Децентрализованные финансы: упрощение инвестиций в блокчейне, реконструкция финансового будущего

Сложные в блокчейне активности упрощаются, техническая инфраструктура уже созрела. Старые модели сталкиваются с исторической возможностью переосмысления, новые возможности уже появились. Новые технологии, такие как намерения, в блокчейн-роботы, AI-агенты и т.д., требуют решения вопросов авторизации.

Недавно стартап под названием Glider завершил финансирование на сумму 4 миллиона долларов. Эта компания смогла занять свое место в казалось бы простом, но на самом деле сложном в блокчейне инвестиционном пространстве благодаря поддержке технологий, таких как намерения, большие языковые модели и другие тренды. Однако, Децентрализованные финансы в целом действительно нуждаются в переработке, чтобы упростить порог входа для инвестиций.

Эпоха DeFi-лего завершилась, наступает эпоха безопасного соединения в управлении активами.

Glider начался как внутренний стартап в конце 2023 года, его первоначальная форма - это в блокчейне робот, который сочетает различные операционные шаги, облегчая пользователям инвестиции и использование. Эта модель помощи пользователям в управлении финансами не является новинкой; аналогичные попытки были сделаны как в традиционных финансах, так и на ранних этапах развития Децентрализованных финансов.

Glider в настоящее время все еще находится на стадии внутренней разработки, его общая концепция включает в себя:

1. Подключить существующие инструменты Децентрализованных финансов через API, включая ведущие проекты и новые протоколы в различных областях, создать логику привлечения клиентов B2B2C;
2. Позволяет пользователям разрабатывать инвестиционные стратегии и поддерживать их обмен, чтобы облегчить совместные инвестиции, копирование сделок или коллективные вложения для получения более высокой прибыли.

С помощью AI-агентов, больших языковых моделей, намерений и абстракций в блокчейне, построить такой технологический стек несложно. Настоящая проблема заключается в управлении трафиком и создании механизмов доверия.

Проекты, касающиеся оборота пользовательских средств, всегда чувствительны. Это также основная причина, по которой продукты в блокчейне еще не заменили централизованные биржи. Большинство пользователей готовы принять децентрализацию ради безопасности средств, но почти не принимают децентрализацию, увеличивающую риски безопасности.

В 2020 году проект под названием Furucombo получил инвестиции, нацеливаясь на помощь пользователям в преодолении сложности стратегий Децентрализованных финансов. Тем не менее, большинство пользователей не использовали эту платформу в долгосрочной перспективе. В блокчейне стратегии доходности представляют собой открытый рынок, где розничные инвесторы сталкиваются с трудностями в конкуренции с крупными игроками по производительности серверов и объему капитала, что приводит к тому, что большинство возможностей для получения дохода недоступны для розничных инвесторов.

По сравнению с несостоятельностью доходов, проблемы безопасности и оптимизация стратегий кажутся менее важными. В эпоху высокой доходности возможности для разумного управления капиталом крайне ограничены.

С течением времени наступает эпоха демократизации управления активами. Инструменты ETF подходят не только для фондового рынка, некоторые биржи пытались это сделать еще в 2021 году. С технической точки зрения, токенизация активов в конечном итоге приводит к появлению парадигмы реальных активов (RWA).

Рынок явно нуждается в онлайновых инструментах ETF. Это подтверждается расчетом и демонстрацией APY на некоторых платформах, а также постоянной работой других платформ. Однако прозрачность в блокчейне приводит к тому, что эффективные стратегии трудно сохранить в секрете, что, в свою очередь, вызывает гонку вооружений и в конечном итоге приводит к выравниванию доходности.

После окончания бума на Meme-токены вернуть старые формы Децентрализованных финансов будет трудно. Достигла ли отрасль своего пика, и является ли это временным или постоянным явлением? Это имеет отношение к тому, является ли Web3 следующей ступенью интернета или версией 2.0 финансовых технологий.

Из стратегии Glider видно, что доходность в блокчейне трансформируется в эпоху управления активами для простых людей. Подобно тому, как индексные фонды и планы 401(k) способствовали долгосрочному бычьему рынку акций США, огромные объемы капитала и большое количество розничных инвесторов создадут огромный спрос на стабильный доход.

Вот в чем смысл следующего DeFi. Существуют другие публичные цепочки помимо Эфириума, которые все еще должны взять на себя миссию нововведения интернет 3.0, а DeFi должен стать финансами технологии 2.0.

Glider добавил функции поддержки AI, но от ранней платформы отображения информации, через различные попытки, до текущей стабильной работы, стабильный доход в блокчейне около 5% по-прежнему привлекает базовую пользовательскую группу за пределами централизованных бирж.

С развитием отрасли только немногие типы продуктов действительно получили признание на рынке, включая биржи, стейблкоины, Децентрализованные финансы и публичные цепочки. Другие типы продуктов, такие как NFT и мемные токены, являются лишь временными моделями выпуска активов и лишены постоянной способности к самообеспечению.

Тем не менее, RWA начала укореняться с 2022 года, особенно после некоторых значительных событий, когда люди стали больше обращать внимание на доходность и стабильность, а не на децентрализацию как таковую. Даже если правительства не активно принимают биткойн и блокчейн, продуктовая и практическая реализация RWA ускоряется. Если традиционные финансы могут принять электронную и информационную составляющие, нет никаких причин отказываться от блокчейнизации.

В этом цикле сложные типы активов и Децентрализованные финансы в блокчейне серьезно затруднили миграцию пользователей централизованных бирж на блокчейн. Тем не менее, некоторые новые проекты перемещают ликвидность в блокчейн различными способами.

Эти примеры доказывают жизнеспособность ликвидности в блокчейне, а RWA подтверждает возможность токенизации активов. В настоящее время отрасль находится в особый период: хотя Ethereum, кажется, не проявляет активности, на самом деле множество проектов переходят на блокчейн. В некотором смысле, "толстые протоколы" не способствуют развитию "толстых приложений", что может быть последней ночью перед тем, как публичные блокчейны вернутся к инфраструктуре и приложениям сиять во всей красе.

Помимо этих продуктов, некоторые открытые инструменты для расчета APY работают уже много лет. У разных платформ есть свои акценты, которые демонстрируют APY проектов, а акцент инструментов доходности со временем меняется и все больше сосредотачивается на доходных активах.

На данный момент, если такие инструменты увеличивают доверие к ИИ, им необходимо столкнуться с проблемой распределения ответственности; если усилить человеческое вмешательство, это снизит пользовательский опыт. Возможное решение состоит в том, чтобы отделить потоки информации и средств, создать сообщество с стратегией UGC, позволить внутреннюю конкуренцию между проектами и дать выгоду розничным инвесторам.

Glider привлек внимание рынка благодаря известным инвестициям, но долгосрочные проблемы в этой области остаются. Проблемы лицензирования и рисков касаются не только кошельков и средств, но также того, сможет ли ИИ удовлетворить человека, и как будет распределяться ответственность в случае неудачи инвестиций ИИ.

Тем не менее, этот мир по-прежнему стоит того, чтобы исследовать неизведанное. Криптовалюты как общественное пространство разделенного мира будут продолжать существовать.