Đạo phong kiểm soát: Nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số là gốc rễ của sự tồn tại
Rủi ro như một từ ngoại lai, có nguồn gốc từ tiếng Ý "RISQUE", ban đầu chỉ đến những nguy hiểm khách quan trong tự nhiên. Tuy nhiên, trong xã hội ngày nay, rủi ro giống như một sự lựa chọn, phụ thuộc vào mức độ tự do mà chúng ta có.
Nhà sử học tài chính nổi tiếng Peter Burns trong tác phẩm kinh điển của mình chỉ ra rằng, bất kể sự thịnh vượng hay suy tàn của doanh nghiệp, sự tăng giảm của thị trường chứng khoán hay chiến tranh và suy thoái, những sự kiện này luôn xảy ra theo chu kỳ, nhưng thường đến một cách bất ngờ khi mọi người không chuẩn bị.
Kiểm soát rủi ro là một trong những yếu tố cốt lõi trong lĩnh vực tài chính, đặc biệt quan trọng đối với các sàn giao dịch cung cấp tính thanh khoản cho thị trường tiền kỹ thuật số. Những nền tảng này kết hợp nhiều chức năng như quản lý tài sản, khớp lệnh giao dịch, thanh toán và thanh lý, đồng thời còn mang đặc tính của cả công ty chứng khoán và quỹ, có thể được coi là trung tâm tài chính siêu cấp.
Sự đồng thuận của nhiều người phụ trách kiểm soát rủi ro hàng đầu trong ngành là, ngành công nghiệp blockchain phổ biến tồn tại vấn đề thiếu hụt kiểm soát rủi ro. Điều này cũng dẫn đến sự sụp đổ của FCoin, các bi kịch trong ngành như bị đánh cắp sàn giao dịch. Cách tốt để thực hiện kiểm soát rủi ro trở thành một chủ đề quan trọng mà toàn ngành cần phải chú ý thường xuyên.
Rừng rủi ro
Rủi ro hệ thống do chính sách mang lại là điều khó chống cự nhất trong thị trường tiền kỹ thuật số. Sự thay đổi của chính sách quản lý ảnh hưởng trực tiếp đến biến động của toàn bộ thị trường.
Các nhà tham gia thị trường có thể kiểm soát rủi ro phi hệ thống, bao gồm:
Rủi ro kỹ thuật: liên quan đến an toàn và ổn định hệ thống
Rủi ro kinh doanh: phát sinh từ sai lầm trong quyết định
Rủi ro thanh khoản: Tài sản không thể giao dịch kịp thời với giá hợp lý
Rủi ro tin cậy: không thể thực hiện kịp thời các thao tác rút tiền, chuyển khoản, v.v.
Rủi ro đạo đức: gây hại cho lợi ích của nhà đầu tư để mưu cầu lợi ích cá nhân
Có nhiều loại rủi ro, bộ phận quản lý rủi ro có liên quan chặt chẽ đến từng khâu của sàn giao dịch. Một chuyên gia kỳ cựu cho biết, bộ phận quản lý rủi ro có vị trí khá cao trong công ty, cần luôn chú ý đến hệ thống quản lý rủi ro, giám sát tính thanh khoản, chênh lệch giá, các dự án rủi ro tài khoản bất thường và giữ liên lạc chặt chẽ với các bộ phận khác.
Quản lý rủi ro và tốc độ phát triển thường mâu thuẫn với nhau. Trong các ngành đang trong giai đoạn phát triển nhanh chóng, quản lý rủi ro chắc chắn sẽ hạn chế tốc độ tăng trưởng, hiện tại tình hình quản lý rủi ro trong ngành không lý tưởng.
Một giám đốc điều hành của một sàn giao dịch lớn cho rằng, nhiều nền tảng giao dịch nhỏ và vừa vẫn còn thiếu nhận thức về quản lý rủi ro. Một phó chủ tịch cao cấp của một nền tảng dịch vụ tài chính kỹ thuật số cũng có cùng quan điểm, cho rằng quản lý rủi ro trong ngành ở cấp độ vật lý, hệ thống và quản trị đều tương đối thiếu.
Không có nghi ngờ gì, nếu ngành công nghiệp blockchain muốn gia nhập dòng chính, nền tảng giao dịch trung tâm của ngành phải giải quyết một cách thỏa đáng vấn đề "nỗi đau của kiểm soát rủi ro".
