Nhà điều hành chứng khoán hàng đầu của Nigeria đã đưa ra cảnh báo về một sự tăng lên lớn trong các giao dịch tiền điện tử mờ ám ở Tây Phi - lên tới hơn 2,1 tỷ đô la trong năm 2024 một mình. Theo Business Insider Africa, cảnh báo này đến từ Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Nigeria (SEC) sau báo cáo của Nhóm Hành động Liên Chính phủ chống Rửa tiền ở Tây Phi (GIABA).
Tại sao Nigeria lo ngại
Phát biểu tại Hội nghị Tuân thủ Tây Phi ở Cape Verde, Tổng Giám đốc SEC Emomotimi Agama đã nhấn mạnh mối nguy hiểm ngày càng tăng. Ông giải thích rằng tội phạm đang lạm dụng các công cụ tiền điện tử—đặc biệt là các nền tảng tài chính phi tập trung (DeFi) và các đồng tiền riêng tư—để thực hiện gian lận và tài trợ cho các hoạt động bất hợp pháp.
Những lo ngại này không phải là mới, nhưng Agama cho biết quy mô hiện nay "không còn là địa phương nữa." Ông cảnh báo rằng những kẻ xấu bị cấm ở một quốc gia, như Nigeria, thường chuyển hoạt động sang các quốc gia lân cận như Ghana. Việc thiếu một phản ứng khu vực, ông nói, đang cho phép vấn đề này phát triển.
Các Mối Đe Dọa Chính Được Nêu Bởi Agama Bao Gồm
Rút tiền trong DeFi: Kẻ lừa đảo thu hút nhà đầu tư vào các dự án mới, sau đó biến mất cùng với số tiền.
Sự cố giả và các sàn giao dịch chưa đăng ký: Những nền tảng này thường được thiết lập để lừa đảo người dùng hoặc hoạt động mà không có sự giám sát.
Tài trợ khủng bố bằng tiền ẩn danh: Cryptocurrencies như Monero hoặc Zcash ngày càng được sử dụng để ẩn giấu các giao dịch.
Báo cáo GIABA cho biết rằng 2,1 tỷ đô la trong các giao dịch liên quan đến tiền điện tử đã bị đánh dấu là đáng ngờ ở Tây Phi chỉ trong năm 2024. Những con số này cho thấy những thiếu sót nghiêm trọng trong cách hoạt động của tài sản số được theo dõi trên toàn khu vực.
SEC thúc đẩy cấp phép thống nhất và giám sát chặt chẽ hơn
Agama kêu gọi các thành viên của Cộng đồng Kinh tế Tây Phi (ECOWAS) thông qua một Hệ thống Cấp phép Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo Đơn nhất (VASP). Ông nhấn mạnh rằng các quy định phân mảnh khiến cho những kẻ lừa đảo dễ dàng chuyển giao giữa các biên giới mà không bị phát hiện.
Ông cũng đã thông báo về các bước mới mà SEC đang thực hiện tại Nigeria:
Công cụ giám sát blockchain dựa trên AI để cải thiện giám sát
Kiểm tra tuân thủ chặt chẽ hơn cho VASPs
Tăng cường nhận thức của công chúng về lừa đảo
Kế hoạch của SEC bao gồm việc kiểm toán thường xuyên hơn các nền tảng tài sản kỹ thuật số, cải thiện việc chia sẻ dữ liệu giữa các quốc gia Tây Phi, và một khung pháp lý mạnh mẽ hơn để xử lý các trường hợp xuyên biên giới.
CBEX Ponzi Scheme: Một Nghiên Cứu Điển Hình về Lừa Đảo Tiền Điện Tử
Một trong những vụ lừa đảo lớn nhất thúc đẩy lập trường mới của Nigeria là sự sụp đổ của CBEX, một chương trình Ponzi đã giả mạo là có liên quan đến China Beijing Equity Exchange.
