A África do Sul tem uma grande oportunidade de aumentar a receita do governo, atrair capital institucional e fortalecer sua posição regulatória simplesmente atualizando a forma como classifica os ativos cripto.
TL;DR
* Reclassificar as criptomoedas como onshore poderia trazer 29,7 milhões de dólares em impostos adicionais ao longo de 5 anos
Investidores institucionais estão ansiosos, mas bloqueados por regras desatualizadas
Os tribunais e reguladores abriram a porta à reforma—agora a política deve seguir
Luno e outros players estão prontos para apoiar o crescimento em conformidade com os impostos através da automação e transparência
De acordo com a Luno, uma das principais exchanges de criptomoedas fundadas na África do Sul, a reclassificação das criptomoedas como ativos onshore poderia gerar uma estimativa de 29,7 milhões de dólares (R540 milhões) em receita fiscal adicional nos próximos cinco anos.
“Isto é uma oportunidade fácil,” diz Marius Reitz, GM para África e Europa na Luno.
“Classificar criptomoedas como onshore dá aos reguladores visibilidade, incentiva a adoção formal e abre as portas à automação da declaração de impostos.”
Por que $29,7 milhões são importantes
A análise da Luno assume que apenas 1% dos fundos institucionais estão alocados em um ETF de Bitcoin regulamentado. Mesmo sob suposições de crescimento conservadoras, os ganhos de capital gerados a partir de tal alocação poderiam resultar em quase 30 milhões de dólares em impostos adicionais.
Mas o desempenho real do Bitcoin nos últimos cinco anos superou em muito estas estimativas. Com mais de $110,000 (R2,010,800) hoje, o Bitcoin cresceu mais de 1,000%, sugerindo que a receita fiscal real pode ser muito maior.
O Problema da Classificação
As regras de controle cambial da África do Sul, que remontam a 1961, não definem se as criptomoedas são consideradas ativos onshore ou offshore. Isso cria uma área cinzenta regulatória que:
Impede que os investidores institucionais incluam criptomoedas nos seus portfólios
Bloqueia o desenvolvimento de ETFs de criptomoedas regulamentados e produtos de investimento
Reduz a receita fiscal potencial para o governo
"Este é um problema de classificação, não um técnico ou de política", diz Reitz.
“Poderia ser resolvido com uma única atualização regulatória.”
Mudanças Legais e Regulatórias Já em Andamento
Os reguladores e tribunais sul-africanos já estão a encaminhar-se nesta direção:
Decisão Judicial: Uma decisão do Tribunal Superior de Gauteng do Norte, em maio de 2025, concluiu que as regulamentações de controle de câmbio desatualizadas da África do Sul não se aplicam às criptomoedas, instando os legisladores a modernizarem.
Licenciamento FSCA: A Autoridade de Conduta do Setor Financeiro (FSCA) começou a licenciar empresas de criptomoedas sob a sua classificação de produtos financeiros.
Execução do SARS: O Serviço de Receita da África do Sul (SARS) aumentou as auditorias relacionadas a criptomoedas e prometeu implementar o Quadro de Relato de Criptoativos da OCDE (CARF) até 2027.
A Posição da Luno na Política de Cripto na África do Sul
Fundada em 2013, Luno é uma das bolsas de criptomoedas mais estabelecidas da África e uma voz frequente nas discussões regulatórias. A BitKE já abordou anteriormente a Luno:
Impulsione ferramentas de reporte fiscal integradas ligadas à SARS para declarações de criptomoedas mais fáceis
Apelos a estruturas políticas atualizadas para desbloquear a adoção institucional
Processos de avaliação de listagem de moedas destinados a proteger os usuários retalhistas
A Luno continua a trabalhar em estreita colaboração com os reguladores e vê a clareza de classificação como o próximo grande marco na evolução cripto da África do Sul.
“Os ativos digitais têm uma imensa promessa como fonte de aumento de receitas fiscais num país que desesperadamente precisa disso,” enfatizou Reitz.
"Neste momento, os obstáculos regulatórios estão a limitar o imposto gerado pelos retornos dos ativos digitais. A indústria pode e deve contribuir para o crescimento inclusivo da África do Sul."
Comparação Global: África do Sul vs o Mundo
Estados Unidos: Os ETFs de Bitcoin geridos pela BlackRock e pela Fidelity atraíram mais de 70 bilhões de dólares em ativos.
Reino Unido: Os fundos de pensões começaram a alocar até 3% em ativos digitais.
