нелегальній діяльності, і значна кількість залучених криптоактивів, особливо стабільних монет, безшумно проникає в екосистему шифрування Гонконгу, що створює фінансові ризики та правові проблеми для учасників ринку і звичайних інвесторів.

Нещодавно досвід одного студента з материкового Китаю, який брав участь у торгівлі криптоактивами в Гонконзі, привернув увагу. Цей студент на одній з платформ приймав замовлення, допомагаючи іншим купувати USDT. Конкретні дії полягали в тому, що він переводив юані на свою материкову банківську картку, обмінював їх на гонконгські долари, а потім купував USDT у магазині криптоактивів в Гонконзі та переводив на вказану адресу гаманця. Однак незабаром після угоди студента повідомили, що він підозрюється у шахрайстві. Виявилося, що кожен раз переведені кошти надходили від різних жертв.

Це насправді типовий випадок "перекриття назад до U" метод відмивання грошей, тісно пов'язаний з організованими злочинними мережами Південно-Східної Азії. Через аналіз в ланцюгу було виявлено, що студент купив 2396 монет USDT в зазначеному магазині, які потрапили на адресу, що має бізнес-відносини з деякими платформами гарантій у Південно-Східній Азії. Ці платформи на протязі тривалого часу забезпечують послуги для незаконного мережевого грального бізнесу, чорної та сірої економіки в цьому регіоні, відіграючи роль у обробці шахрайських коштів.

Подальше розслідування показало, що це не поодинокий випадок, а частина діяльності великої групи з відмивання грошей, яка працює на високому рівні. Лише за менше ніж три місяці ця мережа з відмивання грошей незаконно очистила понад 310 000 доларів США в Гонконзі. Ураховуючи інші не виявлені дії груп, фактичний масштаб може бути ще більшим.

На сьогоднішній день регулювання позабіржової торгівлі віртуальними активами в Гонконзі ще не досконале, багато платформ через відсутність ефективних механізмів відповідності стали каналами для відмивання грошей. У глобальному масштабі країни ще не повністю узгодили свої регуляторні рамки щодо криптоактивів та позабіржової торгівлі, але такі основні ринки, як Гонконг, вже розпочали впровадження ліцензійної системи для постачальників послуг віртуальних активів та системи регулювання протидії відмиванню грошей.

Департамент фінансових послуг та казначейства Гонконгу нещодавно опублікував консультаційний документ щодо законодавства про послуги з торгівлі віртуальними активами на позабіржовому ринку, в якому пропонується запровадити ліцензійну систему для OTC-торговців через "Законодавство про відмивання грошей та фінансування тероризму". Це означає, що всі компанії, які займаються послугами з торгівлі віртуальними активами на позабіржовому ринку, повинні подати заявку на ліцензію до митниці Гонконгу та суворо дотримуватися відповідних норм.

З огляду на наближення регуляторної політики, операторам VAOTC необхідно систематично впорядкувати процеси проведення належної перевірки клієнтів та механізм перевірки джерел коштів, щоб всебічно виявити потенційні ризики незаконних коштів. Вони повинні не лише розуміти найближчі вимоги щодо відповідності, а й створити досконалу внутрішню систему контролю ризиків, щоб забезпечити відповідність усіх торгових операцій стандартам протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму.

Крім того, OTC платформи повинні посилити комунікацію з регуляторними органами та галузевими саморегулівними організаціями, своєчасно відстежувати політичні тенденції та за допомогою технологічних засобів посилити моніторинг угод, виявляючи підозрілі дії. Платформи також повинні суворо відмовлятися від будь-яких зв'язків з коштами, що підозрюються у чорній або сірій діяльності, і обривати можливість використання незаконних коштів через OTC канали для відмивання грошей.

В цілому, нова OTC регуляторна політика, що готується до впровадження в Гонконзі, надає можливість для нормативного розвитку індустрії позабіржових операцій з віртуальними активами. Учасники індустрії повинні активно адаптуватися до змін у регуляторному середовищі та постійно підвищувати рівень відповідності, щоб досягти довгострокового стабільного розвитку на цьому бурхливому ринку.