Análisis completo de BTCFi: Desde Lending hasta Staking, construyendo su propio banco móvil de Bitcoin

Con la creciente consolidación del Bitcoin en el mercado financiero, BTCFi( el campo financiero de Bitcoin) se está convirtiendo rápidamente en la vanguardia de la innovación en criptomonedas. BTCFi abarca una serie de servicios financieros basados en Bitcoin, incluidos préstamos, staking, trading y derivados. Este artículo analiza en profundidad varias pistas clave de BTCFi, explorando las stablecoins, servicios de préstamos, servicios de staking, servicios de re-staking, así como la combinación de finanzas centralizadas y descentralizadas.

1. Stablecoin mercado de monedas estables

Las stablecoins son un tipo de criptomoneda diseñada para mantener un valor estable, generalmente vinculada a una moneda fiduciaria u otros activos de valor. En el ecosistema de BTCFi, los proyectos de stablecoins que merecen atención son principalmente stablecoins descentralizadas, como bitSmiley, NUSD, $YU, entre otros. Estos proyectos mantienen la estabilidad a través de mecanismos como la sobrecolateralización, al mismo tiempo que ofrecen a los usuarios más opciones financieras.

2. Lending借贷赛道

El préstamo de Bitcoin permite a los usuarios utilizar Bitcoin como garantía para obtener préstamos o ganar intereses al prestar Bitcoin. Este modelo proporciona liquidez a los poseedores de Bitcoin, al mismo tiempo que crea nuevos canales de ingresos para los inversores. Los principales proyectos incluyen Liquidium, Shell Finance, entre otros, que utilizan tecnologías como PSBT y DLC para lograr préstamos nativos de Bitcoin.

3. Staking concurso de participación

El servicio de staking permite a los usuarios obtener beneficios al bloquear monedas. En el ecosistema de BTCFi, Babylon es un proyecto muy destacado que permite a los usuarios bloquear BTC en la red principal de Bitcoin para proporcionar seguridad a otras cadenas PoS, mientras obtienen beneficios de staking. El diseño innovador de Babylon permite que Bitcoin aproveche su propia seguridad única y características de descentralización para ofrecer una garantía económica a otros proyectos.

4. Restaking再质押赛道

La re-pledge es el acto de utilizar tokens de staking líquidos para hacer staking en otras redes y blockchains, con el fin de obtener ingresos adicionales. Los principales proyectos incluyen Chakra, Bedrock, entre otros. Estos proyectos atraen a los usuarios al ofrecer múltiples rendimientos, al tiempo que inyectan más liquidez en todo el ecosistema de BTCFi.

5. Custodia descentralizada

Con las preocupaciones sobre la seguridad de WBTC, han surgido algunas nuevas soluciones de custodia descentralizada, como tBTC, FBTC y dlcBTC. Estos proyectos tienen como objetivo proporcionar formas de Bitcoin envueltas más seguras y descentralizadas para satisfacer la demanda de los usuarios en cuanto a la seguridad y transparencia de los activos.

6. CeDeFi

CeDeFi combina las características de las finanzas centralizadas y las finanzas descentralizadas. En el ecosistema BTCFi, proyectos como Solv Protocol y Bouncebit están explorando este nuevo modelo, ofreciendo a los usuarios servicios financieros más flexibles y eficientes.

7. Intercambio DEX AMM

El desarrollo de los intercambios descentralizados en el ecosistema de Bitcoin ha sido relativamente lento, pero algunos proyectos están trabajando para cambiar esta situación. Proyectos como Bitflow, Dotswap y Unisat AMM Swap están utilizando tecnologías innovadoras para ofrecer una experiencia de intercambio más conveniente en el ecosistema de Bitcoin.

Con el continuo desarrollo del campo de BTCFi, esperamos la llegada de más innovaciones y flujos de capital, consolidando aún más la posición de liderazgo de Bitcoin en el ámbito financiero. BTCFi no solo satisface el deseo del mercado por la liquidez de BTC, sino que también impulsa la actividad de la red BTC al aumentar los casos de uso de Bitcoin. En el futuro, BTCFi tiene el potencial de convertirse en un puente que conecte las finanzas tradicionales con el mundo de las criptomonedas, ofreciendo a los usuarios globales servicios financieros más ricos, seguros y eficientes.