Các ki-ốt tiền điện tử đang thúc đẩy một làn sóng mới của gian lận và rửa tiền do băng nhóm điều khiển, dẫn đến những yêu cầu khẩn cấp về việc kiểm soát chặt chẽ hơn trong toàn bộ hệ thống tài chính của Hoa Kỳ.
FinCEN Kêu Gọi Cảnh Giác: Các Kiosk Tiền Điện Tử Nay Là Các Kênh Rủi Ro Cao Cho Rửa Tiền
Mạng lưới Thi hành Tội phạm Tài chính của Bộ Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN) đã phát hành một thông báo vào ngày 4 tháng 8, cảnh báo rằng các ki-ốt tiền điện tử chuyển đổi (CVC) đang ngày càng bị lợi dụng cho gian lận, rửa tiền và lừa đảo nhắm vào những đối tượng dễ bị tổn thương. Thông báo giải thích rằng các ki-ốt này, còn được gọi là ATM tiền điện tử, cho phép trao đổi tiền fiat sang tiền kỹ thuật số, đang được các tổ chức tội phạm xuyên quốc gia và kẻ lừa đảo sử dụng để chuyển tiền bất hợp pháp một cách nhanh chóng và thường là ẩn danh. FinCEN đã kêu gọi các tổ chức tài chính tăng cường giám sát các hoạt động đáng ngờ và nhấn mạnh việc sử dụng Báo cáo Hoạt động Đáng ngờ (SARs).
Giám đốc FinCEN Andrea Gacki cho biết:
Tội phạm không ngừng nỗ lực để đánh cắp tiền từ các nạn nhân, và họ đã học cách khai thác các công nghệ đổi mới như các ki-ốt CVC.
“Hoa Kỳ cam kết bảo vệ hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số cho các doanh nghiệp và người tiêu dùng hợp pháp, và các tổ chức tài chính là một đối tác quan trọng trong nỗ lực đó. Thông báo này hỗ trợ sứ mệnh liên tục của Bộ Tài chính trong việc chống lại gian lận và các hoạt động bất hợp pháp khác,” giám đốc FinCEN nói thêm.
Theo Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet của FBI, các khiếu nại gian lận liên quan đến các ki-ốt CVC gần như đã tăng gấp đôi vào năm 2024, đạt 10.956 vụ và 246,7 triệu đô la Mỹ trong số tiền thiệt hại được báo cáo. Lạm dụng người cao tuổi là một mối quan tâm chính, với những người từ 60 tuổi trở lên chịu thiệt hại hơn hai phần ba tổng số thiệt hại liên quan đến các trò lừa đảo dựa trên ki-ốt.
Sự không tuân thủ rộng rãi của các nhà điều hành kiosk CVC đã làm trầm trọng thêm những vấn đề này. FinCEN đã xác định một mô hình thất bại trong việc đăng ký là các doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ và thực hiện các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền, cho phép các giao dịch diễn ra mà không có sự thẩm định khách hàng thích hợp. Các mạng lưới buôn bán ma túy, đặc biệt là Cartel Jalisco Nueva Generación, đã sử dụng các kiosk này để rửa tiền từ việc bán ma túy, đặc biệt ở những khu vực có rủi ro cao như Illinois. Mặc dù gặp phải những thách thức này, các nhà ủng hộ trong ngành cho rằng với các khuôn khổ tuân thủ mạnh mẽ, các kiosk có thể hỗ trợ việc áp dụng tiền điện tử và bao gồm tài chính trong khi giảm thiểu lạm dụng.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
FinCEN Nhắm đến Các Kiosk Tiền điện tử Khi Các Thiệt hại do Gian lận Bùng nổ Trên Các Thị Trường Hoa Kỳ
Các ki-ốt tiền điện tử đang thúc đẩy một làn sóng mới của gian lận và rửa tiền do băng nhóm điều khiển, dẫn đến những yêu cầu khẩn cấp về việc kiểm soát chặt chẽ hơn trong toàn bộ hệ thống tài chính của Hoa Kỳ.
FinCEN Kêu Gọi Cảnh Giác: Các Kiosk Tiền Điện Tử Nay Là Các Kênh Rủi Ro Cao Cho Rửa Tiền
Mạng lưới Thi hành Tội phạm Tài chính của Bộ Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN) đã phát hành một thông báo vào ngày 4 tháng 8, cảnh báo rằng các ki-ốt tiền điện tử chuyển đổi (CVC) đang ngày càng bị lợi dụng cho gian lận, rửa tiền và lừa đảo nhắm vào những đối tượng dễ bị tổn thương. Thông báo giải thích rằng các ki-ốt này, còn được gọi là ATM tiền điện tử, cho phép trao đổi tiền fiat sang tiền kỹ thuật số, đang được các tổ chức tội phạm xuyên quốc gia và kẻ lừa đảo sử dụng để chuyển tiền bất hợp pháp một cách nhanh chóng và thường là ẩn danh. FinCEN đã kêu gọi các tổ chức tài chính tăng cường giám sát các hoạt động đáng ngờ và nhấn mạnh việc sử dụng Báo cáo Hoạt động Đáng ngờ (SARs).
Giám đốc FinCEN Andrea Gacki cho biết:
“Hoa Kỳ cam kết bảo vệ hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số cho các doanh nghiệp và người tiêu dùng hợp pháp, và các tổ chức tài chính là một đối tác quan trọng trong nỗ lực đó. Thông báo này hỗ trợ sứ mệnh liên tục của Bộ Tài chính trong việc chống lại gian lận và các hoạt động bất hợp pháp khác,” giám đốc FinCEN nói thêm.
Theo Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet của FBI, các khiếu nại gian lận liên quan đến các ki-ốt CVC gần như đã tăng gấp đôi vào năm 2024, đạt 10.956 vụ và 246,7 triệu đô la Mỹ trong số tiền thiệt hại được báo cáo. Lạm dụng người cao tuổi là một mối quan tâm chính, với những người từ 60 tuổi trở lên chịu thiệt hại hơn hai phần ba tổng số thiệt hại liên quan đến các trò lừa đảo dựa trên ki-ốt.
Sự không tuân thủ rộng rãi của các nhà điều hành kiosk CVC đã làm trầm trọng thêm những vấn đề này. FinCEN đã xác định một mô hình thất bại trong việc đăng ký là các doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ và thực hiện các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền, cho phép các giao dịch diễn ra mà không có sự thẩm định khách hàng thích hợp. Các mạng lưới buôn bán ma túy, đặc biệt là Cartel Jalisco Nueva Generación, đã sử dụng các kiosk này để rửa tiền từ việc bán ma túy, đặc biệt ở những khu vực có rủi ro cao như Illinois. Mặc dù gặp phải những thách thức này, các nhà ủng hộ trong ngành cho rằng với các khuôn khổ tuân thủ mạnh mẽ, các kiosk có thể hỗ trợ việc áp dụng tiền điện tử và bao gồm tài chính trong khi giảm thiểu lạm dụng.