Витік даних Coinbase виявив, як KYC, призначений для традиційного банкінгу, є несумісним і ризикованим для криптоіндустрії.
Хоча KYC спрямовано на запобігання злочинам, він збирає чутливі дані, які стають легкою мішенню для вимагателів та операторів чорного ринку.
За відсутності життєздатних короткострокових альтернатив централізовані біржі продовжать застосовувати систему, яка захищає менше, ніж відкриває.
Недавній витік даних Coinbase виявив проблему, яку багато хто в галузі хотів би уникнути: структурну крихкість обов'язкових систем перевірки особистостіна централізованих платформах. Цей інцидент не тільки розкрив особисту інформацію 70,000 користувачів, але й знову підняв питання про те, наскільки сумісні KYC та інші практики, успадковані від традиційних фінансів, з децентралізованою логікою криптовалют.
KYC: Механізм, створений для іншого середовища
Процес, відомий як (KYC) «Знай свого клієнта», був запроваджений у 1970-х роках відповідно до банківських правил США** і був посилений після терактів 11 вересня через Закон США про патріотизм**. Його початкова мета полягала в тому, щоб запобігти використанню фінансових послуг для відмивання грошей або незаконного фінансування. Однак перенесення цієї ж структури в криптоіндустрію створило значну структурну напруженість.
На відміну від традиційного банкінгу, де чутлива інформація зберігається в сильно регульованих, перевірених установах, криптоекосистема є набагато більш різноманітною, часто з розподіленими командами та непослідовними стандартами безпеки. Ця різниця перетворила перевірку особи на ворота не лише для нових користувачів, а й для вимагателів, шахраїв і цифрових злочинців.
Коли верифікація стає загрозою
Справа Coinbase ілюструє це ідеально: агенти служби підтримки клієнтів були підкуплені, щоб передати критично важливі особисті дані. Це не була технічна уразливість в інфраструктурі — це була людська помилка, спричинена недосконалою системою. Це доводить, що концентрація величезних обсягів особистих даних в одній точці сама по собі є серйозною загрозою безпеці користувачів.
Для інвесторів наслідки виходять далеко за межі фінансових ризиків. Витік домашніх адрес, офіційних документів та методів аутентифікації підвищує шанси на крадіжку особистості, фішингові атаки та — в крайніх випадках — фізичні загрози. У ринку, де користувачі відповідають за захист своїх активів, такі інциденти піддають їх небезпекам, яких раніше не існувало.
Головна проблема в тому, що перевірки KYC все ще проводяться відповідно до логіки Web2 в середовищі, яке було створене, щоб вийти за межі цих обмежень. Змушені дотримуватися сучасних регуляцій, централізовані біржі збирають паспорти, селфі та документи, що підтверджують адресу, які, раз збережені, стають цінними цілями для зловмисників.
Іронія полягає в тому, що процеси KYC не довели свою ефективність у запобіганні незаконній діяльності. Від фальшивих документів, створених штучним інтелектом, до особистостей, придбаних на ринках темної мережі, зловмисники знайшли безліч способів обійти ці контролі. Тим часом, легітимні користувачі залишаються платити ціну втраченого приватності та особистої безпеки.
Існують теоретичні рішення, які можуть дозволити валідацію особистості без розкриття чутливих даних. Технології, такі як докази з нульовим знанням, пропонують спосіб узгодження конфіденційності з регуляторною відповідністю. Однак впровадження цих систем у великому масштабі залишається дорогим, технічно складним і недоступним для більшості бірж сьогодні.
Тим часом інвестори повинні орієнтуватися в екосистемі, де механізми, що створені для їх захисту, часто виявляються ризикованими. Витік даних з Coinbase не буде останнім, поки особисті дані продовжують зберігатися у вразливих, централізованих базах даних і регулятори наполягатимуть на запровадженні моделі верифікації, що була розроблена для іншої ери, для криптоіндустрії.
Висновок
Процес Know Your Customer (KYC), що застосовується сьогодні на криптоплатформах, представляє недооцінений ризик для користувачів. Замість того, щоб захищати систему від незаконної діяльності, він піддає ризику людей, які просто хочуть інвестувати або зберегти цінність у децентралізованій екосистемі.
