Утечка данных Coinbase показала, как KYC, разработанный для традиционного банковского дела, несовместим и рискован для криптоиндустрии.
Хотя предназначен для предотвращения преступлений, KYC собирает чувствительные данные, которые становятся легкой мишенью для вымогателей и операторов черного рынка.
При отсутствии жизнеспособных краткосрочных альтернатив централизованные биржи будут продолжать применять систему, которая защищает меньше, чем подвергает риску.
Недавний взлом данных Coinbase выявил проблему, которую многие в отрасли предпочли бы избежать: структурную хрупкость обязательных систем проверки личностина централизованных платформах. Этот инцидент не только раскрыл личную информацию 70 000 пользователей, но и вновь поднял вопрос о том, насколько совместимы KYC и другие практики, унаследованные от традиционных финансов, с децентрализованной логикой криптовалют.
KYC: Механизм, созданный для другой среды
Процесс, известный как Знай своего клиента (KYC), был введен в 1970-х годах в соответствии с банковскими регуляциями СШАи был усилен после атак 11 сентября через Закон USA PATRIOT. Его первоначальной целью было предотвращение использования финансовых услуг для отмывания денег или незаконного финансирования. Однако перенос той же структуры в криптоиндустрию создал значительные структурные напряжения.
В отличие от традиционного банковского дела, где конфиденциальная информация хранится в строго регулируемых и проверяемых учреждениях, криптоэкосистема гораздо более разнообразна, часто с распределенными командами и непоследовательными стандартами безопасности. Это отличие превратило проверку личности в ворота не только для новых пользователей, но и для вымогателей, мошенников и цифровых преступников.
Когда проверка становится угрозой
Дело Coinbase прекрасно иллюстрирует это: сотрудники службы поддержки клиентов были подкуплены для передачи критически важных персональных данных. Это не была техническая уязвимость в инфраструктуре — это была человеческая ошибка, вызванная несовершенной системой. Это доказывает, что сосредоточение огромных объемов персональных данных в одной точке само по себе является серьезной угрозой безопасности для пользователей.
Для инвесторов последствия выходят далеко за рамки финансового риска. Утечка домашних адресов, официальных удостоверений личности и методов аутентификации увеличивает шансы кражи личных данных, фишинговых атак и — в крайних случаях — физических угроз. На рынке, где пользователи несут ответственность за защиту своих активов, такие инциденты подвергают их опасностям, которые ранее не существовали.
Парадокс регулирования в децентрализованном мире
Основная проблема заключается в том, что проверки KYC все еще проводятся по логике Web2 в среде, которая была создана, чтобы выйти за рамки этих ограничений. Вынужденные соблюдать текущие регуляции, централизованные обмены собирают паспорта, селфи и документы, подтверждающие адрес, которые, как только они хранятся, становятся ценными целями для злоумышленников.
Ирония заключается в том, что процессы KYC не доказали свою особую эффективность в предотвращении незаконной деятельности. От поддельных документов, созданных с помощью ИИ, до идентичностей, приобретенных на рынках темной сети, злоумышленники нашли бесчисленные способы обойти эти контролирующие меры. Тем временем, законные пользователи вынуждены расплачиваться потерей конфиденциальности и личной безопасности.
Альтернативы KYC
Существуют теоретические решения, которые могут позволить проверку личности без раскрытия конфиденциальных данных. Технологии, такие как нуль-ведущие доказательства, предлагают способ согласовать конфиденциальность с соблюдением нормативных требований. Тем не менее, развертывание этих систем в большом масштабе остается дорогим, технически сложным и недоступным для большинства бирж сегодня.
Тем временем инвесторы должны ориентироваться в экосистеме, где механизмы, предназначенные для их защиты, часто ставят их под угрозу. Утечка данных Coinbase не будет последней, пока личные данные продолжают храниться в уязвимых, централизованных базах данных, а регуляторы настаивают на введении модели верификации, созданной для другой эпохи, в индустрию криптовалют.
Заключение
Процесс Know Your Customer (KYC), применяемый сегодня на криптоплатформах, представляет собой недооцененный риск для пользователей. Вместо того чтобы защищать систему от незаконной деятельности, он подвергает риску людей, которые просто хотят инвестировать или сохранить ценность в децентрализованной экосистеме.