Mục tiêu cốt lõi của quản lý rủi ro: An toàn tài sản
Theo dữ liệu, tổng giá trị tài sản bị đánh cắp trên nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số vào năm 2019 lên tới 283 triệu USD. Mặc dù sự kiện nổi tiếng ở Men Tou Gou đã trôi qua gần 6 năm, tình trạng tiền kỹ thuật số "biến mất" vẫn xảy ra thường xuyên, vấn đề an toàn tài sản vẫn là chủ đề được tất cả những người trong ngành quan tâm nhất.
Một sàn giao dịch nổi tiếng đã thiết lập hệ thống kiểm toán tài chính nghiêm ngặt và hệ thống cảnh báo giám sát thời gian thực, sử dụng các phương pháp như tách biệt ví nóng và ví lạnh, cũng như ví phần cứng, nhằm cung cấp cơ chế bồi thường trước cho từng người dùng, và thành lập quỹ bảo vệ người dùng. Nhiều sàn giao dịch khác cũng đã thành lập các quỹ bảo vệ nhà đầu tư tương tự.
Một sàn giao dịch lớn khác tập trung vào việc đối chiếu theo thời gian thực và theo lô, theo dõi, đánh giá và truy nguyên địa chỉ blockchain theo thời gian thực. Đồng thời, họ thuê chuyên gia dịch vụ khách hàng và chuyên gia quản lý rủi ro để phân tích rủi ro tài sản của người dùng, tăng cường giáo dục người dùng về quản lý rủi ro.
Lưu trữ ký quỹ là một phương pháp quan trọng để bảo đảm an toàn cho tài sản, đồng thời cũng là một khâu then chốt trong việc chuyển giao từ tài chính truyền thống sang ngành công nghiệp blockchain, và là con đường không thể thiếu để nâng cao sự an toàn cho tài sản.
Một chuyên gia dày dạn trong ngành khuyên rằng, các doanh nghiệp blockchain vừa và nhỏ với khả năng kỹ thuật hạn chế nên xem xét việc đưa vào dịch vụ lưu ký của bên thứ ba để nâng cao mức độ an toàn trong việc lưu trữ tài sản kỹ thuật số, và có thể mua bảo hiểm liên quan.
Ngoài các yếu tố bên ngoài, an toàn tài sản cũng thử thách rủi ro đạo đức chủ quan của nền tảng. Một số chuyên gia gợi ý, nền tảng có thể chọn công khai minh bạch nhất có thể, mời các đồng nghiệp cùng giám sát để ngăn chặn hành vi xấu. Sau khi minh bạch, một khi doanh nghiệp chiếm dụng tài sản của khách hàng, các bên đều có thể nhận ra, từ đó giảm khả năng tài sản của khách hàng bị chiếm dụng.
Loại bỏ kiếm Damocles: Quản lý rủi ro và tuân thủ
Nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số vẫn phải đối mặt với nhiều yếu tố không chắc chắn, chủ động chấp nhận quy định và hoạt động tuân thủ là điều kiện cần thiết để giảm thiểu rủi ro chính sách và pháp lý. Hiện tại, các nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số hàng đầu trong ngành đều đã thiết lập hệ thống quản lý rủi ro tuân thủ ở các mức độ khác nhau, bao gồm các khâu trước, trong và sau.
Một sàn giao dịch hàng đầu sở hữu hệ thống KYC/AML chống rửa tiền tiêu chuẩn hóa, đã thiết lập các nguyên tắc mở tài khoản nghiêm ngặt và tiêu chuẩn kiểm tra trước.
Một nền tảng dịch vụ tài chính kỹ thuật số mới nổi sở hữu giấy phép công ty tín thác Hồng Kông và chịu sự giám sát của Cơ quan Quản lý Tài chính Thụy Sĩ.
Một sàn giao dịch lớn khác chia sẻ rủi ro tuân thủ thông qua hoạt động phân phối, như xin giấy phép tại Nhật Bản, Malta, Đảo Jersey, Singapore và mở các kênh giao dịch tiền pháp định. Sàn giao dịch này cũng hợp tác với nhiều công ty và tổ chức tư vấn về tuân thủ AML/KYC.
Người phụ trách quản lý rủi ro của một sàn giao dịch cho biết, bộ phận tuân thủ của họ chịu trách nhiệm kiểm tra tuân thủ cho các dòng sản phẩm và dịch vụ nội bộ, cung cấp hướng dẫn quản lý rủi ro; bộ phận kiểm soát nội bộ pháp lý sẽ cung cấp ý kiến pháp lý chuyên nghiệp, tránh rủi ro pháp lý.
