Aave提出原生去中心化穩定幣GHO方案

Aave協議近日提出了一項計劃,擬推出名爲GHO的原生去中心化穩定幣。該提案已公開徵求社區意見。

GHO作爲一種與美元掛鉤的穩定幣,具有以下幾個主要特點:

1. 完全去中心化
2. 由持續產生收益的資產提供超額抵押
3. 由Aave協議支持的多種抵押品作爲後盾
4. 由Aave社區進行治理

如果該提案獲得通過,用戶將可以在Aave平台上鑄造GHO。用戶可以自主選擇多種加密資產作爲抵押,同時繼續從這些抵押品中獲得利息收益。所有與GHO相關的重大決策將由Aave社區治理負責。

引入GHO有望提升Aave協議在穩定幣借貸市場的競爭力,爲用戶提供更多選擇。此外,通過GHO借貸產生的利息收入將全部歸屬於Aave DAO,爲其帶來額外收入來源。

目前穩定幣已成爲加密貨幣生態的重要組成部分,總市值約1500億美元。穩定幣在區塊鏈上實現了快速、高效、無國界的價值轉移。去中心化穩定幣還具有更高的透明度和抗審查能力,這也是Web3的核心價值之一。

GHO將作爲以太坊主網上的去中心化穩定幣,由用戶通過抵押資產進行鑄造。用戶需要按照規定的抵押率提供抵押品才能鑄造GHO。當用戶償還借款或被清算時,相應的GHO也會被銷毀。GHO借款人支付的利息將直接轉入Aave DAO國庫。

GHO引入了"促進者"的概念,即可以無需信任地生成和銷毀GHO代幣的協議或實體。所有促進者都需要得到Aave社區治理的批準。不同促進者可以採用不同策略來管理GHO。

對於每個促進者,Aave社區還需要批準其可以生成的GHO上限,即"存儲桶"。一旦提案生效,Aave協議將成爲第一個促進者,社區可以爲其分配特定的存儲桶容量。

在技術實現上,GHO將採用與Aave協議其他資產相同的機制,部署專門的GHO aToken和債務代幣。GHO的借款利率將由Aave DAO決定,保持穩定但可根據市場情況調整。

GHO還將引入折扣機制。初期安全模塊參與者(stkAAVE持有者)可獲得GHO借款利率折扣。具體折扣幅度由Aave社區治理決定。

GHO的設計與Aave V3版本高度契合。通過隔離模式,用戶可使用多種資產生成GHO,同時降低風險。E-Mode功能在市場波動中可發揮穩定作用。未來還可利用Portal功能實現GHO的跨鏈分發。

GHO的推出將爲Aave社區帶來諸多好處:

1. 激勵更多用戶參與Aave生態系統
2. 爲Aave DAO創造新的收入來源
3. 賦予社區對GHO貨幣政策的控制權
4. 增加Aave協議的主權性和用戶選擇

除了服務加密原生用戶,GHO還有望在Layer網路上得到廣泛應用,並通過各種激勵措施拓展到更多主流場景。

如果社區投票支持部署GHO,接下來將提出初始利率和折扣方案。未來GHO的跨鏈部署也需要獲得進一步的社區批準。在正式上線前,OpenZeppelin和PeckShield等機構將對GHO進行全面審計。