Пока не будут разработаны жизнеспособные альтернативы, принудительное принятие этой модели будет продолжать порождать больше проблем, чем решать. Дебаты больше не должны вестись о том, необходимы ли эти практики, — а скорее о том, как и когда они будут заменены рамками, которые действительно соответствуют природе этого рынка.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Зачем знать своего клиента (KYC) — это высокий риск для криптоинвесторов? - Криптоэкономика
Кратко говоря
Недавний взлом данных Coinbase выявил проблему, которую многие в отрасли предпочли бы избежать: структурную хрупкость обязательных систем проверки личности на централизованных платформах. Этот инцидент не только раскрыл личную информацию 70 000 пользователей, но и вновь поднял вопрос о том, насколько совместимы KYC и другие практики, унаследованные от традиционных финансов, с децентрализованной логикой криптовалют.
KYC: Механизм, созданный для другой среды
Процесс, известный как Знай своего клиента (KYC), был введен в 1970-х годах в соответствии с банковскими регуляциями США и был усилен после атак 11 сентября через Закон USA PATRIOT. Его первоначальной целью было предотвращение использования финансовых услуг для отмывания денег или незаконного финансирования. Однако перенос той же структуры в криптоиндустрию создал значительные структурные напряжения.
В отличие от традиционного банковского дела, где конфиденциальная информация хранится в строго регулируемых и проверяемых учреждениях, криптоэкосистема гораздо более разнообразна, часто с распределенными командами и непоследовательными стандартами безопасности. Это отличие превратило проверку личности в ворота не только для новых пользователей, но и для вымогателей, мошенников и цифровых преступников.
Когда проверка становится угрозой
Дело Coinbase прекрасно иллюстрирует это: сотрудники службы поддержки клиентов были подкуплены для передачи критически важных персональных данных. Это не была техническая уязвимость в инфраструктуре — это была человеческая ошибка, вызванная несовершенной системой. Это доказывает, что сосредоточение огромных объемов персональных данных в одной точке само по себе является серьезной угрозой безопасности для пользователей.
Для инвесторов последствия выходят далеко за рамки финансового риска. Утечка домашних адресов, официальных удостоверений личности и методов аутентификации увеличивает шансы кражи личных данных, фишинговых атак и — в крайних случаях — физических угроз. На рынке, где пользователи несут ответственность за защиту своих активов, такие инциденты подвергают их опасностям, которые ранее не существовали.
Парадокс регулирования в децентрализованном мире
Основная проблема заключается в том, что проверки KYC все еще проводятся по логике Web2 в среде, которая была создана, чтобы выйти за рамки этих ограничений. Вынужденные соблюдать текущие регуляции, централизованные обмены собирают паспорта, селфи и документы, подтверждающие адрес, которые, как только они хранятся, становятся ценными целями для злоумышленников.
Ирония заключается в том, что процессы KYC не доказали свою особую эффективность в предотвращении незаконной деятельности. От поддельных документов, созданных с помощью ИИ, до идентичностей, приобретенных на рынках темной сети, злоумышленники нашли бесчисленные способы обойти эти контролирующие меры. Тем временем, законные пользователи вынуждены расплачиваться потерей конфиденциальности и личной безопасности.
Альтернативы KYC
Существуют теоретические решения, которые могут позволить проверку личности без раскрытия конфиденциальных данных. Технологии, такие как нуль-ведущие доказательства, предлагают способ согласовать конфиденциальность с соблюдением нормативных требований. Тем не менее, развертывание этих систем в большом масштабе остается дорогим, технически сложным и недоступным для большинства бирж сегодня.
Тем временем инвесторы должны ориентироваться в экосистеме, где механизмы, предназначенные для их защиты, часто ставят их под угрозу. Утечка данных Coinbase не будет последней, пока личные данные продолжают храниться в уязвимых, централизованных базах данных, а регуляторы настаивают на введении модели верификации, созданной для другой эпохи, в индустрию криптовалют.
Заключение
Процесс Know Your Customer (KYC), применяемый сегодня на криптоплатформах, представляет собой недооцененный риск для пользователей. Вместо того чтобы защищать систему от незаконной деятельности, он подвергает риску людей, которые просто хотят инвестировать или сохранить ценность в децентрализованной экосистеме.
Пока не будут разработаны жизнеспособные альтернативы, принудительное принятие этой модели будет продолжать порождать больше проблем, чем решать. Дебаты больше не должны вестись о том, необходимы ли эти практики, — а скорее о том, как и когда они будут заменены рамками, которые действительно соответствуют природе этого рынка.