Xây dựng thần bảo vệ an toàn cho nền tảng: Kiểm soát rủi ro kỹ thuật
Đối với nền tảng giao dịch, vấn đề an ninh kỹ thuật là thách thức quản lý rủi ro phổ biến nhất, ngay cả các doanh nghiệp hàng đầu cũng khó có thể hoàn toàn tránh khỏi. Theo báo cáo, nhiều sàn giao dịch nổi tiếng đã từng bị tấn công DDoS trong thời gian ngắn, có sàn thậm chí đã gặp phải tình trạng ngừng hoạt động tạm thời.
Một hàng rào kỹ thuật vững chắc là chìa khóa để đảm bảo an toàn tài sản và uy tín của nền tảng.
Một nền tảng dịch vụ tài chính kỹ thuật số thực hiện giám sát rủi ro thị trường và đối phó chiến lược tự động cho các giao dịch, cho vay và các hoạt động khác, thiết lập hệ thống an ninh mạng, tuân thủ quy định, bảo vệ dữ liệu riêng tư và kiểm soát rủi ro kỹ thuật theo tiêu chuẩn của các tổ chức có giấy phép, đồng thời thuê các công ty bên ngoài hàng đầu toàn cầu để tư vấn kiểm toán IT.
Một bộ phận kiểm soát rủi ro kỹ thuật của một sàn giao dịch lớn đã ra mắt bộ não an ninh kiểm soát rủi ro lớn dựa trên dữ liệu lớn của ngành blockchain, chuyên dùng để giám sát, phân tích và xử lý rủi ro. Hệ thống này thực hiện giám sát rủi ro theo thời gian thực từ sáu khía cạnh: thiết bị, vị trí, hành vi, mối quan hệ, thói quen và tài khoản.
Một sàn giao dịch hàng đầu khác đã xây dựng một hệ thống kiểm soát rủi ro tương đối hoàn chỉnh, dựa trên phân tích dữ liệu cụ thể để xây dựng tính toán dữ liệu theo thời gian thực, cùng với mô hình máy học trực tuyến (AI) và các phương pháp phát hiện thông minh khác, để đánh giá rủi ro và bảo vệ an toàn tài sản của người dùng và nền tảng.
Con voi trong phòng: Kiểm soát rủi ro nội bộ
Theo dữ liệu bồi thường bảo hiểm từ các công ty tư vấn hàng đầu thế giới, gần 2/3 các vấn đề an ninh mạng là do sự sơ suất hoặc thiếu trách nhiệm của nhân viên nội bộ gây ra. Các chuyên gia trong ngành chỉ ra rằng, an ninh nội bộ của các doanh nghiệp blockchain quan trọng hơn an ninh bên ngoài, vì hầu hết các sự kiện an ninh là do sự thông đồng giữa nội bộ và bên ngoài hoặc hacker đã ẩn nấp lâu dài bên trong.
Xét về tầm quan trọng, kiểm soát rủi ro nội bộ nên ở cấp độ cao hơn. Dù là sàn giao dịch hàng đầu hay nền tảng mới nổi, người đứng đầu của họ đều rất nhấn mạnh vào việc quy trình được chuẩn hóa, cũng như phân công trách nhiệm rõ ràng, quản lý quyền hạn, các biện pháp tiêu chuẩn như kiểm toán định kỳ.
Một sàn giao dịch nổi tiếng nhấn mạnh rằng họ đã thực hiện việc phân tách đầy đủ hệ thống và quyền trên nền tảng, sử dụng các loại quyền và các thành phần, quy trình kiểm soát thông tin để thực hiện quản lý quyền thông tin ở mức tối thiểu.
Một nền tảng mới nổi thực hiện quản lý phân quyền nghiêm ngặt bên trong, thiết lập hệ thống ủy ban kiểm soát rủi ro và khung xử lý sự cố an ninh. Nền tảng này ngoài việc tổ chức đào tạo kiểm soát rủi ro không định kỳ cho nhân viên, còn thực hiện "pháp luật giăng lưới" nội bộ, chẳng hạn như gửi email giả mạo lừa đảo đến toàn bộ nhân viên, thiết lập "bức tường nhục nhã" cho những nhân viên lơ là trong việc kiểm soát rủi ro, và các biện pháp khác.
