Phân tích sự phát triển của thị trường Tài sản tiền điện tử Thổ Nhĩ Kỳ và các chính sách quản lý mới

Trong những năm gần đây, Thổ Nhĩ Kỳ đang đóng vai trò ngày càng quan trọng trong thị trường tài sản tiền điện tử toàn cầu. Dữ liệu cho thấy, Thổ Nhĩ Kỳ đã trở thành thị trường giao dịch tài sản tiền điện tử lớn thứ tư trên thế giới, chỉ sau Mỹ, Ấn Độ và Vương quốc Anh.

Sự nhiệt tình của người dân Thổ Nhĩ Kỳ đối với Tài sản tiền điện tử chủ yếu xuất phát từ tình trạng kinh tế không ổn định và vấn đề mất giá của đồng tiền. Đối mặt với lạm phát cao và đồng lira liên tục yếu đi, nhiều người dân Thổ Nhĩ Kỳ coi Tài sản tiền điện tử là công cụ quan trọng để phòng ngừa rủi ro kinh tế và bảo toàn giá trị.

Ngày 23 tháng 8 năm 2024, do ảnh hưởng của lạm phát trong nước và các yếu tố khác, tỷ giá hối đoái của đồng lira Thổ Nhĩ Kỳ so với đô la Mỹ đã giảm xuống dưới 34 so với 1, lập mức thấp kỷ lục. Trong ngày, trên thị trường ngoại hối, tỷ giá lira so với đô la đã một lần giảm xuống 34.049 so với 1. Theo báo cáo, kể từ đầu năm đến nay, tỷ giá lira Thổ Nhĩ Kỳ so với đô la Mỹ đã giảm khoảng 15,2%.

Mặc dù quy mô thị trường tài sản tiền điện tử của Thổ Nhĩ Kỳ rất lớn, nhưng từ lâu đã thiếu một khuôn khổ quản lý rõ ràng, khiến ngành này rơi vào vùng xám pháp lý. Mặc dù Ngân hàng Trung ương Thổ Nhĩ Kỳ đã ban hành quy định cấm sử dụng bitcoin và các tài sản tiền điện tử khác để thanh toán vào năm 2021, nhưng biện pháp này vẫn chưa thể hoàn toàn quy định thị trường. Khi sự chú ý toàn cầu đối với việc quản lý tài sản tiền điện tử ngày càng tăng, Thổ Nhĩ Kỳ cũng bắt đầu tăng cường quản lý trong lĩnh vực này.

Sự rõ ràng trong quy định về tài sản tiền điện tử tại Thổ Nhĩ Kỳ

Luật sửa đổi thị trường vốn mà Quốc hội Thổ Nhĩ Kỳ thông qua vào tháng 6 năm nay và có hiệu lực vào tháng 7 đã thu hút sự chú ý rộng rãi từ ngành công nghiệp mã hóa. Ủy ban Thị trường Vốn của nước này (CMB) nhấn mạnh rằng luật sửa đổi này đã thiết lập một khuôn khổ quản lý ban đầu cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử tại Thổ Nhĩ Kỳ. Nội dung chính bao gồm:

1. CMB được chỉ định là đơn vị quản lý ngành công nghiệp mã hóa, có quyền hoạt động, giám sát, trừng phạt và thực hiện các biện pháp.

2. Xác định trách nhiệm hình sự đối với các hành vi tội phạm như hoạt động kinh doanh mã hóa mà không có sự ủy quyền, chiếm đoạt tài sản của người dùng và lừa đảo.

3. Yêu cầu nền tảng giao dịch thiết lập hệ thống giám sát để nhận diện, phòng ngừa, hạn chế và báo cáo các hành vi thao túng thị trường và sự cố an ninh.

Hiện tại, ngay cả khi thiếu một hệ thống quy định về Tài sản tiền điện tử toàn diện, các quy định hiện hành của Thổ Nhĩ Kỳ vẫn có một mức độ quản lý nhất định đối với thị trường. Điều này bao gồm việc ngân hàng trung ương cấm sử dụng mã hóa để thanh toán, cũng như việc Ủy ban điều tra tội phạm tài chính (MASAK) yêu cầu các sàn giao dịch thu thập dữ liệu KYC để duy trì các biện pháp chống rửa tiền.

Bộ trưởng Tài chính Thổ Nhĩ Kỳ Mehmet Simsek đã tiết lộ rằng một dự luật quản lý mã hóa toàn diện hơn đang tiến gần đến giai đoạn đánh giá cuối cùng, dự kiến sẽ cung cấp cơ sở pháp lý rõ ràng cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử, nhà cung cấp ví tiền điện tử, và các nhà quản lý tài sản tiền điện tử.

Giải thích về "Sửa đổi Luật Thị Trường Vốn"

Vào ngày 2 tháng 7 năm 2024, chính phủ Thổ Nhĩ Kỳ đã chính thức thông qua luật sửa đổi số 7518 về thị trường vốn, thiết lập khung pháp lý rõ ràng cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASPs). Sự sửa đổi này đánh dấu sự bước vào kỷ nguyên tuân thủ hoàn toàn mới của thị trường tiền điện tử Thổ Nhĩ Kỳ.

Bối cảnh ban hành sửa đổi

Kể từ năm 2021, Thổ Nhĩ Kỳ đã bị liệt vào danh sách xám của FATF do vấn đề rủi ro rửa tiền. Để thoát khỏi tình huống bất lợi này và làm rõ chính sách đánh thuế đối với tài sản tiền điện tử, Thổ Nhĩ Kỳ đã gia tăng cường độ quản lý đối với lĩnh vực này. Hiện nay, Thổ Nhĩ Kỳ đã thành công trong việc gỡ bỏ khỏi danh sách xám, khung quy định mới cũng đã được ban hành, tạo nền tảng cho sự phát triển có quy định của thị trường tài sản tiền điện tử.

