Phân tích toàn diện BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của riêng bạn
Tóm tắt
Khi Bitcoin ngày càng củng cố vị thế của mình trên thị trường tài chính, lĩnh vực BTCFi đang nhanh chóng trở thành tiên phong trong đổi mới tiền điện tử. Báo cáo nghiên cứu này phân tích sâu nhiều lĩnh vực chính của BTCFi, bao gồm stablecoin, dịch vụ cho vay, dịch vụ staking, dịch vụ re-staking, cũng như sự kết hợp giữa tài chính tập trung và phi tập trung. Báo cáo giới thiệu quy mô và tiềm năng tăng trưởng của thị trường BTCFi, khám phá chi tiết cơ chế và các dự án chính của từng loại dịch vụ, và so sánh độ an toàn, tỷ suất sinh lời và sự phong phú của hệ sinh thái giữa các loại tài sản khác nhau.
Với sự phát triển không ngừng của lĩnh vực BTCFi, dự kiến sẽ có nhiều đổi mới và dòng tiền chảy vào hơn nữa, củng cố vị thế dẫn đầu của Bitcoin trong lĩnh vực tài chính.
Từ khóa: BTCFi, stablecoin, cho vay, thế chấp, tái thế chấp, CeDeFi, Bitcoin tài chính
Tổng quan về đường đua BTCfi
BTCFi (Bitcoin tài chính) là một loạt các hoạt động tài chính xung quanh Bitcoin, bao gồm cho vay Bitcoin, staking, giao dịch, hợp đồng tương lai và các sản phẩm phái sinh khác. Theo dự đoán dữ liệu, đến năm 2030 quy mô thị trường BTCFi có thể đạt 1,2 nghìn tỷ đô la Mỹ. Trong suốt mười năm qua, thị trường BTCFi đã cho thấy tiềm năng tăng trưởng đáng kể, thu hút ngày càng nhiều tổ chức tham gia, mang lại cho thị trường sự công nhận và độ tin cậy cao hơn.
Phân đoạn BTCFi
1. Đường đua stablecoin
Stablecoin là một loại tiền điện tử nhằm duy trì giá trị ổn định, thường gắn liền với tiền tệ fiat hoặc các tài sản có giá trị khác. Trong hệ sinh thái BTC, các dự án stablecoin đáng chú ý chủ yếu là stablecoin phi tập trung.
Các dự án chính bao gồm:
BitSmiley Protocol
Bamk.fi (NUSD)
Yala Labs
Giao thức Satoshi
BTU
2. Lĩnh vực cho vay
Cho vay Bitcoin là dịch vụ tài chính thông qua việc sử dụng Bitcoin làm tài sản thế chấp để nhận khoản vay hoặc bằng cách cho vay Bitcoin để kiếm lãi.
Các dự án chính bao gồm:
Liquidium
Shell Finance
3. Staking赛道
Staking thường được biết đến với đặc điểm an toàn, ổn định và sinh lời. Dịch vụ staking trong BTCFi cho phép người dùng khóa Bitcoin để cung cấp tính bảo mật cho các chuỗi PoS khác, đồng thời nhận lợi nhuận.
Dự án chính:
Babylon
4. Restaking赛道
Tái ký gửi là việc sử dụng tài sản token ký gửi thanh khoản để ký gửi tại các nhà xác thực trên các mạng và blockchain khác nhằm thu được nhiều lợi nhuận hơn.
Các dự án chính bao gồm:
Chakra
Bedrock
5. Quản lý phi tập trung
Với thông báo của BitGO, chủ thể đứng sau wBTC, về việc bàn giao quyền kiểm soát wBTC, thị trường đã phát sinh thảo luận về tính an toàn của hình thức đóng gói Bitcoin. Các giải pháp lưu trữ phi tập trung mới bao gồm tBTC, FBTC và dlcBTC.
6. CeDeFi
CeDeFi kết hợp các đặc điểm của tài chính tập trung và tài chính phi tập trung. Trong mô hình này, người dùng sẽ khóa Bitcoin vào một mạng lưới thanh toán độc lập do bên thứ ba quản lý, sau đó sử dụng token để thực hiện các thao tác khác nhau trên nền tảng CeDeFi.
Các dự án chính bao gồm:
Solv Protocol
Bouncebit
Giao thức Lorenzo
7. DEX AMM Swap
Sàn giao dịch phi tập trung tự động tạo thị trường là cơ chế giao dịch phi tập trung hoạt động trên blockchain, sử dụng thuật toán và hồ thanh khoản để tự động cung cấp thanh khoản cho các cặp giao dịch.
