Токенізація: рушій глобальних торгових змін

Токенізація стає революційною силою у світовій торгівлі, надаючи інвесторам безпрецедентну ліквідність, розподільність та доступність. Нещодавній звіт детально описує, як токенізація перетворює торгові активи, створюючи нові можливості для інвесторів.

Торгові активи мають унікальні переваги, оскільки здатні в певній мірі протистояти економічному спаду. Навіть під час економічного уповільнення, малим і середнім підприємствам все ще потрібне значне фінансування, що надає інвесторам постійні можливості. Торгові активи мають короткий цикл, низький рівень дефолту та високий попит на фінансування, що робить їх дуже придатними як основні активи для токенізації.

Токенізація може принести численні переваги для всіх учасників і етапів міжнародної торгівлі, включаючи платежі, фінансування та підвищення ефективності за допомогою смарт-контрактів. Очікується, що до 2034 року попит на токенізацію реальних світових активів досягне 30,1 трильйона доларів США, при цьому торгові активи стануть одними з трьох найбільших токенізованих активів, займаючи 16% загального ринку токенізації.

токенізація розвитку

Токенізація може бути відстежена до початку 90-х років XX століття з REIT та ETF. У 2009 році народження біткоїна відкриває революцію цифрових монет, у 2015 році ефіріум вводить смарт-контракти, закладаючи основу для токенізації активів. Останніми роками нові явища, такі як ICO, IEO, STO, постійно з'являються, сприяючи виходу токенізації на мейнстрім.

Фінансові установи активно досліджують потенціал токенізації, такі як проект Project Guardian, що керується Управлінням грошового обігу Сінгапуру. Standard Chartered успішно змоделював випуск токена облігацій, забезпечених активами торгового фінансування на суму 500 мільйонів доларів у рамках цього проекту, демонструючи практичне застосування токенізації.

Фактори, що сприяють токенізації торговельних активів

1. Виправлення величезного дефіциту торгового фінансування. Глобальний дефіцит торгового фінансування досяг 2,5 трильйона доларів, токенізація має надію полегшити фінансові проблеми малих та середніх підприємств.

2. Інвестори шукають нові активи для розподілу. 69% компаній-купців планують інвестувати в токенізовані активи в 2024 році, очікується, що до 2027 року 9% портфелів буде виділено на токенізовані активи.

3. Банки зазнають регуляторного тиску та шукають нові моделі. Базельська угода IV стимулює банки впроваджувати токенізацію, щоб підвищити ефективність за допомогою цифрових стратегій розподілу.

4. Реальні потреби сприяють зростанню. Очікується, що до 2034 року потреба в токенізації досягне 30,1 трильйона доларів США, а торгівельні активи складуть 16%.

Чотири переваги токенізації

1. Покращення доступу до ринку. Відкрити двері для більш широких інвесторів на ринок торгового фінансування, підвищити доступність.

2. Спрощення торговельної складності. Завдяки токенізації та автоматизації процесів за допомогою смарт-контрактів підвищується ефективність і прозорість.

3. Цифрова сек’юритизація. Розширення діапазону інвестиційних активів, спрощення процесів управління та оцінки.

4. Зменшити інформаційну асиметрію. Підвищити прозорість, надати інвесторам більше доступу до даних.

Як взяти участь у токенізації ринку

1. Приймати. Інвестори повинні почати з освіти, брати участь у пілотних проектах для накопичення досвіду.

2. Співпраця. Учасники галузі повинні співпрацювати для розробки спільної інфраструктури, щоб досягти взаємодії.

3. Сприяння. Уряд та регуляторні органи повинні розробити збалансовану політику, яка підтримує розвиток галузі, одночасно запобігаючи ризикам.

токенізація активно перетворює глобальну торгову структуру, створюючи нові можливості для інвесторів та підприємств. Завдяки спільним зусиллям, токенізація має потенціал звільнити величезні можливості, стимулюючи фінансові інновації та інклюзивний розвиток.