Mã hóa tài sản trở thành thú cưng mới của các nhà đầu tư tổ chức, ngành ngân hàng tăng tốc bố trí tiền kỹ thuật số

Gần đây, một nhà sản xuất ô tô điện nổi tiếng đã đầu tư 1,5 tỷ USD để mua Bitcoin, chỉ trong 10 ngày đã đạt được 800 triệu USD lợi nhuận chưa thực hiện, vượt quá tổng lợi nhuận từ hơn 10 năm kinh doanh sản xuất ô tô của công ty này. Hành động này đã thu hút sự chú ý rộng rãi từ thị trường, đồng thời giúp giá trị thị trường của Bitcoin vượt qua mốc 1.000 tỷ USD.

Trong khi đó, một công ty phần mềm đã huy động được 10,5 tỷ đô la Mỹ thông qua trái phiếu chuyển đổi để tiếp tục mua Bitcoin. Công ty này đã mua hơn 70.000 Bitcoin kể từ năm ngoái.

Niềm đam mê đầu tư này không chỉ phản ánh sự công nhận của các tổ chức đối với vị thế "nơi trú ẩn" của Bitcoin trong thời đại nới lỏng định lượng toàn cầu, mà còn thể hiện thái độ ngày càng cởi mở của các tổ chức tài chính truyền thống đối với mã hóa. Điều này chắc chắn sẽ mở đường cho việc chấp nhận rộng rãi tiền kỹ thuật số.

Dưới đây, chúng ta sẽ điểm qua tình hình hiện tại của ngành ngân hàng và các công ty niêm yết lớn trong lĩnh vực mã hóa, những động thái này đã cung cấp sự tự tin và hỗ trợ cho nhiều người quan sát hơn để tham gia.

Ngành ngân hàng và doanh nghiệp mã hóa: Mở cửa hai chiều, tăng tốc độ hội nhập

Trong thời gian dài, một trong những mối quan tâm chính của các cơ quan quản lý đối với thị trường mã hóa là sự thiếu hụt các phương pháp lưu ký đáng tin cậy. Nhiều tổ chức trong ngành công nghiệp mã hóa không thể tiếp cận các dịch vụ ngân hàng đầy đủ, điều này đã cản trở phần lớn việc các công ty niêm yết phân bổ tài sản mã hóa. Tuy nhiên, tình trạng này đã có sự thay đổi đáng kể vào năm 2020.

Theo thống kê, hiện có 35 ngân hàng thân thiện với ngành mã hóa và có quan hệ kinh doanh thực chất với các doanh nghiệp bản địa trong lĩnh vực mã hóa. Trong số đó, 11 ngân hàng nằm ở Mỹ, 10 ngân hàng ở Thụy Sĩ, và các ngân hàng khác chủ yếu phân bố ở các trung tâm tài chính châu Âu như Anh, Đức và Malta. Giá trị tài sản trung bình của các ngân hàng này là 866 triệu USD, trong đó 6 ngân hàng có tổng tài sản vượt quá 2 tỷ USD.

Vị thế dẫn đầu của Mỹ trong ngành ngân hàng mã hóa không chỉ xuất phát từ việc khám phá liên tục của họ đối với ngành công nghiệp mã hóa trong thời gian dài, mà còn liên quan chặt chẽ đến một loạt các sắc lệnh hành chính do Cơ quan Giám sát Tiền tệ Mỹ (OCC) ban hành vào năm ngoái, thúc đẩy sự hòa nhập nhanh chóng giữa các doanh nghiệp gốc mã hóa và ngân hàng truyền thống.

Ví dụ, OCC đã phát hành Giấy phép Thanh toán (Payment Charters), cho phép một số doanh nghiệp mã hóa gốc nâng cấp giấy phép công ty tín thác cấp bang thành giấy phép ngân hàng tín thác quốc gia, có thể trực tiếp kết nối với hệ thống thanh toán của Cục Dự trữ Liên bang trong tương lai. OCC cũng đã mở ra con đường cho việc lưu trữ trực tiếp tài sản mã hóa trong ngành ngân hàng Mỹ, thậm chí cho phép các ngân hàng trong tương lai sử dụng chuỗi công khai và stablecoin đô la mã hóa làm cơ sở hạ tầng cho thanh toán, thanh toán bù trừ và giải quyết.

