Дело о отмывании денег с криптоактивами в Гонконге выявляет проникающую мошенническую индустрию и проблемы регулирования в Юго-Восточной Азии

Гонконг, как международный финансовый центр, уже давно стал процветающим в сфере криптоэкономики. Поставщики услуг внебиржевой торговли виртуальными активами (VAOTC) и платформы для торговли виртуальными активами (VATP) совместно предоставляют инвесторам услуги обмена токенов и пополнения/вывода средств, формируя уникальную рыночную структуру. Однако анонимность и транснациональные характеристики виртуальных активов на основе технологии блокчейн также облегчают незаконную деятельность, в результате чего большое количество вовлеченных криптоактивов, особенно стабильных монет, тихо попадает в криптоэкосистему Гонконга, создавая риски для финансовых средств и проблемы с правовой соответствием как для участников рынка, так и для обычных инвесторов.

В последнее время опыт одного студента из материкового Китая, участвующего в торговле Криптоактивами в Гонконге, привлек внимание. Этот студент на какой-то платформе принял поручение помочь другим приобрести USDT. Конкретные действия заключались в том, что он переводил юани на свою банковскую карту в материковом Китае, обменивал на гонконгские доллары и покупал USDT в магазине Криптоактивов в Гонконге, а затем переводил на указанный адрес кошелька. Однако вскоре после сделки этому студенту сообщили, что он подозревается в мошенничестве. Оказалось, что каждый раз переводимые средства поступали от разных жертв.

Это на самом деле типичная схема отмывания денег «карта к U», тесно связанная с организованными преступными сетями Юго-Восточной Азии. Анализ на блокчейне показал, что 2396 токенов USDT, приобретенных студентом в указанном магазине, поступили на адреса, имеющие деловые связи с некоторыми гарантированными платформами в Юго-Восточной Азии. Эти платформы долгое время обслуживают незаконные сети азартных игр, серую экономику и т.д. в этом регионе, играя роль в обработке мошеннических средств.

Дополнительное расследование показало, что это не единичный случай, а часть деятельности крупной преступной группы, занимающейся высоко промышленным отмыванием денег. Всего за менее чем три месяца эта сеть отмывания денег незаконно отмыла более 310 000 долларов США в Гонконге. Учитывая другие нераскрытые действия групп, фактический масштаб может быть еще больше.

В настоящее время регулирование внебиржевой торговли виртуальными активами в Гонконге все еще не完善, и многие платформы стали каналами для отмывания денег из-за отсутствия эффективных механизмов соблюдения норм. На глобальном уровне регуляторные рамки для криптоактивов и внебиржевой торговли в разных странах еще не полностью унифицированы, однако такие основные рынки, как Гонконг, уже начали продвигать систему лицензирования поставщиков услуг виртуальных активов и строить систему регулирования против отмывания денег.

Недавно Управление финансовых услуг и казначейства Гонконга выпустило консультационный документ по законодательству о услугах внебиржевой торговли виртуальными активами, предложив ввести лицензионный режим для OTC-операторов через Законодательство о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. Это означает, что все компании, занимающиеся услугами внебиржевой торговли виртуальными активами, должны подать заявку на получение лицензии в таможенные органы Гонконга и строго соблюдать соответствующие нормативные акты.

В условиях надвигающейся регуляторной политики операторам VAOTC необходимо систематически пересмотреть процессы дью дилижанс по клиентам и механизмы проверки источников средств, полностью проверяя потенциальные риски нелегальных финансов. Им необходимо не только понимать предстоящие требования к соблюдению, но и создавать完善ную внутреннюю систему контроля рисков, чтобы обеспечить соответствие всех торговых операций стандартам по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.

Кроме того, платформы OTC должны усилить коммуникацию с регулирующими органами и саморегулируемыми организациями, своевременно отслеживать изменения в политике и с помощью технических средств усиливать мониторинг сделок, выявляя подозрительное поведение. Платформы также должны строго отказываться от любых связей с подозрительными денежными потоками, прерывая возможность отмывания денег с использованием OTC-каналов.

В целом, предстоящая OTC-комплаенс-политика Гонконга предоставляет возможность для нормативного развития сектора внебиржевых сделок с виртуальными активами. Участникам отрасли следует активно адаптироваться к изменениям в регуляторной среде и постоянно повышать уровень соблюдения требований, чтобы добиться долгосрочного и стабильного развития на этом бурно развивающемся рынке.