Binance достиг соглашения с американскими регуляторами, выплатив штраф в размере 4,3 миллиарда долларов

Недавно американские регуляторы добились значительного прогресса в расследовании известной платформы для обмена криптовалют. Платформа согласилась выплатить штраф в размере до 4,3 миллиарда долларов за несколько нарушений, что стало самым крупным штрафом в истории Министерства финансов США.

Министерство юстиции США провело пресс-конференцию 21 ноября по местному времени, на которой было объявлено о данной важной новости. В мероприятии приняли участие несколько высокопоставленных чиновников, включая министра юстиции, министра финансов, заместителя генерального прокурора и председателя Комиссии по торговле товарными фьючерсами.

Содержание и причины крупных штрафов

Эта торговая платформа сталкивается с тремя основными обвинениями: нарушением правил противодействия отмыванию денег, осуществлением деятельности по переводу средств без разрешения и нарушением американских санкционных норм. Среди них, нарушение правил противодействия отмыванию денег является основной проблемой.

Согласно Министерству финансов, эта платформа не смогла эффективно предотвратить и сообщить о подозрительных сделках, связанных с несколькими террористическими организациями. Судебные документы показывают, что платформа разрешила как минимум 1,1 миллиона сделок с клиентами из Ирана на общую сумму более 8,98 миллиарда долларов.

Министр финансов в своем заявлении резко раск批иковал эту платформу за "игнорирование юридических обязательств в погоне за прибылью", завершив десятки миллиардов долларов сделок без необходимой проверки клиентов и мониторинга транзакций. Генеральный прокурор указал на то, что эта платформа стала рассадником для глобальных преступников, использующих криптовалюту для перемещения незаконных средств.

В конечном итоге платформа согласилась выплатить уголовный штраф в размере 1,8 миллиарда долларов, а также была конфискована сумма в 2,5 миллиарда долларов. Кроме того, ей необходимо уплатить в различные подразделения Министерства финансов в общей сумме 4,368 миллиарда долларов.

Изменения в руководстве и планы на будущее

Основатель и CEO платформы согласился на отставку и выплату штрафа в 50 миллионов долларов, он может столкнуться с максимальным сроком заключения до 10 лет. Однако его адвокат заявил, что вынесение приговора будет отложено на 6 месяцев. Судья упомянул, что, если окончательный срок не превысит 18 месяцев, основатель откажется от права на апелляцию.

Компания объявила о назначении бывшего глобального руководителя регионального рынка новым генеральным директором. Новый генеральный директор имеет более 30 лет опыта в сфере финансовых услуг и регулирования, занимал руководящие должности в нескольких ключевых организациях.

Бывший CEO написал в социальных сетях, что, хотя эмоционально ему трудно смириться с этим, он понимает, что это правильный выбор. Он признал, что допустил ошибку и готов взять на себя ответственность. Что касается будущих планов, он заявил, что сначала собирается отдохнуть некоторое время, а затем, возможно, займется некоторыми пассивными инвестициями, став миноритарным акционером стартапов в таких областях, как блокчейн, Web3 и др.

Результаты регулирования и их влияние

Важно отметить, что регуляторы не обвиняли платформу в присвоении средств пользователей или манипуляциях на рынке. Это в определенной степени подтверждает ранее заявленные платформой обязательства по обеспечению безопасности средств пользователей.

В рамках соглашения о примирении платформа наймет независимого инспектора по соблюдению норм, сроком на три года, и будет отчитываться перед правительством США о соблюдении норм. Бывшему генеральному директору запрещено участвовать в управлении компанией в течение как минимум трех лет. Кроме того, Министерство финансов США будет иметь доступ к бухгалтерским книгам, записям и системам компании в течение пяти лет.

Компания также "полностью покинет" рынок США, но её американская дочерняя компания как независимое зарегистрированное лицо продолжит вести бизнес в США. Если компания не выполнит эти обязательства, она может столкнуться с дополнительным штрафом в размере 150 миллионов долларов.

Это событие, безусловно, оказало значительное влияние на глобальную индустрию криптовалют, подчеркивая важность соблюдения нормативных требований. Эксперты в отрасли в целом считают, что это может побудить больше торговых платформ усилить собственный контроль, способствуя развитию отрасли в более упорядоченном направлении.