CBEX hứa hẹn lợi nhuận cao và thu hút hơn 300.000 nhà đầu tư Nigeria, đặc biệt ở Lagos và Abuja. Thiệt hại ban đầu được ước tính ở mức ₦1.3 triệu (khoảng 840 triệu đô la ), mặc dù các con số được điều chỉnh cho thấy con số thực có thể gần 6,1 triệu đô la.
Bất kể những tổn thất thực tế, thiệt hại đối với niềm tin của công chúng đã rất nghiêm trọng.
Để phản ứng, SEC đã phát động một chiến dịch nâng cao nhận thức về lừa đảo Ponzi quốc gia nhằm giúp công chúng phát hiện các nền tảng giả mạo sớm hơn. Agama nhấn mạnh rằng việc giáo dục người dùng cũng quan trọng như việc thực thi các quy tắc.
Những Thách Thức Khu Vực: Crypto Không Biên Giới
Một trong những vấn đề trung tâm mà Agama nêu ra là sự dễ dàng mà các nhà điều hành tài sản kỹ thuật số có thể nhảy giữa các khu vực pháp lý. Với các luật khác nhau và ít sự phối hợp, một công ty hoặc cá nhân bị cấm ở Nigeria có thể hợp pháp khởi động lại hoạt động tại một quốc gia khác trong ECOWAS.
Sự "tránh né quy định" này tạo ra một lỗ hổng đã bị các kẻ lừa đảo và thậm chí các nhóm khủng bố khai thác, những người lợi dụng tiền điện tử tập trung vào quyền riêng tư để tránh bị phát hiện.
Theo Agama, cách duy nhất để tiến lên là một khung quy định hài hòa cho khu vực Tây Phi. Ông nói, "Chúng ta phải hài hòa các khung của mình, chia sẻ thông tin tình báo, và áp dụng các phương pháp tốt nhất."
Nhìn về phía trước: Những gì SEC đang làm tiếp theo
Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch dự định sẽ áp dụng một cách tiếp cận mạnh mẽ hơn đối với việc theo dõi tiền điện tử trong những tháng tới. Điều này bao gồm:
Triển khai theo dõi giao dịch theo thời gian thực
Yêu cầu đăng ký VASP và tuân thủ liên tục
Làm việc với các quốc gia ECOWAS khác để điều chỉnh chính sách
Những động thái này nhằm đảm bảo rằng Nigeria không trở thành mắt xích yếu trong cuộc chiến chống lại tội phạm tiền điện tử.
Câu hỏi thường gặp
Con số 2,1 tỷ đô la này đề cập đến điều gì?
Nó đề cập đến tổng số lượng các giao dịch tiền điện tử nghi vấn được báo cáo ở Tây Phi vào năm 2024, như được ghi chép bởi GIABA.
2. ### Hệ thống cấp phép VASP thống nhất là gì?
Đây là một khuôn khổ quy định được đề xuất, nơi tất cả các quốc gia ECOWAS sẽ theo dõi cùng một tiêu chuẩn cấp phép và tuân thủ cho các nền tảng tiền điện tử, khiến cho những kẻ lừa đảo khó khăn hơn trong việc lợi dụng các lỗ hổng xuyên biên giới.
3. ### CBEX lừa đảo ở Nigeria là gì?
CBEX là một nền tảng tiền điện tử lừa đảo đã tuyên bố có liên kết với Sàn giao dịch Chứng khoán Bắc Kinh Trung Quốc. Nó đã sụp đổ vào năm 2024 và gây ra thiệt hại ước tính cho nhà đầu tư lên tới 840 triệu USD, mặc dù các số liệu mới hơn cho thấy thiệt hại gần 6,1 triệu USD.
Kết luận
Theo Nigeria, hoạt động tiền điện tử không được quản lý gây ra mối đe dọa nghiêm trọng đối với sự ổn định tài chính, an toàn của nhà đầu tư và an ninh khu vực. Với hơn $2.1 tỷ trong các giao dịch nghi ngờ được ghi lại trong một năm, mức độ rủi ro là rất cao. Sự thúc đẩy của SEC cho việc cấp phép thống nhất, giám sát dựa trên AI và giáo dục công chúng là một bước tiến để lấy lại quyền kiểm soát—nhưng thành công phụ thuộc vào sự hợp tác trên toàn Tây Phi.
