DeFAI: A onda de fusão entre IA e Finanças Descentralizadas

Um, Visão Geral do DeFAI

1.1 Definição de Finanças Descentralizadas

DeFAI é a combinação de AI e Finanças Descentralizadas. Embora os conceitos relacionados a AI tenham passado por várias rodadas de especulação, desde o poder computacional de AI até AI Meme, desde a arquitetura técnica até a infraestrutura, DeFAI como um conceito emergente está a surgir. Atualmente, DeFAI pode ser principalmente dividido em três grandes categorias: abstração de AI, agentes DeFi autónomos e análise e previsão de mercado.

1.2 Mecanismo de funcionamento do DeFAI

O núcleo do sistema DeFAI é o modelo de linguagem grande (LLM), cujo funcionamento envolve múltiplos níveis, desde a coleta de dados até a execução de decisões. Em geral, o modelo DeFAI segue o seguinte fluxo de trabalho:

1. Coleta de dados: obter informações em tempo real de fontes de dados on-chain, off-chain e descentralizadas.

2. Inferência de modelos: utilização de técnicas como aprendizagem supervisionada, aprendizagem não supervisionada, aprendizagem por reforço e processamento de linguagem natural para análise e previsão.

3. Tomada de decisão: com base em dados e resultados de raciocínio, avaliar entre múltiplas variáveis e formular a estratégia ótima.

4. Custódia e Execução: Garantir a execução eficiente através da custódia do modelo de forma centralizada ou descentralizada.

5. Interoperabilidade: interagir com diferentes Finanças Descentralizadas através da integração de API e comunicação descentralizada.

6. Gestão de carteiras: utilização de carteiras MPC ou tecnologia TEE para garantir a segurança e a autonomia das transações.

1.3 DeFAI e a relação com a "intenção"

A visão do DeFAI é permitir que os usuários gerenciem autonomamente seus portfólios, simplificando o processo de negociação no mercado de criptomoedas. Essa visão está em alta consonância com o conceito de "intenção". A "intenção" enfatiza que os usuários devem se concentrar apenas nos resultados das negociações, e não no processo de execução específico. Sob essa perspectiva, o DeFAI parece oferecer um novo caminho para realizar a "intenção".

No futuro, a forma ideal de aplicação da blockchain pode ser a fusão de Agentes de IA, Solucionadores, Centros de Intenção e Finanças Descentralizadas de IA.

Dois, Visão Geral do Projeto DeFAI

Atualmente, vários projetos relacionados ao DeFi estão surgindo no mercado, incluindo:

1. Griffain: plataforma que suporta a emissão de Agentes de IA e soluções de Finanças Descentralizadas.
2. Hey Anon: Protocolo impulsionado por IA que simplifica as interações em Finanças Descentralizadas.
3. Orbit：plataforma que reduz o acesso ao DeFi.
4. Neur: uma aplicação LLM e de integração blockchain projetada para o ecossistema Solana.
5. Modenetwork: posiciona-se como um centro de inovação AI x Finanças Descentralizadas em Ethereum Layer2.
6. The Hive: Ferramenta DeFi de Solana que integra múltiplos modelos de IA.
7. Bankr: Assistente de IA que simplifica as transações de criptomoedas.
8. HotKeySwap: oferece um agregador DEX impulsionado por IA e ferramentas de negociação entre cadeias.
9. Gekko AI: solução de negociação automatizada focada na previsão de mercado.
10. ASYM: fornece um agregador DEX e ferramentas de análise impulsionadas por IA.
11. Wayfinder Foundation: uma ferramenta de interação AI em toda a cadeia lançada pela Parallel.
12. Slate: Camada de infraestrutura para executar operações em cadeia através de comandos em linguagem natural.
13. Cod3x: fornece ferramentas de desenvolvimento sem código para construir agentes de Finanças Descentralizadas.
14. Almanak: Agente de IA com capacidade de autoaprendizagem, otimiza Finanças Descentralizadas e projetos de jogos.
15. HIERO: Ferramenta inteligente multi-chain que permite comandos de negociação em linguagem natural.

Três, a Direção de Desenvolvimento do Agente de IA

Atualmente, o desenvolvimento do AI Agent no setor financeiro enfrenta duas direções principais: Game e Finanças Descentralizadas.

3.1 Direção do Jogo

M3 (Metaverse Makers) pode ser um projeto representativo nessa direção. No entanto, mesmo no mercado Web2, jogos de IA realmente bem-sucedidos ainda não surgiram. O longo ciclo de desenvolvimento de jogos também é um desafio.

3.2 Finanças Descentralizadas

Os projetos DeFAI estão a surgir como cogumelos após a chuva, com os mais bem classificados em termos de capitalização de mercado incluindo GRIFFAIN, ANON, OLAS, entre outros. Dentre eles, a capitalização de mercado combinada de GRIFFAIN e ANON representa 37,29% da capitalização total do DeFAI.

A GRIFFAIN é construída sobre a Solana, oferecendo funcionalidades como geração de carteiras e transações rápidas. O Hey Anon, por sua vez, adota um modelo multi-chain, suportando várias blockchains públicas, e seu surgimento repentino está intimamente relacionado à influência do fundador Daniele.

Quatro, Perspectivas

O aparecimento do DeFAI está alinhado com as características de forte atributo financeiro da blockchain. Seja GameFAI ou DeFAI, ambos mostram um enorme potencial de mercado.

O GameFAI pode continuar o conceito de metaverso, utilizando IA para gerenciar ativos virtuais e sistemas econômicos, alcançando um mundo virtual autônomo e próspero.

O desenvolvimento na direção das Finanças Descentralizadas pode gradualmente passar de ser impulsionado por emoções para ser orientado por valores. O verdadeiro valor do Agente de IA não deve depender apenas da especulação em Meme, mas deve ser sustentado por ganhos reais em DeFi. O resultado final da competição no mercado é digno de expectativa.