Một nền tảng khác áp dụng "mô hình không tin cậy", giả định rằng mọi bước hoạt động, cả bên trong lẫn bên ngoài, đều có thể tiềm ẩn rủi ro, cần được xác minh và tin cậy thông qua hệ thống kiểm soát rủi ro thời gian thực. Người sáng lập nền tảng này khuyến nghị, các doanh nghiệp blockchain phải xây dựng hệ thống dữ liệu nội bộ, hệ thống đối chiếu thời gian thực và hệ thống kiểm soát rủi ro nội bộ.
Đá mài của tài chính truyền thống
Trừ khi xem xét lịch sử, nếu không sẽ khó để hiểu sâu sắc tình hình hiện tại.
Khi nói về cảm nhận về công việc quản lý rủi ro, một giám đốc điều hành cho biết: "Yêu cầu quản lý rủi ro của thị trường tiền kỹ thuật số nên cao hơn so với tài chính truyền thống. Một mặt, độ biến động của thị trường tiền kỹ thuật số vượt xa hầu hết các tài sản tài chính truyền thống; mặt khác, dòng thông tin và dòng tiền của thanh toán blockchain hòa làm một, tính ẩn danh cao hơn, một khi tiền đã được chuyển ra, rất khó để lấy lại."
Với tư cách là một người làm việc ở những vị trí quan trọng tại các tổ chức tài chính hàng đầu như Deutsche Bank và Ant Financial, giám đốc điều hành này cùng với nền tảng của mình đã học hỏi được nhiều phương pháp từ lĩnh vực tài chính truyền thống và internet, đây chính là những kinh nghiệm quý giá mà ngành công nghiệp blockchain cần học hỏi để cải thiện quản lý rủi ro.
Một người đứng đầu quản lý rủi ro của một sàn giao dịch nổi tiếng cho rằng, hệ thống tín dụng trong lĩnh vực tài chính truyền thống tương đối trưởng thành, trong khi Internet sẽ sử dụng dữ liệu lớn để chuyển đổi hành vi người dùng thành hồ sơ tín dụng. Đối với lĩnh vực blockchain, cách hiệu quả để trích xuất thông tin trên chuỗi và chuyển đổi nó thành các chỉ số quyết định quản lý rủi ro là một hướng đi quan trọng cần nỗ lực.
Một chuyên gia dày dạn trong ngành chỉ ra rằng, một cấu trúc ngành trưởng thành hơn nên là tách biệt giao dịch và tài sản, sàn giao dịch chỉ chịu trách nhiệm về việc khớp lệnh và thanh toán. Nói một cách sâu sắc hơn, việc thanh toán, quyết toán và lưu ký tài sản nên được hoàn thành bởi các chủ thể khác nhau, các bên cùng nhau kiểm toán tất cả các sổ sách, mỗi bên chịu trách nhiệm.
Thị trường tiền kỹ thuật số cần thực hiện quản lý rủi ro tốt, một mặt cần học hỏi kinh nghiệm từ các ngành công nghiệp đã phát triển, mặt khác cũng cần tăng cường đầu tư liên quan.
Theo báo cáo nghiên cứu được công bố vào tháng 12 năm 2018 bởi Trường Kinh doanh Judge thuộc Đại học Cambridge, đội ngũ an ninh của các sàn giao dịch tiền kỹ thuật số chiếm trung bình 13% tổng số nhân viên, và trung bình chi 17% ngân sách để đảm bảo hoạt động an toàn cho sàn giao dịch.
Xem xét khả năng sinh lợi đáng kể và không gian tăng trưởng khổng lồ của các nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số, rõ ràng các nền tảng này cần xem xét từ góc độ dài hạn, đầu tư nhiều hơn, tuyển dụng nhiều nhân tài quản lý rủi ro trình độ cao hơn, xây dựng hệ thống quản lý rủi ro tiên tiến và hoàn thiện hơn.
"Đầu tư vào quản lý rủi ro có thể được coi là chi phí cơ hội. Quản lý rủi ro càng nghiêm ngặt, cần phải đầu tư nhiều tài nguyên hơn, có thể do đó mất đi nhiều cơ hội kinh doanh hơn, nhưng đồng thời cũng giảm thiểu rủi ro mất mát tài sản hiện có. Những doanh nghiệp như chúng tôi, càng coi trọng uy tín và lợi ích lâu dài trong ngành hiện tại, càng chú trọng đến sự an toàn của tài sản khách hàng." Một giám đốc điều hành cho biết.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
8 thích
Phần thưởng
8
4
Chia sẻ
Bình luận
0/400
CryptoMom
· 07-08 22:12
Nếu kiểm soát rủi ro không đầy đủ thì đừng nghĩ đến việc mở sàn giao dịch.