Không gian tiền điện tử ở châu Phi đang phát triển nhanh chóng, nhưng rủi ro cũng tăng lên. Trừ khi các quốc gia hành động cùng nhau, tội phạm sẽ tiếp tục lợi dụng những khoảng trống.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Nigeria Kêu gọi Hành động Sau khi 2.1B USD trong Gian lận Tiền điện tử Ảnh hưởng đến Tây Phi | BSCN (fka BSC News)
Nhà điều hành chứng khoán hàng đầu của Nigeria đã đưa ra cảnh báo về một sự tăng lên lớn trong các giao dịch tiền điện tử mờ ám ở Tây Phi - lên tới hơn 2,1 tỷ đô la trong năm 2024 một mình. Theo Business Insider Africa, cảnh báo này đến từ Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Nigeria (SEC) sau báo cáo của Nhóm Hành động Liên Chính phủ chống Rửa tiền ở Tây Phi (GIABA).
Tại sao Nigeria lo ngại
Phát biểu tại Hội nghị Tuân thủ Tây Phi ở Cape Verde, Tổng Giám đốc SEC Emomotimi Agama đã nhấn mạnh mối nguy hiểm ngày càng tăng. Ông giải thích rằng tội phạm đang lạm dụng các công cụ tiền điện tử—đặc biệt là các nền tảng tài chính phi tập trung (DeFi) và các đồng tiền riêng tư—để thực hiện gian lận và tài trợ cho các hoạt động bất hợp pháp.
Những lo ngại này không phải là mới, nhưng Agama cho biết quy mô hiện nay "không còn là địa phương nữa." Ông cảnh báo rằng những kẻ xấu bị cấm ở một quốc gia, như Nigeria, thường chuyển hoạt động sang các quốc gia lân cận như Ghana. Việc thiếu một phản ứng khu vực, ông nói, đang cho phép vấn đề này phát triển.
Các Mối Đe Dọa Chính Được Nêu Bởi Agama Bao Gồm
Báo cáo GIABA cho biết rằng 2,1 tỷ đô la trong các giao dịch liên quan đến tiền điện tử đã bị đánh dấu là đáng ngờ ở Tây Phi chỉ trong năm 2024. Những con số này cho thấy những thiếu sót nghiêm trọng trong cách hoạt động của tài sản số được theo dõi trên toàn khu vực.
SEC thúc đẩy cấp phép thống nhất và giám sát chặt chẽ hơn
Agama kêu gọi các thành viên của Cộng đồng Kinh tế Tây Phi (ECOWAS) thông qua một Hệ thống Cấp phép Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo Đơn nhất (VASP). Ông nhấn mạnh rằng các quy định phân mảnh khiến cho những kẻ lừa đảo dễ dàng chuyển giao giữa các biên giới mà không bị phát hiện.
Ông cũng đã thông báo về các bước mới mà SEC đang thực hiện tại Nigeria:
Kế hoạch của SEC bao gồm việc kiểm toán thường xuyên hơn các nền tảng tài sản kỹ thuật số, cải thiện việc chia sẻ dữ liệu giữa các quốc gia Tây Phi, và một khung pháp lý mạnh mẽ hơn để xử lý các trường hợp xuyên biên giới.
CBEX Ponzi Scheme: Một Nghiên Cứu Điển Hình về Lừa Đảo Tiền Điện Tử
Một trong những vụ lừa đảo lớn nhất thúc đẩy lập trường mới của Nigeria là sự sụp đổ của CBEX, một chương trình Ponzi đã giả mạo là có liên quan đến China Beijing Equity Exchange.
CBEX hứa hẹn lợi nhuận cao và thu hút hơn 300.000 nhà đầu tư Nigeria, đặc biệt ở Lagos và Abuja. Thiệt hại ban đầu được ước tính ở mức ₦1.3 triệu (khoảng 840 triệu đô la ), mặc dù các con số được điều chỉnh cho thấy con số thực có thể gần 6,1 triệu đô la.
