DeFAI: Trí tuệ nhân tạo如何重塑Tài chính phi tập trung

Hệ thống tài chính phi tập trung đang âm thầm diễn ra sự biến đổi. DeFi đã thực hiện việc dân chủ hóa việc sử dụng các công cụ tài chính phức tạp thông qua các giao thức mở, nhưng khả năng sử dụng của nó vẫn còn tồn tại rào cản. Tham gia DeFi thường đòi hỏi phải liên tục theo dõi thị trường, cân bằng lại danh mục đầu tư và đối phó với trải nghiệm người dùng không thân thiện, những yếu tố này đã hạn chế sự phổ biến của nó.

Trong bối cảnh này, DeFAI( tài chính phi tập trung trí tuệ nhân tạo) ra đời. Đại lý AI mã hóa thông minh nhằm đơn giản hóa quy trình, tự động hóa các thao tác phức tạp, khiến tài chính phi tập trung trở nên trực quan và dễ sử dụng hơn.

DeFAI đề cập đến việc tích hợp công nghệ trí tuệ nhân tạo vào tài chính phi tập trung. Các đại lý AI mã hóa là các chương trình tự trị hoạt động trên mạng blockchain và các nền tảng DeFi, có khả năng giám sát môi trường, phân tích dữ liệu, theo đuổi các mục tiêu đã định và thực hiện chiến lược với sự can thiệp tối thiểu của con người.

Khác với các mô hình ngôn ngữ lớn chủ yếu được sử dụng để tạo nội dung, các đại lý AI có thể thực hiện hành động thực tế. Chúng có thể tự vận hành, thích ứng với môi trường thay đổi và liên tục tối ưu hóa hiệu suất. Quan trọng là, hành vi của những đại lý này bị giới hạn bởi các tham số rủi ro và ràng buộc hệ thống do người dùng định nghĩa, nhằm ngăn chặn các kết quả không mong muốn.

Định nghĩa các đặc điểm chính của AI đại lý trong DeFAI bao gồm:

• Tính tự chủ: có khả năng làm việc độc lập, không cần hướng dẫn liên tục từ con người.
• Khả năng học hỏi: có thể cải thiện hiệu suất hoặc điều chỉnh hành vi dựa trên phân tích dữ liệu và đánh giá kết quả
• Nhận thức môi trường: có khả năng cảm nhận và phản ứng với điều kiện thị trường và hệ thống phức tạp và biến đổi.

Các đại lý AI tiền điện tử hiện tại đã cải thiện trải nghiệm Tài chính phi tập trung, mặc dù vẫn chưa hoàn toàn tự chủ. Chúng có thể thực hiện các nhiệm vụ sau:

• Giám sát tín hiệu thị trường trên chuỗi và ngoài chuỗi giữa các giao thức
• Thực hiện giao dịch cơ bản và tái cân bằng danh mục đầu tư
• Chiến lược khai thác thanh khoản tự động
• Giám sát các tín hiệu rủi ro tiềm ẩn của hợp đồng thông minh

Các ứng dụng chính của DeFAI bao gồm:

1. Dự đoán và tối ưu hóa danh mục đầu tư giữa các giao thức

AI đại lý có thể tự động hóa việc giám sát danh mục đầu tư qua nhiều giao thức, quét sự thay đổi của thị trường, chủ động tái cân bằng và chuyển đổi tính thanh khoản giữa nhiều hệ sinh thái. Hiện tại đã có hình thức thực hiện bán tự động hạn chế.

2. Khai thác thanh khoản và phân bổ tài sản dựa trên AI

Đại lý AI có thể theo dõi APY, xem xét chi phí gas và tổn thất vô thường, chuyển tiền một cách linh hoạt để tối đa hóa lợi nhuận. Hiện tại vẫn cần các điều kiện giới hạn do người dùng xác định, nhưng một kiến trúc tham gia DeFi thực sự tự thích ứng đang được phát triển.

3. Giám sát hợp đồng thông minh và phát hiện rủi ro

AI代理 thông qua việc thiết lập tiêu chuẩn hành vi bình thường của hợp đồng thông minh, có thể phát hiện những bất thường nhỏ có thể chỉ ra việc khai thác lỗ hổng hoặc vấn đề kỹ thuật, từ đó tự động kích hoạt các biện pháp bảo vệ trước khi xảy ra thiệt hại.

Ưu điểm của DeFAI bao gồm: nâng cao hiệu quả, phổ biến các chiến lược tài chính phức tạp, tối ưu hóa liên tục, giảm thiểu thao tác thủ công. Nhưng cũng phải đối mặt với một số thách thức, như rủi ro chất lượng dữ liệu, thiếu minh bạch trong quyết định, vấn đề niềm tin của người dùng, sự không chắc chắn trong quy định, và các rủi ro hệ thống có thể xảy ra.

Để DeFAI thành công, cơ sở hạ tầng phải đáp ứng các nhu cầu mới. Các đại lý AI cần tính tương tác liền mạch, khả năng mở rộng đáng tin cậy và tính linh hoạt. Kiến trúc mô-đun của một số nền tảng blockchain thông qua truyền thông đa chuỗi, công cụ phát triển chuyên dụng, mô hình bảo mật chia sẻ và các đặc điểm khác, đã tạo ra điều kiện thuận lợi cho việc hỗ trợ quy mô lớn các đại lý AI.

Một số hệ sinh thái blockchain đã xuất hiện các trường hợp ứng dụng thực tế của hệ thống AI, chẳng hạn như môi trường thực thi đại lý AI bảo vệ quyền riêng tư, và các biểu đồ tri thức phi tập trung cho suy diễn AI. Những dự án này cho thấy tiềm năng của DeFAI.

Nhìn về tương lai, DeFAI có thể mang lại sự thay đổi căn bản cho dịch vụ tài chính. Chúng ta có thể thấy sự tương tác động giữa các đại lý AI, trải nghiệm người dùng sẽ trở nên cá nhân hóa và tự động hóa hơn. Điều này có thể bao gồm:

• AI đại diện quản lý danh mục đầu tư tiền điện tử dựa trên khả năng chấp nhận rủi ro cá nhân và mục tiêu tài chính
• DAO có khả năng tự đề xuất, bỏ phiếu và thực hiện quyết định
• Chuyển đổi mục tiêu của người dùng thành một hệ sinh thái hành động phối hợp toàn diện

Để hiện thực hóa tầm nhìn này, cần thiết phải thiết kế lại cơ sở hạ tầng từ nguyên tắc ưu tiên thông minh. Mạng lưới cần phải modular, có khả năng tương tác và có tính thích ứng nội tại. Một số nền tảng blockchain đã xem xét những nguyên tắc này ngay từ khi thiết kế, đặt nền tảng cho sự phát triển trong tương lai của tài chính thông minh.