Xem bản gốcTrả lời0
OldLeekNewSickle
· 07-08 22:09
Chơi đùa với mọi người ba vòng thị trường tăng, không phân biệt được bị chơi đùa hay bị thu hoạch.
Đạo của quản lý rủi ro: Sự an toàn và sự tuân thủ của nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số là nền tảng sống còn.
Đạo phong kiểm soát: Nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số là gốc rễ của sự tồn tại
Rủi ro như một từ ngoại lai, có nguồn gốc từ tiếng Ý "RISQUE", ban đầu chỉ đến những nguy hiểm khách quan trong tự nhiên. Tuy nhiên, trong xã hội ngày nay, rủi ro giống như một sự lựa chọn, phụ thuộc vào mức độ tự do mà chúng ta có.
Nhà sử học tài chính nổi tiếng Peter Burns trong tác phẩm kinh điển của mình chỉ ra rằng, bất kể sự thịnh vượng hay suy tàn của doanh nghiệp, sự tăng giảm của thị trường chứng khoán hay chiến tranh và suy thoái, những sự kiện này luôn xảy ra theo chu kỳ, nhưng thường đến một cách bất ngờ khi mọi người không chuẩn bị.
Kiểm soát rủi ro là một trong những yếu tố cốt lõi trong lĩnh vực tài chính, đặc biệt quan trọng đối với các sàn giao dịch cung cấp tính thanh khoản cho thị trường tiền kỹ thuật số. Những nền tảng này kết hợp nhiều chức năng như quản lý tài sản, khớp lệnh giao dịch, thanh toán và thanh lý, đồng thời còn mang đặc tính của cả công ty chứng khoán và quỹ, có thể được coi là trung tâm tài chính siêu cấp.
Sự đồng thuận của nhiều người phụ trách kiểm soát rủi ro hàng đầu trong ngành là, ngành công nghiệp blockchain phổ biến tồn tại vấn đề thiếu hụt kiểm soát rủi ro. Điều này cũng dẫn đến sự sụp đổ của FCoin, các bi kịch trong ngành như bị đánh cắp sàn giao dịch. Cách tốt để thực hiện kiểm soát rủi ro trở thành một chủ đề quan trọng mà toàn ngành cần phải chú ý thường xuyên.
Rừng rủi ro
Rủi ro hệ thống do chính sách mang lại là điều khó chống cự nhất trong thị trường tiền kỹ thuật số. Sự thay đổi của chính sách quản lý ảnh hưởng trực tiếp đến biến động của toàn bộ thị trường.
Các nhà tham gia thị trường có thể kiểm soát rủi ro phi hệ thống, bao gồm:
Có nhiều loại rủi ro, bộ phận quản lý rủi ro có liên quan chặt chẽ đến từng khâu của sàn giao dịch. Một chuyên gia kỳ cựu cho biết, bộ phận quản lý rủi ro có vị trí khá cao trong công ty, cần luôn chú ý đến hệ thống quản lý rủi ro, giám sát tính thanh khoản, chênh lệch giá, các dự án rủi ro tài khoản bất thường và giữ liên lạc chặt chẽ với các bộ phận khác.
Quản lý rủi ro và tốc độ phát triển thường mâu thuẫn với nhau. Trong các ngành đang trong giai đoạn phát triển nhanh chóng, quản lý rủi ro chắc chắn sẽ hạn chế tốc độ tăng trưởng, hiện tại tình hình quản lý rủi ro trong ngành không lý tưởng.
Một giám đốc điều hành của một sàn giao dịch lớn cho rằng, nhiều nền tảng giao dịch nhỏ và vừa vẫn còn thiếu nhận thức về quản lý rủi ro. Một phó chủ tịch cao cấp của một nền tảng dịch vụ tài chính kỹ thuật số cũng có cùng quan điểm, cho rằng quản lý rủi ro trong ngành ở cấp độ vật lý, hệ thống và quản trị đều tương đối thiếu.
Không có nghi ngờ gì, nếu ngành công nghiệp blockchain muốn gia nhập dòng chính, nền tảng giao dịch trung tâm của ngành phải giải quyết một cách thỏa đáng vấn đề "nỗi đau của kiểm soát rủi ro".
