Phân tích quy định mới nhất về mã hóa tài sản của Liên minh Châu Âu và đánh giá ảnh hưởng

Vào giữa tháng 1 năm 2024, Liên minh châu Âu, với tư cách là khu vực tài phán chính đầu tiên trên thế giới thiết lập khung quản lý toàn diện về mã hóa, đã một lần nữa đề xuất việc tăng cường các hạn chế đối với chuyển khoản mã hóa và ví cá nhân trong các quy tắc quản lý chống rửa tiền của mình. Vào ngày 23 tháng 3, Nghị viện châu Âu và Hội đồng châu Âu chính thức chuyển đổi ý tưởng này thành quy định chống rửa tiền mới nhất. Bài viết này sẽ giải thích quy định mới này và phân tích tác động tiềm tàng của nó.

Tóm tắt quy định mới

Quy định mới này được gọi là "Mở hộp lệnh" tài sản mã hóa, mục tiêu chính của nó là loại bỏ tính ẩn danh trong giao dịch tiền mã hóa, nhằm quy định các hành vi rửa tiền và sử dụng tài sản mã hóa để trốn thuế, né tránh quy định chuyển giao tài sản. Các quy định chính bao gồm:

1. Trong phạm vi quyền tài phán của Liên minh Châu Âu, cấm sử dụng bất kỳ ví mã hóa tự quản nào không xác định danh tính để thực hiện thanh toán tiền mã hóa ở bất kỳ quy mô nào.
2. Các công ty mã hóa cần thực hiện kiểm tra thẩm định đối với các giao dịch trên 1000 euro.

Quy định này chủ yếu nhắm vào người sử dụng mã hóa và nhà cung cấp dịch vụ mã hóa (VASP).

Phân tích ảnh hưởng của quy định mới

ảnh hưởng tích cực

1. Kết hợp với dự luật MiCA và các quy tắc thu thập thông tin chuyển khoản mã hóa (TFR), giúp tối đa hóa việc quy định các hành vi tội phạm như rửa tiền, trốn thuế sử dụng mã hóa.
2. Chuẩn bị cho các chính sách thuế tài sản mã hóa có thể được thiết lập trong tương lai, xác định rõ đối tượng và cơ sở đánh thuế.
3. So với việc hoàn toàn cấm mã hóa, cách quản lý này linh hoạt hơn, thể hiện thái độ "lỏng" chứ không phải "bít".

ảnh hưởng tiêu cực

1. Ngay lập tức xóa bỏ tính ẩn danh của mã hóa, đây là một trong những đặc điểm cốt lõi của nó.
2. Có thể làm lung lay hệ sinh thái tài chính được xây dựng dựa trên các đặc điểm phi tập trung của blockchain.
3. Hạn chế quyền tự do sử dụng tài sản của người sử dụng tài sản mã hóa.
4. Có thể dẫn đến việc quyền lực quản lý tập trung truyền thống lan tỏa vào cộng đồng tài sản mã hóa.

Cần lưu ý rằng dự thảo luật chống rửa tiền lần này không chỉ nhắm vào mã hóa mà còn áp dụng kiểm soát nghiêm ngặt đối với các công cụ và kênh khác có thể được sử dụng để rửa tiền, như hạn chế thanh toán bằng tiền mặt lớn và tăng cường giám sát ngành hàng xa xỉ.

Ảnh hưởng đến các tài sản mã hóa khác

Hiện tại, "khai hộ lệnh" chủ yếu nhắm vào giao dịch mã hóa, chưa bao gồm NFT, DeFi, GameFi và các tài sản mã hóa khác. Điều này có thể do hai nguyên nhân:

1. Ngoài tiền mã hóa, quy mô thị trường các tài sản mã hóa khác còn nhỏ, chưa đủ để trở thành công cụ chính cho rửa tiền và trốn thuế.
2. Liên minh châu Âu giữ thái độ thận trọng trong việc lập pháp về quản lý tài sản mã hóa, không muốn áp dụng quy định quá sớm khi các tài sản mã hóa khác chưa phát triển đầy đủ.

Tóm tắt

Mặc dù "lệnh mở hộp" sẽ cần ba năm thời gian chờ đợi sau khi công bố mới chính thức có hiệu lực, nhưng trên thực tế, trong khu vực pháp lý của Liên minh Châu Âu, không thể sử dụng ví tự quản để thực hiện thanh toán mã hóa một cách ẩn danh. Đối với vấn đề này, ý kiến trong ngành không thống nhất, có người cho rằng điều này có thể vi phạm quyền công dân cơ bản, trong khi có người lại cho rằng đây là biện pháp cần thiết để chống lại tội phạm.

Dù sao đi nữa, với tư cách là khu vực tài phán chính đầu tiên cố gắng quản lý toàn diện các tài sản mã hóa, động thái này của Liên minh Châu Âu chắc chắn sẽ có tác động quan trọng đến việc quản lý tài sản mã hóa toàn cầu. Hiệu quả và tác động của việc thực hiện vẫn cần phải được quan sát và đánh giá thêm.