Nigéria: As repressões regulatórias empurraram a atividade cripto para o submundo, enfraquecendo a supervisão e perdendo potencial fiscal.
A África do Sul está em uma encruzilhada: seguir as melhores práticas globais e desbloquear a participação formal – ou arriscar a estagnação em um futuro financeiro cada vez mais digital.
Leia Mais da BitKE:
REGULAÇÃO | O Tribunal Superior da África do Sul Decide que as Criptomoedas Não Estão Sujeitas a Controles de Capital
REGULAÇÃO | A África do Sul corre o risco de ficar para trás devido à incerteza da política sobre Bitcoin, dizem partes interessadas locais
O Regulador Financeiro da África do Sul, FSCA, Declara Ativos Cripto como um Produto Financeiro
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REGULAÇÃO | A África do Sul poderia desbloquear ~$30 milhões em receita fiscal em 5 anos ao modernizar as regras de Cripto, diz a Luno
A África do Sul tem uma grande oportunidade de aumentar a receita do governo, atrair capital institucional e fortalecer sua posição regulatória simplesmente atualizando a forma como classifica os ativos cripto.
TL;DR
De acordo com a Luno, uma das principais exchanges de criptomoedas fundadas na África do Sul, a reclassificação das criptomoedas como ativos onshore poderia gerar uma estimativa de 29,7 milhões de dólares (R540 milhões) em receita fiscal adicional nos próximos cinco anos.
“Isto é uma oportunidade fácil,” diz Marius Reitz, GM para África e Europa na Luno.
“Classificar criptomoedas como onshore dá aos reguladores visibilidade, incentiva a adoção formal e abre as portas à automação da declaração de impostos.”
Por que $29,7 milhões são importantes
A análise da Luno assume que apenas 1% dos fundos institucionais estão alocados em um ETF de Bitcoin regulamentado. Mesmo sob suposições de crescimento conservadoras, os ganhos de capital gerados a partir de tal alocação poderiam resultar em quase 30 milhões de dólares em impostos adicionais.
Mas o desempenho real do Bitcoin nos últimos cinco anos superou em muito estas estimativas. Com mais de $110,000 (R2,010,800) hoje, o Bitcoin cresceu mais de 1,000%, sugerindo que a receita fiscal real pode ser muito maior.
O Problema da Classificação
As regras de controle cambial da África do Sul, que remontam a 1961, não definem se as criptomoedas são consideradas ativos onshore ou offshore. Isso cria uma área cinzenta regulatória que:
"Este é um problema de classificação, não um técnico ou de política", diz Reitz.
“Poderia ser resolvido com uma única atualização regulatória.”
Mudanças Legais e Regulatórias Já em Andamento
Os reguladores e tribunais sul-africanos já estão a encaminhar-se nesta direção:
Decisão Judicial: Uma decisão do Tribunal Superior de Gauteng do Norte, em maio de 2025, concluiu que as regulamentações de controle de câmbio desatualizadas da África do Sul não se aplicam às criptomoedas, instando os legisladores a modernizarem.
Licenciamento FSCA: A Autoridade de Conduta do Setor Financeiro (FSCA) começou a licenciar empresas de criptomoedas sob a sua classificação de produtos financeiros.
Execução do SARS: O Serviço de Receita da África do Sul (SARS) aumentou as auditorias relacionadas a criptomoedas e prometeu implementar o Quadro de Relato de Criptoativos da OCDE (CARF) até 2027.
A Posição da Luno na Política de Cripto na África do Sul
Fundada em 2013, Luno é uma das bolsas de criptomoedas mais estabelecidas da África e uma voz frequente nas discussões regulatórias. A BitKE já abordou anteriormente a Luno:
A Luno continua a trabalhar em estreita colaboração com os reguladores e vê a clareza de classificação como o próximo grande marco na evolução cripto da África do Sul.
“Os ativos digitais têm uma imensa promessa como fonte de aumento de receitas fiscais num país que desesperadamente precisa disso,” enfatizou Reitz.
"Neste momento, os obstáculos regulatórios estão a limitar o imposto gerado pelos retornos dos ativos digitais. A indústria pode e deve contribuir para o crescimento inclusivo da África do Sul."
Comparação Global: África do Sul vs o Mundo
A África do Sul está em uma encruzilhada: seguir as melhores práticas globais e desbloquear a participação formal – ou arriscar a estagnação em um futuro financeiro cada vez mais digital.
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