Binance досяг угоди з американськими регуляторами, сплативши штраф у розмірі 4,3 мільярда доларів

Нещодавно американські регулятори досягли значного прогресу в розслідуванні відомої платформи для торгівлі криптовалютами. Ця платформа погодилась сплатити штраф у розмірі до 4,3 мільярда доларів США за численні порушення, що стало найбільшим штрафом в історії Міністерства фінансів США.

Міністерство юстиції США 21 листопада за місцевим часом провело прес-конференцію, на якій оголосило цю важливу новину. У заході взяли участь кілька високопосадовців, зокрема міністр юстиції, міністр фінансів, заступник генерального прокурора та голова Комісії з торгівлі товарними ф'ючерсами.

Зміст та причини великого штрафу

Ця торгова платформа стикається з трьома основними обвинуваченнями: порушеннями антикорупційного законодавства, веденням бізнесу з переказу коштів без ліцензії та порушенням санкційних норм США. Серед них порушення антикорупційного законодавства є ключовою проблемою.

За повідомленням Міністерства фінансів, ця платформа не змогла ефективно запобігти та повідомити про підозрілі транзакції, пов'язані з кількома терористичними організаціями. Судові документи показують, що платформа дозволила щонайменше 1,1 мільйона транзакцій, пов'язаних з клієнтами з Ірану, загальна сума яких перевищує 8,98 мільярда доларів.

Міністр фінансів у заяві різко розкритикував цю платформу за те, що вона "ігнорує юридичні обов'язки заради прибутку", завершивши угоди на десятки мільярдів доларів без необхідної перевірки клієнтів і моніторингу транзакцій. Міністр юстиції зазначив, що ця платформа стала розсадником для глобальних злочинців, які використовують криптовалюту для переміщення незаконних коштів.

Врешті-решт, платформа погодилася сплатити 1,8 мільярда доларів США кримінального штрафу і була конфіскована 2,5 мільярда доларів США. Крім того, їй потрібно сплатити загалом 4,368 мільярда доларів США різним підрозділам Міністерства фінансів.

Зміни в керівництві та майбутні плани

Засновник і генеральний директор платформи погодився на звільнення та сплату штрафу в 50 мільйонів доларів, і може зіштовхнутися з максимальним терміном ув'язнення до 10 років. Проте його адвокат зазначив, що винесення вироку буде відкладено на 6 місяців. Суддя зазначив, що, якщо остаточний термін не перевищить 18 місяців, засновник відмовиться від права на апеляцію.

Компанія оголосила про призначення колишнього глобального директора регіонального ринку на нову посаду генерального директора. Новий генеральний директор має понад 30 років досвіду у фінансових послугах та регулюванні, працював на керівних посадах у кількох важливих установах.

Колишній CEO опублікував пост у соціальних мережах, в якому зазначив, що, хоча емоційно важко відпустити, він розуміє, що це правильний вибір. Він визнав, що помилився і готовий взяти на себе відповідальність. Щодо майбутніх планів, він зазначив, що спочатку відпочине деякий час, а потім, можливо, займеться деякими пасивними інвестиціями, ставши міноритарним акціонером стартапів у сферах монета, Web3 та інших.

Результати та вплив регулювання

Варто зазначити, що регулятори не звинувачують цю платформу в привласненні коштів користувачів або маніпулюванні ринком. Це певною мірою підтверджує попередні обіцянки платформи щодо безпеки коштів користувачів.

Як частина угоди про врегулювання, платформа найме незалежного комплаєнс-інспектора терміном на три роки та буде звітувати уряду США про свою комплаєнс-діяльність. Колишньому генеральному директору заборонено брати участь в управлінні компанією на термін не менше трьох років. Крім того, Міністерство фінансів США протягом п'яти років залишає за собою право доступу до бухгалтерських книг, записів і систем компанії.

Компанія також "повністю вийде" з американського ринку, але її американська дочірня компанія як незалежна зареєстрована юридична особа продовжить працювати в США. Якщо ці обов'язки не будуть виконані, компанія може стикнутися з додатковим штрафом у розмірі 150 мільйонів доларів.

Ця подія безумовно має значний вплив на світову індустрію криптовалют, підкреслюючи важливість дотримання нормативних вимог. Експерти галузі вважають, що це може спонукати більше торгових платформ посилити власний нагляд, сприяючи розвитку галузі в більш регульованому напрямку.