Moeda digital encriptação ativos tornam-se o novo favorito dos investidores institucionais, o setor bancário acelera a implementação da moeda digital

Recentemente, um conhecido fabricante de automóveis elétricos investiu 1,5 bilhões de dólares na compra de Bitcoin, conseguindo um lucro flutuante de 800 milhões de dólares em apenas 10 dias, o que supera o lucro total da empresa em mais de uma década de atividade na fabricação de veículos. Esta ação gerou uma ampla atenção no mercado e também fez com que a capitalização de mercado do Bitcoin ultrapassasse a marca de um trilhão de dólares.

Entretanto, uma empresa de software arrecadou novamente 10,5 milhões de dólares através de obrigações convertíveis, para continuar a comprar Bitcoin. Desde o ano passado, a empresa já adquiriu mais de 70 mil moedas de Bitcoin.

Este entusiasmo de investimento não apenas reflete o reconhecimento das instituições sobre o Bitcoin como um "porto seguro" na era da flexibilização quantitativa global, mas também demonstra a atitude cada vez mais aberta das instituições financeiras tradicionais em relação à encriptação. Isso, sem dúvida, irá pavimentar o caminho para a aceitação generalizada da encriptação.

A seguir, vamos analisar a situação atual do setor bancário e das principais empresas listadas em relação ao espaço da encriptação, essas movimentações oferecem confiança e apoio para mais observadores entrarem no mercado.

Setor bancário e empresas de encriptação: abertura bidirecional, aceleração da fusão

Durante muito tempo, uma das principais preocupações dos reguladores em relação ao mercado de encriptação foi a falta de métodos de custódia confiáveis. Muitas instituições do setor de encriptação não conseguem acessar serviços bancários completos, o que em grande parte impede as empresas listadas de alocar ativos de moeda digital. No entanto, essa situação mudou significativamente em 2020.

Segundo estatísticas, atualmente existem 35 bancos amigáveis à indústria de encriptação que têm relações comerciais substanciais com empresas nativas de encriptação. Desses, 11 estão nos Estados Unidos, 10 na Suíça, enquanto os outros estão principalmente distribuídos em centros financeiros europeus como o Reino Unido, a Alemanha e Malta. A mediana dos ativos desses bancos é de 866 milhões de dólares, dos quais 6 têm ativos totais superiores a 2 bilhões de dólares.

A posição de liderança dos Estados Unidos no setor bancário de encriptação não se deve apenas à sua exploração contínua da indústria de encriptação ao longo do tempo, mas está também intimamente relacionada a uma série de ordens administrativas emitidas pela Escritório do Controlador da Moeda (OCC) no ano passado, que impulsionaram a rápida fusão entre empresas nativas de encriptação e bancos tradicionais.

Por exemplo, a OCC lançou as Licenças de Pagamento (Payment Charters), permitindo que algumas empresas nativas de encriptação possam atualizar a licença de empresa fiduciária a nível estadual para uma licença de banco fiduciário nacional, podendo no futuro conectar-se diretamente ao sistema de pagamentos da Reserva Federal. A OCC também abriu um caminho para a custódia direta de ativos de encriptação por parte do setor bancário dos EUA, permitindo até que os bancos utilizem no futuro blockchains públicos e stablecoins em dólares encriptados como infraestrutura para pagamentos, liquidações e acertos.

Neste contexto, algumas empresas de tecnologia financeira começaram a buscar a aquisição de instituições de custódia nativas emcriptação, enquanto o processo de listagem de uma conhecida bolsa de moedas emcriptação também acelerou claramente, com a sua avaliação no mercado de ações privadas da Nasdaq a atingir os cem mil milhões de dólares.

Vários grandes bancos já começaram a se posicionar ou manifestar apoio aos negócios de moeda digital. Segundo informações, um grande banco americano já forneceu serviços bancários a várias bolsas de moeda digital licenciadas. O co-presidente do banco afirmou recentemente que, no final, eles terão que lançar serviços relacionados ao bitcoin.

Um dos maiores bancos de custódia do mundo anunciou que lançará um novo departamento de custódia de moeda digital em 2021, ajudando os usuários a negociar ativos digitais, incluindo encriptação.

A Suíça também é um centro de bancos favoráveis à encriptação. Já em 2019, a Autoridade Supervisora Financeira da Suíça (FINMA) permitiu que empresas de encriptação qualificadas solicitassem licenças bancárias e aprovou vários grandes bancos tradicionais para realizar serviços de custódia de ativos de encriptação, ao mesmo tempo que concedeu licenças bancárias a duas instituições focadas em negócios de ativos de encriptação.

Na Ásia, um grande banco de Singapura foi o primeiro a lançar uma plataforma integrada para emissão, negociação e custódia de ativos digitais, suportando serviços de troca entre várias moedas digitais e moedas fiduciárias.

Bitcoin torna-se padrão para empresas listadas, investidores institucionais entram em cena

A fusão contínua entre bancos tradicionais e bancos de encriptação cria condições básicas para as empresas alocarem activos de encriptação, enquanto o número crescente de empresas cotadas a começar a alocar Bitcoin aumenta ainda mais a confiança no mercado.

Segundo estatísticas, atualmente 19 empresas cotadas na América do Norte e na Europa alocaram Bitcoin. Além disso, alguns fundos de investimento em criptomoedas também estão gerindo uma grande quantidade de Bitcoin. O total de Bitcoin detido por essas instituições atinge 948,720 moedas, representando 4.747% do total de Bitcoin.

Vale a pena notar que um famoso fundo de investimento em encriptação teve um crescimento explosivo em 2020, com o seu ativo sob gestão (AUM) a aumentar quase 50 vezes, atingindo 43.626.000.000 dólares até 20 de fevereiro.

O mercado espera que em 2021 surjam mais fundos desse tipo, e que o ETF de Bitcoin, que esteve muito tempo sem aprovação nos EUA, também possa ser lançado este ano, e as suas taxas de gestão podem ser mais competitivas.

Por exemplo, a taxa de gestão anual de um fundo de confiança em Bitcoin recentemente lançado por uma empresa de tecnologia financeira é de apenas 1,75%, abaixo da taxa de um fundo conhecido. Recentemente, duas ETFs de Bitcoin no Canadá começaram a ser negociadas, e uma delas alcançou um volume de negociação de 165 milhões de dólares no primeiro dia, atraindo a atenção de investidores internacionais, incluindo os da China.

Para as empresas listadas, essas novas ferramentas de investimento oferecem, sem dúvida, mais canais para alocar e arbitrar a moeda digital Bitcoin. Investir em Bitcoin através de um mercado de valores mobiliários totalmente em conformidade pode se tornar uma escolha mais segura para as instituições listadas.