# 《銀行フォレックス業務の尽職免責規定》デプス解読：明確な規範と権限・責任の境界最近、外管局は「銀行外為業務の尽職免責規定（試行）」を発表しました。この文書は銀行の外為業務における責任の境界と免責の状況について明確に規定しています。本稿では、この規定の重要な意義と重要なポイントを深く分析し、読者が外為業務におけるルールと権責を理解できるようにします。この規定の導入は、フォレックス業務分野に明確な規範をもたらし、過剰規制を避け、金融の安定した秩序を保障するのに役立ちます。これは銀行の日常業務操作に関わるだけでなく、各トレーダーの切実な利益とも密接に関連しています。! 【クロスボーダー弁護士の解釈:デューデリジェンスと銀行の外国為替業務の免除に関する規定(裁判)】(https://img-cdn.gateio.im/social/moments-df5968add82f1057e1d441350aaeb304)## 銀行の主な義務1. デューデリジェンス義務：銀行はフォレックス業務全般において"顧客を理解し、業務を理解し、デューデリジェンスを行う"責任を果たし、効果的なリスク管理措置を実施する必要があります。2. 規定に基づく審査義務：顧客が行うフォレックス口座、資金の出入金、決済・売却などの業務について、コンプライアンス審査を行い、フォレックス管理規定に厳密に従って実施する。3. モニタリングレポート義務：フォレックスの円滑化政策を実施する際、取引リスクのモニタリングを行い、潜在的な違反リスクを迅速に発見し、フォレックス管理部門に報告する。4. 国際規則と報告義務の遵守：クロスボーダービジネスの国際的な通行規則を遵守する過程で違反リスクが発見された場合は、速やかにフォレックス管理部門に報告すること。5. 申述評議の協力義務：フォレックス局が立案調査を行う際、尽職免責の状況に該当すると考える場合は、速やかに《申述表》及び関連証拠を記入し、フィードバックを行うこと。## 銀行が義務を履行しなかった場合の結果銀行が規定された義務を履行しなかった場合、行政罰を含む法的責任を負うことになります。これらの責任は主に《中華人民共和国行政罰法》および《中華人民共和国フォレックス管理条例》に基づいています。## 高リスク取引行為銀行は以下のリスク取引行動に重点を置き、報告する可能性があります：- 偽の貿易、偽の投資と融資、地下銀行、越境ギャンブルなどの活動に関与している疑い- 不正な輸出税の還付- 仮想通貨、違法な国境を越えた金融活動- その他の違法または不正な疑いのあるクロスボーダー資金の流れ仮想通貨取引において、高頻度かつ危険な典型的な取引には次のものが含まれます：- 頻繁な入金、出金、そしてスイングトレード- 複雑な資金の流れのパス- 大額送金または資金分割の入金があり、合理的なビジネス背景が不足している- 資金の出所と用途が一致しない- 短期間で多額の資金が出入りする- 資金が複数のプラットフォームやアカウントに流れる## ハイリスクトレーダーグループ1. 頻繁なアービトラージャー：仮想通貨市場を利用してアービトラージを行う人々。2. 匿名トレーダー：複雑な取引経路を使用して資金の流れを隠す人物。3. 資金操作異常者：アカウントの資金出入が頻繁であり、金額が巨大で、個人の経済状況に合わない暗号通貨参加者。## 銀行の審査能力を超えた状況1. 技術とリソースの制限：例えば、仮想通貨取引は大量の匿名海外ウォレットアドレスや分散型取引プラットフォームを含みます。2. 規制と情報の透明性：複数の規制政策が異なる国や地域、または取引情報が不透明である場合。3. 取引が非常に複雑：資金の流れのパターンが高度に複雑であり、何度も混合コインの操作や複数の"空の"会社のアカウントを通じて送金される。## 国際ルールと国内ルールの抵触に対する対応国際ルールと国内規定が衝突する場合、銀行は通常国内規定を優先します。これは特定のクロスボーダー業務に影響を与える可能性があり、トレーダーはこれらの潜在的な衝突に特に注意を払い、国内の法規制を十分に理解し、ルールの衝突による利益の損失を避ける必要があります。## 銀行におけるトレーダーの役割銀行が違反行為で調査され、訴えを起こす際、トレーダーは次のことが必要になる場合があります：1. 調査の支援：ビジネスに関連する資料を提供し、取引の実際の状況を再現します。2. 慎重に証拠を提供する：真実の証拠を提供することは市民の義務を果たすことですが、増加する可能性のある法的リスクにも注意が必要です。総じて、トレーダーは銀行への苦情プロセスにおいて慎重を保ち、証拠を誠実に提供して、自身と銀行の合法的権益を守るべきです。
外管局新規解釈: 銀行のフォレックス業務の責任が明確化 高リスク取引者は警戒が必要