Mục tiêu cốt lõi của quản lý rủi ro: An toàn tài sản
Theo dữ liệu, tổng giá trị tài sản bị đánh cắp trên nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số vào năm 2019 lên tới 283 triệu USD. Mặc dù sự kiện nổi tiếng ở Men Tou Gou đã trôi qua gần 6 năm, tình trạng tiền kỹ thuật số "biến mất" vẫn xảy ra thường xuyên, vấn đề an toàn tài sản vẫn là chủ đề được tất cả những người trong ngành quan tâm nhất.
Một sàn giao dịch nổi tiếng đã thiết lập hệ thống kiểm toán tài chính nghiêm ngặt và hệ thống cảnh báo giám sát thời gian thực, sử dụng các phương pháp như tách biệt ví nóng và ví lạnh, cũng như ví phần cứng, nhằm cung cấp cơ chế bồi thường trước cho từng người dùng, và thành lập quỹ bảo vệ người dùng. Nhiều sàn giao dịch khác cũng đã thành lập các quỹ bảo vệ nhà đầu tư tương tự.
Một sàn giao dịch lớn khác tập trung vào việc đối chiếu theo thời gian thực và theo lô, theo dõi, đánh giá và truy nguyên địa chỉ blockchain theo thời gian thực. Đồng thời, họ thuê chuyên gia dịch vụ khách hàng và chuyên gia quản lý rủi ro để phân tích rủi ro tài sản của người dùng, tăng cường giáo dục người dùng về quản lý rủi ro.
Lưu trữ ký quỹ là một phương pháp quan trọng để bảo đảm an toàn cho tài sản, đồng thời cũng là một khâu then chốt trong việc chuyển giao từ tài chính truyền thống sang ngành công nghiệp blockchain, và là con đường không thể thiếu để nâng cao sự an toàn cho tài sản.
Một chuyên gia dày dạn trong ngành khuyên rằng, các doanh nghiệp blockchain vừa và nhỏ với khả năng kỹ thuật hạn chế nên xem xét việc đưa vào dịch vụ lưu ký của bên thứ ba để nâng cao mức độ an toàn trong việc lưu trữ tài sản kỹ thuật số, và có thể mua bảo hiểm liên quan.
Ngoài các yếu tố bên ngoài, an toàn tài sản cũng thử thách rủi ro đạo đức chủ quan của nền tảng. Một số chuyên gia gợi ý, nền tảng có thể chọn công khai minh bạch nhất có thể, mời các đồng nghiệp cùng giám sát để ngăn chặn hành vi xấu. Sau khi minh bạch, một khi doanh nghiệp chiếm dụng tài sản của khách hàng, các bên đều có thể nhận ra, từ đó giảm khả năng tài sản của khách hàng bị chiếm dụng.
Loại bỏ kiếm Damocles: Quản lý rủi ro và tuân thủ
Nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số vẫn phải đối mặt với nhiều yếu tố không chắc chắn, chủ động chấp nhận quy định và hoạt động tuân thủ là điều kiện cần thiết để giảm thiểu rủi ro chính sách và pháp lý. Hiện tại, các nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số hàng đầu trong ngành đều đã thiết lập hệ thống quản lý rủi ro tuân thủ ở các mức độ khác nhau, bao gồm các khâu trước, trong và sau.
Một sàn giao dịch hàng đầu sở hữu hệ thống KYC/AML chống rửa tiền tiêu chuẩn hóa, đã thiết lập các nguyên tắc mở tài khoản nghiêm ngặt và tiêu chuẩn kiểm tra trước.
Một nền tảng dịch vụ tài chính kỹ thuật số mới nổi sở hữu giấy phép công ty tín thác Hồng Kông và chịu sự giám sát của Cơ quan Quản lý Tài chính Thụy Sĩ.
Một sàn giao dịch lớn khác chia sẻ rủi ro tuân thủ thông qua hoạt động phân phối, như xin giấy phép tại Nhật Bản, Malta, Đảo Jersey, Singapore và mở các kênh giao dịch tiền pháp định. Sàn giao dịch này cũng hợp tác với nhiều công ty và tổ chức tư vấn về tuân thủ AML/KYC.
Người phụ trách quản lý rủi ro của một sàn giao dịch cho biết, bộ phận tuân thủ của họ chịu trách nhiệm kiểm tra tuân thủ cho các dòng sản phẩm và dịch vụ nội bộ, cung cấp hướng dẫn quản lý rủi ro; bộ phận kiểm soát nội bộ pháp lý sẽ cung cấp ý kiến pháp lý chuyên nghiệp, tránh rủi ro pháp lý.
