Управління ризиками в Децентралізованих фінансах: системна структура та інноваційне мислення

Децентралізовані фінанси(DeFi) реалізували децентралізовану версію традиційних фінансових послуг через смарт-контракти, охоплюючи такі сфери, як торгівля, кредитування, страхування та деривативи. Однак, через автоматичну роботу цих протоколів та відсутність централізованого управління, управління ризиками стало серйозним викликом для галузі.

Подвійна природа DeFi — фінанси та технології — приносить йому багато ризиків:

1. Кодові ризики: стосуються вразливостей у коді на кількох рівнях, включаючи базовий блокчейн, смарт-контракти та гаманці.

2. Бізнес-ризик: виникає через вади в дизайні бізнесу, які можуть бути використані зловмисниками або арбітражниками.

3. Ризик ринкових коливань: проблеми, що виникають в умовах екстремального ринку через відсутність достатніх механізмів управління ризиками.

4. Ризик оракулів: Як інфраструктура Децентралізованих фінансів, безпека оракулів безпосередньо впливає на стабільність всієї екосистеми.

5. "Технічний агент" ризик: централізовані інструменти взаємодії, що використовуються звичайними користувачами, можуть містити потенційні ризики.

Щоб впоратися з цими викликами, ми запропонували всебічну рамку управління ризиками в Децентралізованих фінансах, яка розділена на три етапи: до, під час і після.

Попереднє управління в основному включає сувору формалізацію верифікації смарт-контрактів, щоб забезпечити чітке визначення меж кожного методу, ресурсу та інструкції, а також зрозуміти їх взаємний вплив. Такий підхід, що нагадує математичне доведення, значно перевищує традиційні методи тестування програмного забезпечення.

Управління в процесі зосереджене на контролі ризиків у реальному часі, включаючи механізми автоматичного зупинення та проєкти дизайну для виявлення аномалій. Ці механізми здатні ідентифікувати та втручатись у потенційні атаки, одночасно здійснюючи реальні коригування у випадках, що виходять за межі очікувань.

Управління ризиками охоплює кілька аспектів: виправлення кодових вразливостей через децентралізовану автономну організацію (DAO); врахування розгалуження контрактів у крайніх випадках; впровадження механізму страхування для розподілу ризиків; використання даних з блокчейну для відстеження втрат.

Поточне сприйняття безпеки Децентралізованих фінансів в індустрії все ще перебуває на початковому етапі, часто обмежуючись традиційним мисленням. Щоб адаптуватися до майбутнього розвитку, необхідно впровадити інноваційні концепції, такі як визначення меж, аналіз повноти, верифікація узгодженості, формальна верифікація, механізми зупинки, спрацьовування аномалій, децентралізоване управління та форк контрактів.

Тільки впроваджуючи цю системну рамку управління ризиками та постійно інноваційно підходячи до мислення, Децентралізовані фінанси зможуть забезпечити безпеку, одночасно повністю розкриваючи свій революційний потенціал.