《銀行フォレックス業務の尽職免責規定》デプス解読：明確な規範と権限・責任の境界
最近、外管局は「銀行外為業務の尽職免責規定（試行）」を発表しました。この文書は銀行の外為業務における責任の境界と免責の状況について明確に規定しています。本稿では、この規定の重要な意義と重要なポイントを深く分析し、読者が外為業務におけるルールと権責を理解できるようにします。
この規定の導入は、フォレックス業務分野に明確な規範をもたらし、過剰規制を避け、金融の安定した秩序を保障するのに役立ちます。これは銀行の日常業務操作に関わるだけでなく、各トレーダーの切実な利益とも密接に関連しています。
! 【クロスボーダー弁護士の解釈:デューデリジェンスと銀行の外国為替業務の免除に関する規定(裁判)】(https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-df5968add82f1057e1d441350aaeb304.webp)
銀行の主な義務
デューデリジェンス義務：銀行はフォレックス業務全般において"顧客を理解し、業務を理解し、デューデリジェンスを行う"責任を果たし、効果的なリスク管理措置を実施する必要があります。
規定に基づく審査義務：顧客が行うフォレックス口座、資金の出入金、決済・売却などの業務について、コンプライアンス審査を行い、フォレックス管理規定に厳密に従って実施する。
モニタリングレポート義務：フォレックスの円滑化政策を実施する際、取引リスクのモニタリングを行い、潜在的な違反リスクを迅速に発見し、フォレックス管理部門に報告する。
国際規則と報告義務の遵守：クロスボーダービジネスの国際的な通行規則を遵守する過程で違反リスクが発見された場合は、速やかにフォレックス管理部門に報告すること。
申述評議の協力義務：フォレックス局が立案調査を行う際、尽職免責の状況に該当すると考える場合は、速やかに《申述表》及び関連証拠を記入し、フィードバックを行うこと。
銀行が義務を履行しなかった場合の結果
銀行が規定された義務を履行しなかった場合、行政罰を含む法的責任を負うことになります。これらの責任は主に《中華人民共和国行政罰法》および《中華人民共和国フォレックス管理条例》に基づいています。
高リスク取引行為
銀行は以下のリスク取引行動に重点を置き、報告する可能性があります：
仮想通貨取引において、高頻度かつ危険な典型的な取引には次のものが含まれます：
ハイリスクトレーダーグループ
頻繁なアービトラージャー：仮想通貨市場を利用してアービトラージを行う人々。
匿名トレーダー：複雑な取引経路を使用して資金の流れを隠す人物。
資金操作異常者：アカウントの資金出入が頻繁であり、金額が巨大で、個人の経済状況に合わない暗号通貨参加者。
銀行の審査能力を超えた状況
技術とリソースの制限：例えば、仮想通貨取引は大量の匿名海外ウォレットアドレスや分散型取引プラットフォームを含みます。
規制と情報の透明性：複数の規制政策が異なる国や地域、または取引情報が不透明である場合。
取引が非常に複雑：資金の流れのパターンが高度に複雑であり、何度も混合コインの操作や複数の"空の"会社のアカウントを通じて送金される。
国際ルールと国内ルールの抵触に対する対応
国際ルールと国内規定が衝突する場合、銀行は通常国内規定を優先します。これは特定のクロスボーダー業務に影響を与える可能性があり、トレーダーはこれらの潜在的な衝突に特に注意を払い、国内の法規制を十分に理解し、ルールの衝突による利益の損失を避ける必要があります。
銀行におけるトレーダーの役割
銀行が違反行為で調査され、訴えを起こす際、トレーダーは次のことが必要になる場合があります：
調査の支援：ビジネスに関連する資料を提供し、取引の実際の状況を再現します。
慎重に証拠を提供する：真実の証拠を提供することは市民の義務を果たすことですが、増加する可能性のある法的リスクにも注意が必要です。
総じて、トレーダーは銀行への苦情プロセスにおいて慎重を保ち、証拠を誠実に提供して、自身と銀行の合法的権益を守るべきです。