Các dự án chính bao gồm:
Bitflow
Dotswap
Unisat AMM Swap
So sánh các loại tài sản khác nhau
So sánh độ an toàn
Sự quan tâm đến "an toàn" trong hệ sinh thái BTCFi cao hơn nhiều so với các hệ sinh thái khác. So với các blockchain PoS như Ethereum và Solana, BTC, với tư cách là một hệ thống PoW, có một số lợi thế về độ an toàn, nhưng vẫn cần cảnh giác với các rủi ro hệ thống tích lũy từ quá nhiều giao thức FI.
So sánh tỷ suất lợi nhuận
Nguồn thu nhập của dự án BTCFi rất đa dạng, bao gồm thu nhập từ staking, thu nhập từ sản phẩm DeFi và thu nhập từ chính giao thức. So với ETHfi và SOLfi, BTCFi với tư cách là một lĩnh vực mới nổi có thể có tiềm năng tỷ lệ lợi nhuận cao hơn.
Độ phong phú sinh thái
Hệ sinh thái BTCFi đang ở giai đoạn bùng nổ, với nhiều dự án mới xuất hiện, bao gồm cả Layer 2. Ngoài chính BTC, còn có các tài sản dựa trên mạng BTC như văn bản khắc, biểu tượng và nhiều chứng chỉ đại diện cho việc staking BTC, mở rộng phạm vi ảnh hưởng của FI.
Kết luận
Với sự tham gia của các tổ chức toàn cầu và các gã khổng lồ công nghệ, BTCFi đang trở thành động lực đổi mới trong lĩnh vực tài chính tiền điện tử. Nó không chỉ đáp ứng nhu cầu về tính thanh khoản của BTC trên thị trường mà còn thúc đẩy sự hoạt động của mạng lưới BTC thông qua việc tăng cường các tình huống sử dụng Bitcoin. Trong tương lai, BTCFi được kỳ vọng sẽ trở thành cầu nối giữa tài chính truyền thống và thế giới tiền điện tử, cung cấp cho người dùng toàn cầu các dịch vụ tài chính phong phú, an toàn và hiệu quả hơn.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
6 thích
Phần thưởng
6
7
Chia sẻ
Bình luận
0/400
DevChive
· 1giờ trước
Giao dịch tiền điện tử lớn hơn nửa năm đã bị bẫy tám điểm
Xem bản gốcTrả lời0
NFTArchaeologist
· 2giờ trước
Không hiểu, khó hiểu quá
Xem bản gốcTrả lời0
PanicSeller
· 2giờ trước
thị trường tăng搞btc，Thị trường Bear追明星，我就是个废物
Xem bản gốcTrả lời0
MEVHunter
· 2giờ trước
meh... chỉ là một kế hoạch ponzi khác được đóng gói lại. yield farming 2.0 với nhiều bước thêm.
Xem bản gốcTrả lời0
BTCBeliefStation
· 2giờ trước
Dã man quá, BTC đã chơi tài chính rồi.
Xem bản gốcTrả lời0
StealthMoon
· 3giờ trước
Mở sâm panh nào, tôi rất lạc quan về btc.
Xem bản gốcTrả lời0
LiquidityOracle
· 3giờ trước
Gõ bảng đen, giữ ổn định Stablecoin để làm ngắn mới là chính đạo
BTCFi toàn diện giải thích: Từ Lending đến Staking xây dựng ngân hàng Bitcoin di động
Phân tích toàn diện BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của riêng bạn
Tóm tắt
Khi Bitcoin ngày càng củng cố vị thế của mình trên thị trường tài chính, lĩnh vực BTCFi đang nhanh chóng trở thành tiên phong trong đổi mới tiền điện tử. Báo cáo nghiên cứu này phân tích sâu nhiều lĩnh vực chính của BTCFi, bao gồm stablecoin, dịch vụ cho vay, dịch vụ staking, dịch vụ re-staking, cũng như sự kết hợp giữa tài chính tập trung và phi tập trung. Báo cáo giới thiệu quy mô và tiềm năng tăng trưởng của thị trường BTCFi, khám phá chi tiết cơ chế và các dự án chính của từng loại dịch vụ, và so sánh độ an toàn, tỷ suất sinh lời và sự phong phú của hệ sinh thái giữa các loại tài sản khác nhau.
Với sự phát triển không ngừng của lĩnh vực BTCFi, dự kiến sẽ có nhiều đổi mới và dòng tiền chảy vào hơn nữa, củng cố vị thế dẫn đầu của Bitcoin trong lĩnh vực tài chính.
Từ khóa: BTCFi, stablecoin, cho vay, thế chấp, tái thế chấp, CeDeFi, Bitcoin tài chính
Tổng quan về đường đua BTCfi
BTCFi (Bitcoin tài chính) là một loạt các hoạt động tài chính xung quanh Bitcoin, bao gồm cho vay Bitcoin, staking, giao dịch, hợp đồng tương lai và các sản phẩm phái sinh khác. Theo dự đoán dữ liệu, đến năm 2030 quy mô thị trường BTCFi có thể đạt 1,2 nghìn tỷ đô la Mỹ. Trong suốt mười năm qua, thị trường BTCFi đã cho thấy tiềm năng tăng trưởng đáng kể, thu hút ngày càng nhiều tổ chức tham gia, mang lại cho thị trường sự công nhận và độ tin cậy cao hơn.
