DeFAI: Sự hòa quyện giữa AI và Tài chính phi tập trung

Một, Tài chính phi tập trung (DeFAI) tổng quan

1.1 Định nghĩa DeFAI

DeFAI là sự kết hợp giữa AI và Tài chính phi tập trung. Mặc dù các khái niệm liên quan đến AI đã trải qua nhiều đợt thổi phồng, từ sức mạnh tính toán AI đến Meme AI, từ kiến trúc công nghệ đến cơ sở hạ tầng, nhưng DeFAI như một khái niệm mới đang nổi lên. Hiện tại, DeFAI chủ yếu được chia thành ba loại lớn: Trừu tượng AI, đại lý DeFi tự chủ và phân tích cũng như dự đoán thị trường.

1.2 Cơ chế hoạt động của DeFAI

Hệ thống DeFAI có lõi là mô hình ngôn ngữ lớn (LLM), hoạt động của nó liên quan đến nhiều khía cạnh, từ thu thập dữ liệu đến thực hiện quyết định. Nói chung, mô hình DeFAI tuân theo quy trình làm việc sau:

1. Thu thập dữ liệu: Lấy thông tin thời gian thực từ các nguồn dữ liệu trên chuỗi, ngoài chuỗi và phi tập trung.

2. Mô hình suy diễn: Sử dụng các công nghệ học có giám sát, học không có giám sát, học tăng cường và xử lý ngôn ngữ tự nhiên để phân tích và dự đoán.

3. Quyết định: Dựa trên dữ liệu và kết quả suy luận, cân nhắc giữa nhiều biến số để xây dựng chiến lược tối ưu.

4. Ủy thác và vận hành: Thông qua việc ủy thác mô hình theo cách tập trung hoặc phi tập trung, đảm bảo vận hành hiệu quả.

5. Tính tương tác: Tương tác với các giao thức DeFi khác thông qua tích hợp API và truyền thông phi tập trung.

6. Quản lý ví: Sử dụng ví MPC hoặc công nghệ TEE để đảm bảo an toàn và tự chủ giao dịch.

1.3 Mối liên hệ giữa DeFAI và "ý định"

Tầm nhìn của DeFAI là giúp người dùng có thể tự quản lý danh mục đầu tư, đơn giản hóa quy trình giao dịch trên thị trường tiền điện tử. Tầm nhìn này phù hợp cao với khái niệm "ý định". "Ý định" nhấn mạnh rằng người dùng chỉ cần tập trung vào kết quả giao dịch, chứ không phải vào quy trình thực hiện cụ thể. Từ góc độ này, DeFAI dường như đã cung cấp một con đường mới để đạt được "ý định".

Trong tương lai, hình thái lý tưởng của ứng dụng blockchain có thể là sự hợp nhất của AI Agent, Solver, trung tâm ý định và DeFAI.

Hai, Tổng quan về dự án DeFAI

Hiện tại, nhiều dự án liên quan đến DeFAI đang xuất hiện trên thị trường, bao gồm:

1. Griffain: Nền tảng hỗ trợ phát hành AI Agent và giải pháp Tài chính phi tập trung.
2. Hey Anon：Giao thức AI驱动 giúp đơn giản hóa Tài chính phi tập trung.
3. Orbit：Nền tảng giảm bớt rào cản tham gia Tài chính phi tập trung.
4. Neur：Ứng dụng LLM và blockchain được thiết kế cho hệ sinh thái Solana.
5. Modenetwork: Được định vị là trung tâm đổi mới AI x Tài chính phi tập trung Layer2 của Ethereum.
6. The Hive: Công cụ DeFi Solana tích hợp nhiều mô hình AI.
7. Bankr：Trợ lý AI đơn giản hóa giao dịch tiền điện tử.
8. HotKeySwap: Cung cấp bộ tổng hợp DEX và công cụ giao dịch đa chuỗi được điều khiển bởi AI.
9. Gekko AI: Giải pháp giao dịch tự động tập trung vào dự đoán thị trường.
10. ASYM：Cung cấp bộ tổng hợp DEX và công cụ phân tích được điều khiển bởi AI.
11. Wayfinder Foundation: Công cụ tương tác AI toàn chuỗi do Parallel phát hành.
12. Slate: Lớp hạ tầng thực hiện các hoạt động trên chuỗi thông qua lệnh ngôn ngữ tự nhiên.
13. Cod3x: Cung cấp công cụ phát triển không mã để xây dựng đại lý chiến lược Tài chính phi tập trung.
14. Almanak: AI Agent có khả năng tự học, tối ưu hóa Tài chính phi tập trung và các dự án trò chơi.
15. HIERO: Công cụ thông minh hỗ trợ đa chuỗi, thực hiện lệnh giao dịch bằng ngôn ngữ tự nhiên.

Ba, Hướng phát triển của AI Agent

Hiện tại, sự phát triển của AI Agent trong lĩnh vực tài chính đang đối mặt với hai hướng chính: Game và Tài chính phi tập trung.

3.1 Hướng Game

M3 (Nhà sản xuất Metaverse)có thể là dự án đại diện cho hướng này. Tuy nhiên, ngay cả trên thị trường Web2, những trò chơi AI thực sự thành công vẫn chưa xuất hiện. Thời gian phát triển trò chơi dài cũng là một thách thức.

3.2 Tài chính phi tập trung

Các dự án DeFAI xuất hiện như nấm sau mưa, trong đó có các dự án có vốn hóa thị trường đứng đầu như GRIFFAIN, ANON, OLAS. Trong đó, tổng vốn hóa thị trường của GRIFFAIN và ANON chiếm 37,29% tổng vốn hóa thị trường DeFAI.

GRIFFAIN được xây dựng trên Solana, cung cấp các chức năng như tạo ví và giao dịch nhanh chóng. Hey Anon thì áp dụng mô hình đa chuỗi, hỗ trợ nhiều chuỗi công khai, sự nổi bật đột ngột của nó liên quan chặt chẽ đến sức ảnh hưởng của người sáng lập Daniele.

Bốn, Triển vọng

Sự xuất hiện của DeFAI phù hợp với đặc điểm tài chính mạnh mẽ của blockchain. Dù là GameFAI hay DeFAI, cả hai đều thể hiện tiềm năng thị trường khổng lồ.

GameFAI có thể tiếp tục khái niệm vũ trụ ảo, sử dụng AI để quản lý tài sản ảo và hệ thống kinh tế, đạt được một thế giới ảo tự trị và thịnh vượng.

Sự phát triển theo hướng DeFi có thể dần chuyển từ việc bị ảnh hưởng bởi cảm xúc sang hướng giá trị. Giá trị thực sự của AI Agent không nên chỉ phụ thuộc vào việc thổi phồng Meme, mà cần phải được hỗ trợ bởi lợi nhuận thực tế từ Tài chính phi tập trung. Kết quả cuối cùng của sự cạnh tranh trên thị trường thật đáng mong chờ.