Vụ rửa tiền tài sản tiền điện tử ở Hong Kong tiết lộ sự thâm nhập của ngành gian lận Đông Nam Á và thách thức quản lý

Hồng Kông, với tư cách là trung tâm tài chính quốc tế, đã phát triển mạnh mẽ hệ sinh thái kinh tế mã hóa. Các nhà cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản ảo ngoài sàn (VAOTC) và nền tảng giao dịch tài sản ảo (VATP) cùng nhau cung cấp dịch vụ trao đổi token và rút tiền vào/ra cho nhà đầu tư, tạo thành một cấu trúc thị trường độc đáo. Tuy nhiên, tính ẩn danh và đặc điểm xuyên biên giới của tài sản ảo dưới công nghệ blockchain cũng đã tạo điều kiện cho các hoạt động bất hợp pháp, với một lượng lớn tài sản tiền điện tử liên quan, đặc biệt là stablecoin, âm thầm chảy vào hệ sinh thái mã hóa của Hồng Kông, gây ra rủi ro tài chính và vấn đề tuân thủ pháp lý cho các nhà đầu tư và người tham gia.

Gần đây, một sinh viên đại học từ đất liền tham gia vào giao dịch tài sản tiền điện tử ở Hồng Kông đã thu hút sự chú ý. Sinh viên này đã nhận ủy thác trên một nền tảng, giúp người khác mua USDT. Cụ thể, thao tác là chuyển nhân dân tệ vào thẻ ngân hàng ở đất liền, đổi ra đô la Hồng Kông rồi mua USDT tại cửa hàng tài sản tiền điện tử ở Hồng Kông, và chuyển đến địa chỉ ví được chỉ định. Tuy nhiên, không lâu sau giao dịch, sinh viên này bị thông báo là nghi ngờ lừa đảo. Hóa ra, mỗi khoản tiền chuyển vào đều đến từ các nạn nhân khác nhau.

Điều này thực sự là một phương pháp rửa tiền kiểu "kết nối về U" điển hình, có liên quan chặt chẽ đến mạng lưới tội phạm có tổ chức ở khu vực Đông Nam Á. Qua phân tích trên chuỗi, phát hiện rằng sinh viên này đã mua 2396 coin USDT từ cửa hàng chỉ định và số tiền này đã chảy vào địa chỉ có quan hệ kinh doanh với một số nền tảng đảm bảo ở Đông Nam Á. Những nền tảng này đã cung cấp dịch vụ cho mạng lưới cờ bạc trái phép, ngành công nghiệp xám và đen trong khu vực trong thời gian dài, đóng vai trò trong việc xử lý quỹ lừa đảo ở thượng nguồn trong sự kiện này.

Các cuộc điều tra sâu hơn cho thấy đây không phải là trường hợp đơn lẻ, mà là một phần của một băng nhóm rửa tiền lớn được tổ chức một cách công nghiệp hóa. Chỉ trong chưa đầy ba tháng, mạng lưới rửa tiền này đã rửa trái phép hơn 310.000 USD tại Hồng Kông. Xét đến các hoạt động của các băng nhóm khác chưa bị phát hiện, quy mô thực tế có thể còn lớn hơn.

Hiện tại, quy định về ngành giao dịch ngoài sàn tài sản ảo ở Hong Kong vẫn chưa hoàn thiện, nhiều nền tảng trở thành kênh rửa tiền do thiếu cơ chế tuân thủ hiệu quả. Trên toàn cầu, khung quy định về tài sản tiền điện tử và giao dịch OTC của các quốc gia vẫn chưa hoàn toàn thống nhất, nhưng các thị trường chính như Hong Kong đã bắt đầu thúc đẩy hệ thống cấp phép cho nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo và xây dựng hệ thống quy định chống rửa tiền.

Cục Dịch vụ Tài chính và Kho bạc Hồng Kông gần đây đã phát hành tài liệu tham vấn lập pháp về dịch vụ giao dịch tài sản ảo ngoài sàn, đề xuất việc giới thiệu hệ thống cấp phép cho các nhà kinh doanh OTC thông qua "Nghị định về Rửa tiền và Tài trợ Khủng bố". Điều này có nghĩa là tất cả các công ty tham gia dịch vụ giao dịch tài sản ảo ngoài sàn phải nộp đơn xin cấp phép cho Hải quan Hồng Kông và tuân thủ nghiêm ngặt các quy định liên quan.

Đối mặt với các quy định sắp tới, các nhà điều hành VAOTC cần hệ thống hóa quy trình thẩm định khách hàng và cơ chế kiểm tra nguồn gốc tài chính, tiến hành rà soát toàn diện các rủi ro tài chính bất hợp pháp tiềm ẩn. Họ không chỉ cần hiểu các yêu cầu tuân thủ sắp được thực hiện mà còn cần thiết lập một hệ thống kiểm soát rủi ro nội bộ hoàn chỉnh, đảm bảo tất cả các hoạt động giao dịch đều tuân thủ các tiêu chuẩn chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố.

Ngoài ra, nền tảng OTC nên tăng cường giao tiếp với các cơ quan quản lý và tổ chức tự quản ngành, kịp thời nắm bắt xu hướng chính sách, và thông qua các phương tiện công nghệ để củng cố giám sát giao dịch, nhận diện hành vi nghi vấn. Nền tảng cũng nên nghiêm ngặt từ chối mọi mối liên hệ với bất kỳ nguồn vốn nào bị nghi ngờ có liên quan đến hoạt động bất hợp pháp, cắt đứt khả năng sử dụng tiền bất hợp pháp qua kênh OTC để rửa tiền.

Tổng thể, chính sách OTC tuân thủ sắp được ban hành tại Hồng Kông sẽ cung cấp cơ hội phát triển có quy định cho ngành giao dịch tài sản ảo. Các bên tham gia trong ngành nên tích cực thích ứng với sự thay đổi của môi trường quản lý, liên tục nâng cao mức độ tuân thủ để đạt được sự phát triển ổn định lâu dài trong thị trường đang phát triển mạnh mẽ này.