Phân đoạn BTCFi
1. Đường đua stablecoin
Stablecoin là một loại tiền điện tử nhằm duy trì giá trị ổn định, thường gắn liền với tiền tệ fiat hoặc các tài sản có giá trị khác. Trong hệ sinh thái BTC, các dự án stablecoin đáng chú ý chủ yếu là stablecoin phi tập trung.
Các dự án chính bao gồm:
2. Lĩnh vực cho vay
Cho vay Bitcoin là dịch vụ tài chính thông qua việc sử dụng Bitcoin làm tài sản thế chấp để nhận khoản vay hoặc bằng cách cho vay Bitcoin để kiếm lãi.
Các dự án chính bao gồm:
3. Staking赛道
Staking thường được biết đến với đặc điểm an toàn, ổn định và sinh lời. Dịch vụ staking trong BTCFi cho phép người dùng khóa Bitcoin để cung cấp tính bảo mật cho các chuỗi PoS khác, đồng thời nhận lợi nhuận.
Dự án chính:
4. Restaking赛道
Tái ký gửi là việc sử dụng tài sản token ký gửi thanh khoản để ký gửi tại các nhà xác thực trên các mạng và blockchain khác nhằm thu được nhiều lợi nhuận hơn.
Các dự án chính bao gồm:
5. Quản lý phi tập trung
Với thông báo của BitGO, chủ thể đứng sau wBTC, về việc bàn giao quyền kiểm soát wBTC, thị trường đã phát sinh thảo luận về tính an toàn của hình thức đóng gói Bitcoin. Các giải pháp lưu trữ phi tập trung mới bao gồm tBTC, FBTC và dlcBTC.
6. CeDeFi
CeDeFi kết hợp các đặc điểm của tài chính tập trung và tài chính phi tập trung. Trong mô hình này, người dùng sẽ khóa Bitcoin vào một mạng lưới thanh toán độc lập do bên thứ ba quản lý, sau đó sử dụng token để thực hiện các thao tác khác nhau trên nền tảng CeDeFi.
Các dự án chính bao gồm:
7. DEX AMM Swap
Sàn giao dịch phi tập trung tự động tạo thị trường là cơ chế giao dịch phi tập trung hoạt động trên blockchain, sử dụng thuật toán và hồ thanh khoản để tự động cung cấp thanh khoản cho các cặp giao dịch.
Các dự án chính bao gồm:
So sánh các loại tài sản khác nhau
So sánh độ an toàn
Sự quan tâm đến "an toàn" trong hệ sinh thái BTCFi cao hơn nhiều so với các hệ sinh thái khác. So với các blockchain PoS như Ethereum và Solana, BTC, với tư cách là một hệ thống PoW, có một số lợi thế về độ an toàn, nhưng vẫn cần cảnh giác với các rủi ro hệ thống tích lũy từ quá nhiều giao thức FI.
So sánh tỷ suất lợi nhuận
Nguồn thu nhập của dự án BTCFi rất đa dạng, bao gồm thu nhập từ staking, thu nhập từ sản phẩm DeFi và thu nhập từ chính giao thức. So với ETHfi và SOLfi, BTCFi với tư cách là một lĩnh vực mới nổi có thể có tiềm năng tỷ lệ lợi nhuận cao hơn.
Độ phong phú sinh thái
Hệ sinh thái BTCFi đang ở giai đoạn bùng nổ, với nhiều dự án mới xuất hiện, bao gồm cả Layer 2. Ngoài chính BTC, còn có các tài sản dựa trên mạng BTC như văn bản khắc, biểu tượng và nhiều chứng chỉ đại diện cho việc staking BTC, mở rộng phạm vi ảnh hưởng của FI.
Kết luận
Với sự tham gia của các tổ chức toàn cầu và các gã khổng lồ công nghệ, BTCFi đang trở thành động lực đổi mới trong lĩnh vực tài chính tiền điện tử. Nó không chỉ đáp ứng nhu cầu về tính thanh khoản của BTC trên thị trường mà còn thúc đẩy sự hoạt động của mạng lưới BTC thông qua việc tăng cường các tình huống sử dụng Bitcoin. Trong tương lai, BTCFi được kỳ vọng sẽ trở thành cầu nối giữa tài chính truyền thống và thế giới tiền điện tử, cung cấp cho người dùng toàn cầu các dịch vụ tài chính phong phú, an toàn và hiệu quả hơn.