Xây dựng thần bảo vệ an toàn cho nền tảng: Kiểm soát rủi ro kỹ thuật
Đối với nền tảng giao dịch, vấn đề an ninh kỹ thuật là thách thức quản lý rủi ro phổ biến nhất, ngay cả các doanh nghiệp hàng đầu cũng khó có thể hoàn toàn tránh khỏi. Theo báo cáo, nhiều sàn giao dịch nổi tiếng đã từng bị tấn công DDoS trong thời gian ngắn, có sàn thậm chí đã gặp phải tình trạng ngừng hoạt động tạm thời.
Một hàng rào kỹ thuật vững chắc là chìa khóa để đảm bảo an toàn tài sản và uy tín của nền tảng.
Một nền tảng dịch vụ tài chính kỹ thuật số thực hiện giám sát rủi ro thị trường và đối phó chiến lược tự động cho các giao dịch, cho vay và các hoạt động khác, thiết lập hệ thống an ninh mạng, tuân thủ quy định, bảo vệ dữ liệu riêng tư và kiểm soát rủi ro kỹ thuật theo tiêu chuẩn của các tổ chức có giấy phép, đồng thời thuê các công ty bên ngoài hàng đầu toàn cầu để tư vấn kiểm toán IT.
Một bộ phận kiểm soát rủi ro kỹ thuật của một sàn giao dịch lớn đã ra mắt bộ não an ninh kiểm soát rủi ro lớn dựa trên dữ liệu lớn của ngành blockchain, chuyên dùng để giám sát, phân tích và xử lý rủi ro. Hệ thống này thực hiện giám sát rủi ro theo thời gian thực từ sáu khía cạnh: thiết bị, vị trí, hành vi, mối quan hệ, thói quen và tài khoản.
Một sàn giao dịch hàng đầu khác đã xây dựng một hệ thống kiểm soát rủi ro tương đối hoàn chỉnh, dựa trên phân tích dữ liệu cụ thể để xây dựng tính toán dữ liệu theo thời gian thực, cùng với mô hình máy học trực tuyến (AI) và các phương pháp phát hiện thông minh khác, để đánh giá rủi ro và bảo vệ an toàn tài sản của người dùng và nền tảng.
Con voi trong phòng: Kiểm soát rủi ro nội bộ
Theo dữ liệu bồi thường bảo hiểm từ các công ty tư vấn hàng đầu thế giới, gần 2/3 các vấn đề an ninh mạng là do sự sơ suất hoặc thiếu trách nhiệm của nhân viên nội bộ gây ra. Các chuyên gia trong ngành chỉ ra rằng, an ninh nội bộ của các doanh nghiệp blockchain quan trọng hơn an ninh bên ngoài, vì hầu hết các sự kiện an ninh là do sự thông đồng giữa nội bộ và bên ngoài hoặc hacker đã ẩn nấp lâu dài bên trong.
Xét về tầm quan trọng, kiểm soát rủi ro nội bộ nên ở cấp độ cao hơn. Dù là sàn giao dịch hàng đầu hay nền tảng mới nổi, người đứng đầu của họ đều rất nhấn mạnh vào việc quy trình được chuẩn hóa, cũng như phân công trách nhiệm rõ ràng, quản lý quyền hạn, các biện pháp tiêu chuẩn như kiểm toán định kỳ.
Một sàn giao dịch nổi tiếng nhấn mạnh rằng họ đã thực hiện việc phân tách đầy đủ hệ thống và quyền trên nền tảng, sử dụng các loại quyền và các thành phần, quy trình kiểm soát thông tin để thực hiện quản lý quyền thông tin ở mức tối thiểu.
Một nền tảng mới nổi thực hiện quản lý phân quyền nghiêm ngặt bên trong, thiết lập hệ thống ủy ban kiểm soát rủi ro và khung xử lý sự cố an ninh. Nền tảng này ngoài việc tổ chức đào tạo kiểm soát rủi ro không định kỳ cho nhân viên, còn thực hiện "pháp luật giăng lưới" nội bộ, chẳng hạn như gửi email giả mạo lừa đảo đến toàn bộ nhân viên, thiết lập "bức tường nhục nhã" cho những nhân viên lơ là trong việc kiểm soát rủi ro, và các biện pháp khác.
