Управление рисками в Децентрализованных финансах: системный подход и инновационное мышление

Децентрализованные финансы(DeFi) через смарт-контракты реализовали децентрализованную версию традиционных финансовых услуг, охватывающую торговлю, кредитование, страхование и деривативы. Однако из-за автоматизированного характера этих протоколов и отсутствия централизованного управления, управление рисками стало серьезной проблемой для индустрии.

Децентрализованные финансы имеют двойственную природу — финансы и технологии, что приводит к множеству рисков:

1. Кодовые риски: связаны с уязвимостями кода на нескольких уровнях, включая базовый блокчейн, смарт-контракты и кошельки.

2. Бизнес-риски: возникают из-за уязвимостей в дизайне бизнеса, которые могут быть использованы злоумышленниками или арбитражниками.

3. Риск рыночной волатильности: проблемы, возникающие в условиях экстремального рынка из-за недостатка достаточных механизмов управления рисками.

4. Риск оракула: как инфраструктуры Децентрализованных финансов, безопасность оракула напрямую связана со стабильностью всей экосистемы.

5. "Технические агенты" риск: централизованные инструменты взаимодействия, используемые обычными пользователями, могут представлять потенциальные риски.

Чтобы справиться с этими вызовами, мы предложили комплексную систему управления рисками в Децентрализованных финансах, разделенную на три этапа: до, во время и после.

Предварительное управление в основном включает в себя строгую формальную проверку смарт-контрактов, чтобы гарантировать четкое определение границ каждого метода, ресурса и инструкции, а также понимание их взаимного влияния. Этот подход, близкий к математическим доказательствам, значительно превосходит традиционные методы тестирования программного обеспечения.

Управление в процессе акцентируется на контроле рисков в режиме реального времени, включая механизмы автоматической остановки и дизайн триггеров аномалий. Эти механизмы способны выявлять и вмешиваться в потенциальные атаки, одновременно производя корректировки в режиме реального времени в случаях, выходящих за рамки ожиданий.

Управление после событий включает несколько аспектов: исправление уязвимостей кода через децентрализованную автономную организацию (DAO); рассмотрение форка контракта в экстремальных случаях; внедрение механизмов страхования для распределения рисков; использование данных на блокчейне для отслеживания убытков.

Текущее понимание безопасности Децентрализованных финансов в отрасли все еще находится на начальном этапе и часто ограничивается традиционным мышлением. Чтобы адаптироваться к будущему развитию, необходимо внедрить такие инновационные концепции, как определение границ, анализ полноты, проверка согласованности, формальная проверка, механизмы остановки, активация аномалий, децентрализованное управление и форк контрактов.

Только применяя такую систематическую структуру управления рисками и постоянно инновационно подходя к мышлению, Децентрализованные финансы смогут в полной мере реализовать свой революционный потенциал, обеспечивая при этом безопасность.