Интерпретация новых правил Госуправления валютного контроля: пределы ответственности и случаи освобождения от ответственности в банковской деятельности на форекс

В последние дни Управление валютного контроля выпустило «Правила освобождения от ответственности при осуществлении банковских операций с форекс (пилотный проект)», которые предоставляют четкие нормативные указания для банков в области валютных операций. Это правило касается не только повседневной деятельности банков, но и тесно связано с интересами каждого трейдера. В данной статье будут подробно проанализированы ключевые моменты этого правила и его потенциальное воздействие.

Основные обязательства банков

1. Обязанность надлежащей осмотрительности: банки должны выполнять обязанности по "ознакомлению с клиентом, ознакомлению с бизнесом, надлежащей проверке" на протяжении всего процесса валютных операций и внедрять эффективные меры управления рисками.

2. Обязанности по соблюдению правил: проведениеCompliance审核客户的форекс счетов, денежных операций, сделок с валютой и других бизнесов, строгое соблюдение правил управления валютой.

3. Обязанности по мониторингу отчетов: проводить мониторинг рисков交易, своевременно выявлять потенциальные нарушения и сообщать об этом в органы управления форекс.

4. Соблюдение международных правил и обязательств по отчетности: при ведении бизнеса в соответствии с международными правилами, если будет обнаружен риск нарушения, следует своевременно сообщить об этом в органы валютного контроля.

5. Обязанность содействия в рассмотрении жалоб: при расследовании подозрительных действий со стороны банка, банк должен активно сотрудничать и своевременно предоставлять необходимые доказательства.

Последствия невыполнения обязательств

Если банк не выполнит вышеуказанные обязательства, он столкнется с юридической ответственностью, включая административные наказания. Эта ответственность основана на Законе о административных наказаниях Китайской Народной Республики и Правилах управления форексом Китайской Народной Республики и не включает в себя меры не административного наказания, такие как беседы и исправительные меры с валютным управлением, критические замечания и т.д.

Высокий риск торговых операций

Банки будут уделять особое внимание и сообщать о следующих торговых операциях:

• Подозрение в фиктивной торговле, фиктивном инвестиционном финансировании
• Деятельность подпольных обменников
• Кросс-борд азартные игры
• Мошенничество с получением возврата налога на экспорт
• Незаконная трансграничная финансовая деятельность с виртуальными валютами

В торговле виртуальными валютами典型ные высокочастотные и высокорисковые сделки включают:

• Частые пополнения, выводы и свинг-трейдинг
• Сложные пути движения средств, касающиеся нескольких счетов или прямого соединения с зарубежными биржами
• Крупные денежные переводы или разделение средств без разумного коммерческого фона
• Источник и использование средств не совпадают
• Краткосрочные крупные средства входа и выхода на несколько платформ или счетов

Портрет высокорискованных трейдеров

1. Частые арбитражники: это группа людей, занимающихся арбитражем USDT, которые часто совершают сделки и работают с крупными суммами.

2. Анонимные трейдеры: используют сложные торговые маршруты для сокрытия потока средств, применяют анонимные инструменты или торгуют в регионах с слабым регулированием.

3. Аномальные операции с капиталом: частые и большие суммы операций с капиталом на счете, не соответствующие личному финансовому положению, без возможности предоставить разумное объяснение.

Ситуации, выходящие за рамки возможностей банковской проверки

1. Технические и ресурсные ограничения: например, если торговля виртуальными валютами включает большое количество анонимных зарубежных кошельков или осуществляется через децентрализованные торговые платформы, банкам трудно отслеживать истинное происхождение и направление средств.

2. Регулирование и прозрачность информации: рамки регулирования виртуальных валют не унифицированы, законодательства разных стран сильно различаются, и банкам трудно оценить соответствие сделок.

3. Торговля крайне сложная: например, средства проходят через несколько операций по смешиванию, а также переводы через несколько "пустых" корпоративных счетов, что приводит к крайне запутанному движению средств.

Обработка конфликта между международными правилами и национальными нормами

Когда международные правила противоречат национальным требованиям, банки обычно предпочитают следовать национальным требованиям. Это может привести к тому, что некоторые операции, разрешенные международными правилами, будут отклонены. Трейдерам следует хорошо понимать национальные законодательные нормы, чтобы избежать ущерба из-за конфликта правил.

Роль трейдера в банковской жалобе

При проверке банка за нарушения и подаче апелляции трейдеру может понадобиться:

1. Помощь в расследовании: предоставление информации, связанной с бизнесом, для восстановления реальной ситуации с транзакциями.

2. Осторожно предоставляйте доказательства: добросовестное предоставление доказательств является выполнением гражданского долга, но также сопряжено с рисками. Если предоставить ложные материалы или скрыть важную информацию, это может повлиять на жалобу в банк и даже поставить под угрозу вашу юридическую безопасность.

В общем, трейдеры должны проявлять осторожность и предоставлять доказательства, чтобы защитить свои законные права и интересы, а также интересы банка.