Bất kể những tổn thất thực tế, thiệt hại đối với niềm tin của công chúng đã rất nghiêm trọng.
Để phản ứng, SEC đã phát động một chiến dịch nâng cao nhận thức về lừa đảo Ponzi quốc gia nhằm giúp công chúng phát hiện các nền tảng giả mạo sớm hơn. Agama nhấn mạnh rằng việc giáo dục người dùng cũng quan trọng như việc thực thi các quy tắc.
Những Thách Thức Khu Vực: Crypto Không Biên Giới
Một trong những vấn đề trung tâm mà Agama nêu ra là sự dễ dàng mà các nhà điều hành tài sản kỹ thuật số có thể nhảy giữa các khu vực pháp lý. Với các luật khác nhau và ít sự phối hợp, một công ty hoặc cá nhân bị cấm ở Nigeria có thể hợp pháp khởi động lại hoạt động tại một quốc gia khác trong ECOWAS.
Sự "tránh né quy định" này tạo ra một lỗ hổng đã bị các kẻ lừa đảo và thậm chí các nhóm khủng bố khai thác, những người lợi dụng tiền điện tử tập trung vào quyền riêng tư để tránh bị phát hiện.
Theo Agama, cách duy nhất để tiến lên là một khung quy định hài hòa cho khu vực Tây Phi. Ông nói, "Chúng ta phải hài hòa các khung của mình, chia sẻ thông tin tình báo, và áp dụng các phương pháp tốt nhất."
Nhìn về phía trước: Những gì SEC đang làm tiếp theo
Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch dự định sẽ áp dụng một cách tiếp cận mạnh mẽ hơn đối với việc theo dõi tiền điện tử trong những tháng tới. Điều này bao gồm:
Những động thái này nhằm đảm bảo rằng Nigeria không trở thành mắt xích yếu trong cuộc chiến chống lại tội phạm tiền điện tử.
Câu hỏi thường gặp
Con số 2,1 tỷ đô la này đề cập đến điều gì?
Nó đề cập đến tổng số lượng các giao dịch tiền điện tử nghi vấn được báo cáo ở Tây Phi vào năm 2024, như được ghi chép bởi GIABA. 2. ### Hệ thống cấp phép VASP thống nhất là gì?
Đây là một khuôn khổ quy định được đề xuất, nơi tất cả các quốc gia ECOWAS sẽ theo dõi cùng một tiêu chuẩn cấp phép và tuân thủ cho các nền tảng tiền điện tử, khiến cho những kẻ lừa đảo khó khăn hơn trong việc lợi dụng các lỗ hổng xuyên biên giới. 3. ### CBEX lừa đảo ở Nigeria là gì?
CBEX là một nền tảng tiền điện tử lừa đảo đã tuyên bố có liên kết với Sàn giao dịch Chứng khoán Bắc Kinh Trung Quốc. Nó đã sụp đổ vào năm 2024 và gây ra thiệt hại ước tính cho nhà đầu tư lên tới 840 triệu USD, mặc dù các số liệu mới hơn cho thấy thiệt hại gần 6,1 triệu USD.
Kết luận
Theo Nigeria, hoạt động tiền điện tử không được quản lý gây ra mối đe dọa nghiêm trọng đối với sự ổn định tài chính, an toàn của nhà đầu tư và an ninh khu vực. Với hơn $2.1 tỷ trong các giao dịch nghi ngờ được ghi lại trong một năm, mức độ rủi ro là rất cao. Sự thúc đẩy của SEC cho việc cấp phép thống nhất, giám sát dựa trên AI và giáo dục công chúng là một bước tiến để lấy lại quyền kiểm soát—nhưng thành công phụ thuộc vào sự hợp tác trên toàn Tây Phi.
Không gian tiền điện tử ở châu Phi đang phát triển nhanh chóng, nhưng rủi ro cũng tăng lên. Trừ khi các quốc gia hành động cùng nhau, tội phạm sẽ tiếp tục lợi dụng những khoảng trống.
Tài nguyên: