Интерпретация новых правил Государственного управления валютного контроля: ответственность банков за операции с форекс четко определена, трейдерам с высоким уровнем риска следует быть осторожными.
«Правила дью дилижанс для банковских операций на форекс»: Глубина анализа: четкое определение норм и границ ответственности
В последнее время Управление валютного контроля выпустило «Правила освобождения от ответственности в банковской деятельности на рынке форекс (пилотный проект)». Этот документ четко определяет границы ответственности и условия освобождения от ответственности для банковской деятельности на рынке форекс. В данной статье будет подробно проанализировано важное значение и ключевые моменты этих правил, чтобы помочь читателям понять правила и ответственность в сфере форекс.
Эта новая регламентация приносит четкие нормы в область форекс, что помогает избежать чрезмерного регулирования и обеспечивает финансовую стабильность. Это касается не только повседневной операционной деятельности банков, но и тесно связано с личными интересами каждого трейдера.
Основные обязательства банка
Обязанности по должной осмотрительности: банки обязаны на протяжении всего процесса форекс-операций выполнять обязанности по "знанию клиента, знанию бизнеса, должной проверке" и внедрять эффективные меры управления рисками.
Обязанность по соблюдению правил: проводить комплаенс-аудит по операциям клиентов с форекс-аккаунтами, движением средств, обменом валюты и т.д., строго в соответствии с правилами валютного контроля.
Обязанности по мониторинговым отчетам: при реализации политики упрощения форекс проводить мониторинг торговых рисков, своевременно выявлять потенциальные риски нарушения и сообщать об этом в органы управления форекс.
Соблюдение международных правил и обязательств по отчетности: в случае выявления рисков нарушения в процессе соблюдения общепринятых международных правил ведения трансакций необходимо своевременно сообщать в органы управления форекс.
Обязанность сотрудничества в оценке жалоб: при проведении расследования по делу в Управлении валютного контроля, если вы считаете, что обстоятельства соответствуют условиям освобождения от ответственности за добросовестность, необходимо своевременно заполнить и предоставить "Форму жалобы" и соответствующие доказательства.
Последствия невыполнения обязательств банком
Если банк не выполнит установленные обязательства, он столкнется с юридической ответственностью, включая административные штрафы. Эта ответственность в основном основана на "Законе о административных наказаниях Народной Республики Китай" и "Регламенте управления форексом Народной Республики Китай".
Высокий риск торговых операций
Банки могут сосредоточить внимание на следующих рискованных торговых операциях и сообщить о них:
Подозревается в участии в таких действиях, как фиктивная торговля, фиктивные инвестиции и финансирование, подпольные обменные пункты, кросс-граничные азартные игры и т.д.
Обманным путем получить возврат экспортного налога
Незаконная транснациональная финансовая деятельность с виртуальными валютами
Другие подозрительные трансакции с跨境资金流动
В торговле виртуальными валютами типичными высокочастотными и высокорисковыми сделками являются:
Частые пополнения, выводы и спекулятивные операции
Сложные пути движения капитала
Крупные денежные переводы или разделение средств на счёт, не имеющее разумного коммерческого фона
Источник средств и их использование не совпадают
Краткосрочные крупные денежные операции
Потоки средств на несколько платформ или счетов
Группа высокорискованных трейдеров
Частые арбитражники: люди, которые регулярно используют рынок виртуальных валют для арбитража.
Анонимные трейдеры: лица, использующие сложные торговые пути для сокрытия потоков средств.
Аномальные операции с финансами: участники криптоиндустрии, у которых средства на счету часто поступают и выводятся в больших объемах, что не соответствует их финансовому положению.
Ситуации, выходящие за рамки банковского контроля
Технические и ресурсные ограничения: например, когда торговля виртуальными валютами включает в себя множество анонимных зарубежных адресов кошельков или децентрализованных торговых платформ.
Регулирование и прозрачность информации: связано с различными странами и регионами с разными нормативными политиками, или информация о сделках не является прозрачной.
Торговля необычно сложная: модели оборота средств чрезвычайно сложные, такие как многократные операции с смешиванием монет, переводы через несколько "пустых" корпоративных счетов.
Обработка конфликта между международными правилами и национальными положениями
Когда международные правила противоречат внутренним нормам, банки обычно отдают предпочтение внутренним нормам. Это может повлиять на выполнение некоторых трансакций с иностранными контрагентами, и трейдерам следует особенно внимательно следить за этими потенциальными конфликтами, полностью понимать внутренние регуляторные политики, чтобы избежать ущерба из-за конфликта правил.
Роль трейдера в жалобах к банку
Когда банк был подвергнут проверке за нарушение правил и подал жалобу, трейдер может понадобиться:
Помощь в расследовании: предоставление информации, связанной с бизнесом, для восстановления реальной ситуации с транзакциями.
Осторожно предоставляйте доказательства: добросовестное предоставление доказательств является исполнением гражданского долга, но также следует быть осторожным с возможными увеличивающимися юридическими рисками.
В общем, трейдеры должны проявлять осторожность в процессе подачи жалобы в банк, предоставляя доказательства правдиво, чтобы защитить свои законные права и интересы, а также интересы банка.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
17 Лайков
Награда
17
4
Поделиться
комментарий
0/400
GateUser-1a2ed0b9
· 07-12 01:12
Регулирование наконец-то не будет больше бесполезным.
Посмотреть ОригиналОтветить0
Anon32942
· 07-09 17:45
Так много контроля, пусть будет так.
Посмотреть ОригиналОтветить0
New_Ser_Ngmi
· 07-09 17:32
Зачем снова вводить эти правила? Это интересно?
Посмотреть ОригиналОтветить0
TokenomicsTrapper
· 07-09 17:31
классические тактики FUD со стороны регуляторов... видел этот шаблон раньше, смh
Интерпретация новых правил Государственного управления валютного контроля: ответственность банков за операции с форекс четко определена, трейдерам с высоким уровнем риска следует быть осторожными.
«Правила дью дилижанс для банковских операций на форекс»: Глубина анализа: четкое определение норм и границ ответственности
В последнее время Управление валютного контроля выпустило «Правила освобождения от ответственности в банковской деятельности на рынке форекс (пилотный проект)». Этот документ четко определяет границы ответственности и условия освобождения от ответственности для банковской деятельности на рынке форекс. В данной статье будет подробно проанализировано важное значение и ключевые моменты этих правил, чтобы помочь читателям понять правила и ответственность в сфере форекс.
Эта новая регламентация приносит четкие нормы в область форекс, что помогает избежать чрезмерного регулирования и обеспечивает финансовую стабильность. Это касается не только повседневной операционной деятельности банков, но и тесно связано с личными интересами каждого трейдера.
Основные обязательства банка
Обязанности по должной осмотрительности: банки обязаны на протяжении всего процесса форекс-операций выполнять обязанности по "знанию клиента, знанию бизнеса, должной проверке" и внедрять эффективные меры управления рисками.
Обязанность по соблюдению правил: проводить комплаенс-аудит по операциям клиентов с форекс-аккаунтами, движением средств, обменом валюты и т.д., строго в соответствии с правилами валютного контроля.
Обязанности по мониторинговым отчетам: при реализации политики упрощения форекс проводить мониторинг торговых рисков, своевременно выявлять потенциальные риски нарушения и сообщать об этом в органы управления форекс.
Соблюдение международных правил и обязательств по отчетности: в случае выявления рисков нарушения в процессе соблюдения общепринятых международных правил ведения трансакций необходимо своевременно сообщать в органы управления форекс.
Обязанность сотрудничества в оценке жалоб: при проведении расследования по делу в Управлении валютного контроля, если вы считаете, что обстоятельства соответствуют условиям освобождения от ответственности за добросовестность, необходимо своевременно заполнить и предоставить "Форму жалобы" и соответствующие доказательства.
Последствия невыполнения обязательств банком
Если банк не выполнит установленные обязательства, он столкнется с юридической ответственностью, включая административные штрафы. Эта ответственность в основном основана на "Законе о административных наказаниях Народной Республики Китай" и "Регламенте управления форексом Народной Республики Китай".
Высокий риск торговых операций
Банки могут сосредоточить внимание на следующих рискованных торговых операциях и сообщить о них:
В торговле виртуальными валютами типичными высокочастотными и высокорисковыми сделками являются:
Группа высокорискованных трейдеров
Частые арбитражники: люди, которые регулярно используют рынок виртуальных валют для арбитража.
Анонимные трейдеры: лица, использующие сложные торговые пути для сокрытия потоков средств.
Аномальные операции с финансами: участники криптоиндустрии, у которых средства на счету часто поступают и выводятся в больших объемах, что не соответствует их финансовому положению.
Ситуации, выходящие за рамки банковского контроля
Технические и ресурсные ограничения: например, когда торговля виртуальными валютами включает в себя множество анонимных зарубежных адресов кошельков или децентрализованных торговых платформ.
Регулирование и прозрачность информации: связано с различными странами и регионами с разными нормативными политиками, или информация о сделках не является прозрачной.
Торговля необычно сложная: модели оборота средств чрезвычайно сложные, такие как многократные операции с смешиванием монет, переводы через несколько "пустых" корпоративных счетов.
Обработка конфликта между международными правилами и национальными положениями
Когда международные правила противоречат внутренним нормам, банки обычно отдают предпочтение внутренним нормам. Это может повлиять на выполнение некоторых трансакций с иностранными контрагентами, и трейдерам следует особенно внимательно следить за этими потенциальными конфликтами, полностью понимать внутренние регуляторные политики, чтобы избежать ущерба из-за конфликта правил.
Роль трейдера в жалобах к банку
Когда банк был подвергнут проверке за нарушение правил и подал жалобу, трейдер может понадобиться:
Помощь в расследовании: предоставление информации, связанной с бизнесом, для восстановления реальной ситуации с транзакциями.
Осторожно предоставляйте доказательства: добросовестное предоставление доказательств является исполнением гражданского долга, но также следует быть осторожным с возможными увеличивающимися юридическими рисками.
В общем, трейдеры должны проявлять осторожность в процессе подачи жалобы в банк, предоставляя доказательства правдиво, чтобы защитить свои законные права и интересы, а также интересы банка.