SEC посилює регуляторний контроль, нещодавно кілька випадків фінансування шифрування були звинувачені

Нещодавно, Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) значно посилила регулювання у сфері криптоактивів, часто проводячи слухання та ініціюючи кілька позовів. Ця тенденція, здається, пов'язана з запуском проекту Libra від Facebook, що викликало високий інтерес регуляторів до криптоактивів.

24 вересня Конгрес США провів слухання з питань регулювання криптоактивів та Libra. Голова SEC Джей Клейтон зазначив, що регулювання ICO залишається складним питанням, і існуючий Закон про цінні папери не вирішує проблему повністю. Поточний підхід SEC до регулювання зосереджений на захисті інвесторів, водночас вони шукають більш широкі та ефективні способи регулювання. Комісар SEC Джексон вважає, що існуючі правила SEC відстають від темпів розвитку криптоіндустрії і їх слід адаптувати в напрямку заохочення криптоактивів та підвищення прозорості галузі.

З серпня SEC подала позови проти кількох компаній, що включають компанії ICO, біржі цифрових активів, компанії блокчейн-технологій та рейтингові компанії. Суми штрафів варіюються від 260 тисяч до 10,24 мільйона доларів. Нижче наведено 6 справ щодо звинувачень у криптофінансуванні, ініційованих SEC.

1. 12 серпня SEC подала позов проти Регінальда Міддлтона та його двох компаній, звинувативши їх у шахрайстві та незареєстрованому ICO, заморозивши активи, що підозрюються в шахрайстві на суму 15 мільйонів доларів.

2. 12 серпня SEC подала позов проти блокчейн-компанії SimplyVital Health.Inc за випуск незареєстрованих монет, вимагаючи повернення залучених коштів.

3. 20 серпня SEC наклала штраф у 260 тисяч доларів на криптоаналітичну компанію ICO Rating за те, що вона не розкрила витрати, пов'язані з отриманням позитивних оцінок від проєктів.

4. 29 серпня SEC подала позов проти Bitqyck Inc. та її засновників, звинувативши їх у випуску шахрайських монет та веденні незареєстрованої біржі. Покарання включає повернення 13 мільйонів доларів США зібраних коштів та 10,24 мільйона доларів США цивільного штрафу.

5. 18 вересня SEC подала позов проти ICOBox та його засновника Миколи Євдокимова, звинувачуючи їх у порушенні американського законодавства про цінні папери.

6. 23 вересня SEC звинуватив головного виконавчого директора онлайн дорослої платформи Fantasy Market Джонатана Лукаса в маніпуляціях шахрайською ICO схемою.

SEC чітко зазначила, що цифрові монети, що виникають в результаті ICO, є цінними паперами і підлягають регулюванню згідно з законами про цінні папери. Біткоїн не є продуктом ICO, тому не підпадає під юрисдикцію SEC, але біткоїн-ETF підпадає під регулювання SEC. SEC вимагає, щоб усі проекти ICO дотримувалися існуючих законів про цінні папери та проходили процедуру реєстрації, інакше вони підлягатимуть суворим санкціям.

Незважаючи на те, що SEC посилив контроль за незаконним фінансуванням, він також намагається відкрити більше відповідних каналів. У липні цього року SEC схвалила два проекти для публічного випуску цифрових монет через RegA+. За статистикою, станом на жовтень 2018 року SEC схвалила 39 проектів STO.

З 2018 року США все більше обережно ставляться до шифрування, політика впроваджується повільніше, поступово переходячи до регуляторних норм. У 2018 році США включили криптоактиви до існуючої системи регулювання цінних паперів і впровадили низку регуляторних політик. У липні 2019 року Департамент фінансових послуг штату Нью-Йорк створив новий підрозділ, відповідальний за регулювання бізнесу з шифрування.

З розширенням сфери застосування криптоактивів, регулятори по всьому світу стають дедалі обережнішими щодо цієї галузі. Особливо після оголошення Facebook про план Libra, країни більше підписуються на виклики, які цифрові валюти ставлять перед статусом суверенної валюти, що прискорює розробку регуляторних заходів у сфері криптоактивів.

Криптоактиви як особливий спосіб інвестування мають відмінний від традиційних цінних паперів та платіжних систем підхід до регулювання. З моменту народження біткойна у 2008 році криптоіндустрія та її регулювання залишаються на стадії вивчення, і в майбутньому стикаються з численними викликами та коригуваннями.