Nội dung chính của quy định mới

1. Tất cả các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử phải có giấy phép của CMB và tuân thủ các tiêu chuẩn do TUBITAK đặt ra.

2. Các hoạt động liên quan đến ngân hàng cần phải được sự chấp thuận của cơ quan quản lý và giám sát ngân hàng (BDDK).

3. Tài sản tiền điện tử nền tảng nên được thành lập dưới hình thức công ty cổ phần, với vốn thực nộp tối thiểu là 5000 triệu Lira Thổ Nhĩ Kỳ.

4. Người sáng lập và quản lý nền tảng phải tuân thủ các quy định của luật thị trường vốn và các luật liên quan khác, có đủ năng lực tài chính, tính trung thực và độ tin cậy.

5. Phạm vi hoạt động của nền tảng tài sản mã hóa phải được xác định rõ ràng, bao gồm các hoạt động như mua, bán, phát hành lần đầu, phân phối, thanh toán, chuyển nhượng và lưu ký.

Quy định về chuyển tiếp và thanh toán

1. Các nhà điều hành hiện tại phải nộp tài liệu cần thiết cho CMB trong vòng một tháng, các công ty không nộp đơn sẽ phải đưa ra quyết định thanh lý trong vòng một tháng.

2. Các nền tảng hoạt động tạm thời phải nộp đơn xin cấp phép hoạt động trước ngày 8 tháng 11 năm 2024, nếu không sẽ phải đối mặt với việc bị thu hồi.

3. Hiện tại có 76 sàn giao dịch đã nhận được giấy phép tạm thời để tiếp tục hoạt động, 8 sàn giao dịch không đáp ứng được điều kiện đã được yêu cầu thanh lý.

biện pháp xử phạt

1. Các cá nhân và tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử mà không có sự cho phép sẽ bị phạt từ 3 đến 5 năm tù giam và bị phạt tiền từ 5000 đến 10000 ngày.

2. Hành vi chiếm dụng vốn hoặc tài sản ủy thác có thể bị xử phạt lên đến 14 năm tù giam và bị phạt tiền lớn.

3. Những kẻ tội phạm liên quan đến hành vi gian lận để che đậy hành vi tham ô sẽ phải đối mặt với án tù từ 14 đến 20 năm và bị phạt tối đa 20000 ngày.

4. Cá nhân lợi dụng tài nguyên của nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử có giấy phép bị thu hồi sẽ phải đối mặt với án tù tối đa 22 năm và án phạt 20000 ngày.

Ảnh hưởng và triển vọng của khung pháp lý

Sự ra đời của "Luật sửa đổi thị trường vốn" đánh dấu một bước tiến quan trọng của Thổ Nhĩ Kỳ trong lĩnh vực quản lý tài sản tiền điện tử. Sự sửa đổi này thiết lập một khung pháp lý rõ ràng cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa, giúp hoạt động của thị trường tiền điện tử trở nên quy củ và minh bạch hơn.

1. Tăng cường niềm tin và tính ổn định của thị trường: Các tiêu chuẩn quản lý nghiêm ngặt giúp nâng cao sự tin tưởng của các nhà đầu tư vào thị trường, ngăn chặn hành vi không chính đáng, tạo nền tảng cho sự ổn định lâu dài của thị trường.

2. Thúc đẩy sự phát triển tuân thủ và chuẩn hóa: Các quy định mới sẽ thúc đẩy sự phát triển chuẩn hóa của ngành, loại bỏ những người tham gia thị trường không tuân thủ, khuyến khích nhiều doanh nghiệp tuân thủ tham gia vào cạnh tranh thị trường.

3. Thu hút các doanh nghiệp quốc tế tham gia: Sau khi sửa đổi được ban hành, nhiều sàn giao dịch quốc tế nổi tiếng đã nộp đơn xin giấy phép, cho thấy sức hấp dẫn của thị trường Thổ Nhĩ Kỳ đối với các doanh nghiệp quốc tế. Điều này có thể làm gia tăng cạnh tranh trên thị trường, đồng thời mang lại nhiều công nghệ và dịch vụ tiên tiến hơn.

4. Tăng cường giám sát thị trường và tích hợp: Các tiêu chuẩn quy định nghiêm ngặt và các biện pháp xử phạt khắt khe giúp loại bỏ các hành vi bất hợp pháp trong thị trường, thúc đẩy thị trường trở nên lành mạnh và minh bạch hơn.

5. Tiềm năng tăng trưởng thị trường: Là quốc gia giao dịch tài sản tiền điện tử lớn thứ tư thế giới, thị trường tài sản tiền điện tử của Thổ Nhĩ Kỳ có thể đón nhận cơ hội tăng trưởng mới với việc thực hiện sửa đổi này.

"Sửa đổi Luật Thị trường Vốn" không chỉ mang lại trật tự và quy định mới cho thị trường tài sản tiền điện tử của Thổ Nhĩ Kỳ, mà còn đặt nền móng vững chắc cho sự phát triển trong tương lai. Với sự tham gia của nhiều doanh nghiệp hơn và thị trường dần trưởng thành, thị trường tài sản tiền điện tử của Thổ Nhĩ Kỳ dự kiến sẽ đón nhận một đợt phát triển mới.