Một nền tảng khác áp dụng "mô hình không tin cậy", giả định rằng mọi bước hoạt động, cả bên trong lẫn bên ngoài, đều có thể tiềm ẩn rủi ro, cần được xác minh và tin cậy thông qua hệ thống kiểm soát rủi ro thời gian thực. Người sáng lập nền tảng này khuyến nghị, các doanh nghiệp blockchain phải xây dựng hệ thống dữ liệu nội bộ, hệ thống đối chiếu thời gian thực và hệ thống kiểm soát rủi ro nội bộ.
Đá mài của tài chính truyền thống
Trừ khi xem xét lịch sử, nếu không sẽ khó để hiểu sâu sắc tình hình hiện tại.
Khi nói về cảm nhận về công việc quản lý rủi ro, một giám đốc điều hành cho biết: "Yêu cầu quản lý rủi ro của thị trường tiền kỹ thuật số nên cao hơn so với tài chính truyền thống. Một mặt, độ biến động của thị trường tiền kỹ thuật số vượt xa hầu hết các tài sản tài chính truyền thống; mặt khác, dòng thông tin và dòng tiền của thanh toán blockchain hòa làm một, tính ẩn danh cao hơn, một khi tiền đã được chuyển ra, rất khó để lấy lại."
Với tư cách là một người làm việc ở những vị trí quan trọng tại các tổ chức tài chính hàng đầu như Deutsche Bank và Ant Financial, giám đốc điều hành này cùng với nền tảng của mình đã học hỏi được nhiều phương pháp từ lĩnh vực tài chính truyền thống và internet, đây chính là những kinh nghiệm quý giá mà ngành công nghiệp blockchain cần học hỏi để cải thiện quản lý rủi ro.
Một người đứng đầu quản lý rủi ro của một sàn giao dịch nổi tiếng cho rằng, hệ thống tín dụng trong lĩnh vực tài chính truyền thống tương đối trưởng thành, trong khi Internet sẽ sử dụng dữ liệu lớn để chuyển đổi hành vi người dùng thành hồ sơ tín dụng. Đối với lĩnh vực blockchain, cách hiệu quả để trích xuất thông tin trên chuỗi và chuyển đổi nó thành các chỉ số quyết định quản lý rủi ro là một hướng đi quan trọng cần nỗ lực.
Một chuyên gia dày dạn trong ngành chỉ ra rằng, một cấu trúc ngành trưởng thành hơn nên là tách biệt giao dịch và tài sản, sàn giao dịch chỉ chịu trách nhiệm về việc khớp lệnh và thanh toán. Nói một cách sâu sắc hơn, việc thanh toán, quyết toán và lưu ký tài sản nên được hoàn thành bởi các chủ thể khác nhau, các bên cùng nhau kiểm toán tất cả các sổ sách, mỗi bên chịu trách nhiệm.
Thị trường tiền kỹ thuật số cần thực hiện quản lý rủi ro tốt, một mặt cần học hỏi kinh nghiệm từ các ngành công nghiệp đã phát triển, mặt khác cũng cần tăng cường đầu tư liên quan.
Theo báo cáo nghiên cứu được công bố vào tháng 12 năm 2018 bởi Trường Kinh doanh Judge thuộc Đại học Cambridge, đội ngũ an ninh của các sàn giao dịch tiền kỹ thuật số chiếm trung bình 13% tổng số nhân viên, và trung bình chi 17% ngân sách để đảm bảo hoạt động an toàn cho sàn giao dịch.
Xem xét khả năng sinh lợi đáng kể và không gian tăng trưởng khổng lồ của các nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số, rõ ràng các nền tảng này cần xem xét từ góc độ dài hạn, đầu tư nhiều hơn, tuyển dụng nhiều nhân tài quản lý rủi ro trình độ cao hơn, xây dựng hệ thống quản lý rủi ro tiên tiến và hoàn thiện hơn.
"Đầu tư vào quản lý rủi ro có thể được coi là chi phí cơ hội. Quản lý rủi ro càng nghiêm ngặt, cần phải đầu tư nhiều tài nguyên hơn, có thể do đó mất đi nhiều cơ hội kinh doanh hơn, nhưng đồng thời cũng giảm thiểu rủi ro mất mát tài sản hiện có. Những doanh nghiệp như chúng tôi, càng coi trọng uy tín và lợi ích lâu dài trong ngành hiện tại, càng chú trọng đến sự an toàn của tài sản khách hàng." Một giám đốc điều hành cho biết.