Поки не будуть розроблені життєздатні альтернативи, примусове впровадження цієї моделі буде створювати більше проблем, ніж вирішувати. Дебати більше не повинні стосуватися того, чи є ці практики необхідними — а скоріше того, як і коли їх замінять рамки, які дійсно відповідають природі цього ринку.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Чому Знай свого клієнта (KYC) є високим ризиком для інвесторів у Крипто? - Крипто Економіка
ТЛ; ДОКТОР
Недавній витік даних Coinbase виявив проблему, яку багато хто в галузі хотів би уникнути: структурну крихкість обов'язкових систем перевірки особистості на централізованих платформах. Цей інцидент не тільки розкрив особисту інформацію 70,000 користувачів, але й знову підняв питання про те, наскільки сумісні KYC та інші практики, успадковані від традиційних фінансів, з децентралізованою логікою криптовалют.
KYC: Механізм, створений для іншого середовища
Процес, відомий як (KYC) «Знай свого клієнта», був запроваджений у 1970-х роках відповідно до банківських правил США** і був посилений після терактів 11 вересня через Закон США про патріотизм**. Його початкова мета полягала в тому, щоб запобігти використанню фінансових послуг для відмивання грошей або незаконного фінансування. Однак перенесення цієї ж структури в криптоіндустрію створило значну структурну напруженість.
На відміну від традиційного банкінгу, де чутлива інформація зберігається в сильно регульованих, перевірених установах, криптоекосистема є набагато більш різноманітною, часто з розподіленими командами та непослідовними стандартами безпеки. Ця різниця перетворила перевірку особи на ворота не лише для нових користувачів, а й для вимагателів, шахраїв і цифрових злочинців.
Коли верифікація стає загрозою
Справа Coinbase ілюструє це ідеально: агенти служби підтримки клієнтів були підкуплені, щоб передати критично важливі особисті дані. Це не була технічна уразливість в інфраструктурі — це була людська помилка, спричинена недосконалою системою. Це доводить, що концентрація величезних обсягів особистих даних в одній точці сама по собі є серйозною загрозою безпеці користувачів.
Для інвесторів наслідки виходять далеко за межі фінансових ризиків. Витік домашніх адрес, офіційних документів та методів аутентифікації підвищує шанси на крадіжку особистості, фішингові атаки та — в крайніх випадках — фізичні загрози. У ринку, де користувачі відповідають за захист своїх активів, такі інциденти піддають їх небезпекам, яких раніше не існувало.
! KYC: Регуляторний парадокс у децентралізованому світі
Регуляторний парадокс у децентралізованому світі
Головна проблема в тому, що перевірки KYC все ще проводяться відповідно до логіки Web2 в середовищі, яке було створене, щоб вийти за межі цих обмежень. Змушені дотримуватися сучасних регуляцій, централізовані біржі збирають паспорти, селфі та документи, що підтверджують адресу, які, раз збережені, стають цінними цілями для зловмисників.
Іронія полягає в тому, що процеси KYC не довели свою ефективність у запобіганні незаконній діяльності. Від фальшивих документів, створених штучним інтелектом, до особистостей, придбаних на ринках темної мережі, зловмисники знайшли безліч способів обійти ці контролі. Тим часом, легітимні користувачі залишаються платити ціну втраченого приватності та особистої безпеки.
! Криптобезпека
Альтернативи KYC
Існують теоретичні рішення, які можуть дозволити валідацію особистості без розкриття чутливих даних. Технології, такі як докази з нульовим знанням, пропонують спосіб узгодження конфіденційності з регуляторною відповідністю. Однак впровадження цих систем у великому масштабі залишається дорогим, технічно складним і недоступним для більшості бірж сьогодні.
Тим часом інвестори повинні орієнтуватися в екосистемі, де механізми, що створені для їх захисту, часто виявляються ризикованими. Витік даних з Coinbase не буде останнім, поки особисті дані продовжують зберігатися у вразливих, централізованих базах даних і регулятори наполягатимуть на запровадженні моделі верифікації, що була розроблена для іншої ери, для криптоіндустрії.
Висновок
Процес Know Your Customer (KYC), що застосовується сьогодні на криптоплатформах, представляє недооцінений ризик для користувачів. Замість того, щоб захищати систему від незаконної діяльності, він піддає ризику людей, які просто хочуть інвестувати або зберегти цінність у децентралізованій екосистемі.
Поки не будуть розроблені життєздатні альтернативи, примусове впровадження цієї моделі буде створювати більше проблем, ніж вирішувати. Дебати більше не повинні стосуватися того, чи є ці практики необхідними — а скоріше того, як і коли їх замінять рамки, які дійсно відповідають природі цього ринку.