トラベルルール：暗号資産取引規制の新たな章

暗号資産分野では、規制当局がイノベーションとリスク管理のバランスを取ろうと努めています。Travel Ruleは、新しい規制措置として登場し、仮想資産取引の透明性と安全性を向上させることを目的としています。

トラベルルールの本質と意義

Travel Ruleは本質的に取引の透明性に関する規定であり、ブロックチェーン取引を現実世界の実体とアイデンティティに関連付けることで、オンチェーン取引のマネーロンダリング、テロ資金供与、及びカウンターパーティリスクをより良く管理することを目的としています。

ブロックチェーンの匿名性は不法者によって利用されたことがありますが、これは技術自体の問題ではありません。規制当局はブロックチェーン技術を規制体系に取り入れ、プラットフォームに基本的な原則を遵守することを求めています。これには顧客の身元を確認する(KYC)や、市場の操作を防ぐことが含まれます。Travel Ruleは、取引の両者の身元情報を確認することをさらに要求しています。

2019年以前、仮想資産サービス提供者(VASP)は、KYCプロセスを通じて自社の顧客を監視するだけで済んでいました。しかし、クロスプラットフォーム取引において、VASPは取引相手の身元を把握することが難しく、リスクが増大しました。Travel Ruleの登場はこの問題を解決しました。

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トラベルルールの世界的な採用

Travel Ruleの全球的な採用は不可避であり、これは国際規制機関のガイダンスに起因しています。アジア太平洋地域はTravel Ruleの採用において先行しており、最近ではヨーロッパや中東地域でも顕著な向上が見られます。過去6ヶ月以内に、全球的な採用率は大幅に上昇しており、ますます多くの取引所がTravel Ruleを遵守するか、遵守する準備を進めています。

業界でのTravel Ruleの受け入れ度は高まっており、新しいプロセスの実施に対する抵抗も減少しています。Travel Rule情報の作成量と返信率は全体的に向上しており、暗号資産業界がコンプライアンスの方向に向かっていることを示しています。

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香港のトラベルルールの実施

香港証券監察委員会は、仮想資産サービスプロバイダーに対して、今年の6月1日からTravel Ruleを遵守するよう求めています。具体的な要件は以下の通りです：

1. 取引額に基づいて、異なる範囲の情報を収集し共有する。
2. 必要なTravel Rule情報が受け取れない場合、発信者VASPに提供を求めるべきであり、そうでなければビジネス関係を終了することを考慮すべきである。
3. 取引相手のデューデリジェンスを行う方法について詳細に指導しました。
4. 特に高リスクの取引において、自分で管理するウォレットの所有権を検証することが求められます。

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実装の課題

世界的な採用率が向上しているにもかかわらず、Travel Ruleの実施は依然として課題に直面しています。

1. "日出期"の問題：異なる法的管轄区での実施時期が一致しないため、コンプライアンスを守るVASPがTravel Ruleを実施していない相手方とコンプライアンス取引を行うのが難しい。

2. プロトコルの相互運用性の問題：異なるTravel Ruleソリューション間の相互運用性が欠如しており、特にクローズドネットワークではより顕著です。

時間の経過と技術の進展に伴い、これらの課題は解決されることが期待されています。Travel Ruleの実施は暗号資産業界により高い透明性と安全性をもたらし、業界をより規制された方向に促進するでしょう。

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