Trong bối cảnh này, một số công ty công nghệ tài chính bắt đầu tìm kiếm việc mua lại các tổ chức lưu ký gốc mã hóa, trong khi tiến trình niêm yết của một sàn giao dịch tiền kỹ thuật số nổi tiếng cũng rõ ràng đã được tăng tốc, với định giá của nó trên thị trường cổ phiếu tư nhân Nasdaq đã đạt đến 100 tỷ đô la.

Nhiều ngân hàng lớn đã bắt đầu định hình hoặc tuyên bố hỗ trợ các dịch vụ tiền kỹ thuật số. Theo thông tin, một ngân hàng lớn của Mỹ đã cung cấp dịch vụ ngân hàng cho nhiều sàn giao dịch tiền kỹ thuật số có giấy phép. Phó tổng giám đốc của ngân hàng này gần đây cho biết, họ cuối cùng sẽ phải triển khai các dịch vụ liên quan đến bitcoin.

Một trong những ngân hàng giám sát lớn nhất thế giới đã công bố sẽ ra mắt bộ phận giám sát tiền kỹ thuật số mới vào năm 2021, giúp người dùng giao dịch các tài sản kỹ thuật số bao gồm cả mã hóa.

Thụy Sĩ cũng là trung tâm của các ngân hàng thân thiện với mã hóa. Ngay từ năm 2019, Cơ quan Giám sát Tài chính Thụy Sĩ (FINMA) đã cho phép các doanh nghiệp mã hóa đủ điều kiện xin giấy phép ngân hàng, và đã phê duyệt nhiều ngân hàng lớn truyền thống tiến hành dịch vụ lưu ký tài sản mã hóa, đồng thời cấp giấy phép cho hai ngân hàng chuyên về kinh doanh tài sản mã hóa.

Tại châu Á, một ngân hàng lớn ở Singapore đã tiên phong ra mắt nền tảng tích hợp phát hành, giao dịch và lưu ký tài sản kỹ thuật số, hỗ trợ dịch vụ trao đổi giữa nhiều loại mã hóa và tiền tệ pháp định.

Bitcoin trở thành tiêu chuẩn cho các công ty niêm yết, nhà đầu tư tổ chức lần lượt tham gia

Sự hòa nhập liên tục giữa ngân hàng truyền thống và ngân hàng mã hóa đã tạo ra các điều kiện cơ bản cho các doanh nghiệp cấu hình tài sản mã hóa, trong khi ngày càng nhiều công ty niêm yết bắt đầu cấu hình bitcoin càng làm tăng cường sự tự tin của thị trường.

Theo thống kê, hiện đã có 19 công ty niêm yết ở Bắc Mỹ và châu Âu đã đầu tư vào Bitcoin. Ngoài ra, một số quỹ đầu tư tiền kỹ thuật số cũng đang quản lý một lượng lớn Bitcoin. Tổng số Bitcoin mà các tổ chức này nắm giữ đạt 948,720 coin, chiếm 4.747% tổng số Bitcoin.

Đáng chú ý là một quỹ đầu tư tiền kỹ thuật số nổi tiếng đã trải qua sự tăng trưởng bùng nổ vào năm 2020, với quy mô tài sản đang quản lý (AUM) tăng gần 50 lần, đạt 43,626 tỷ USD tính đến ngày 20 tháng 2.

Thị trường dự đoán rằng vào năm 2021 sẽ có nhiều quỹ như vậy xuất hiện, và quỹ ETF Bitcoin mà Mỹ lâu nay chưa được phê duyệt cũng có thể sẽ được ra mắt trong năm nay, với mức phí quản lý có thể cạnh tranh hơn.

Ví dụ, một công ty công nghệ tài chính gần đây đã ra mắt quỹ tín thác Bitcoin với tỷ lệ phí quản lý hàng năm chỉ 1,75%, thấp hơn so với tỷ lệ của một quỹ nổi tiếng. Gần đây, Canada đã có hai quỹ ETF Bitcoin bắt đầu giao dịch, trong đó một quỹ đã đạt doanh thu giao dịch 165 triệu USD trong ngày giao dịch đầu tiên, thu hút sự chú ý của các nhà đầu tư quốc tế, bao gồm cả Trung Quốc.

Đối với các công ty niêm yết, những công cụ đầu tư mới nổi này chắc chắn cung cấp nhiều kênh hơn để cấu trúc và chênh lệch giá Bitcoin. Đầu tư Bitcoin thông qua thị trường chứng khoán hoàn toàn tuân thủ có thể trở thành lựa chọn an toàn hơn cho các tổ chức niêm yết.