O impacto das novas regulamentações de forex nas transações de moeda virtual e sugestões de conformidade

Recentemente, a Autoridade Nacional de Supervisão de Câmbio publicou dois documentos importantes, nomeadamente o "Regulamento de Gestão de Relatórios de Transações de Risco de Câmbio de Bancos (em fase de teste)" e as "Disposições de Isenção de Responsabilidade de Diligência de Negócios de Câmbio de Bancos (em fase de teste)". A publicação desses dois documentos gerou ampla atenção, especialmente no contexto do rápido desenvolvimento do mercado de moeda virtual, e como eles afetarão a transformação de conformidade dos negócios de câmbio bancário, bem como os impactos importantes que podem ter sobre os traders.

O objetivo central da nova regulamentação

O principal objetivo dessas duas novas regras é aprimorar o sistema de regulamentação das atividades de forex dos bancos, aumentar a transparência do mercado e manter a ordem no mercado de forex. No contexto da era dos grandes dados e da informatização, essas medidas não apenas fortalecem a monitorização e gestão das transações de risco de forex, mas também oferecem aos bancos um quadro de conformidade mais claro, ajudando a promover o desenvolvimento saudável e estável do ambiente financeiro.

risco de controle de negociação forex

Com o aumento da frequência do comércio transfronteiriço e das atividades de investimento e financiamento, as violações e irregularidades no forex também estão a aumentar, como o comércio fraudulento e atividades financeiras transfronteiriças ilegais. As novas regras exigem que os bancos monitorizem e relatem transações de risco potencial no forex, o que equivale a instalar um "monitor" no mercado de forex, ajudando a detectar e a interromper irregularidades de forma oportuna.

Normas de conformidade para operações de forex bancário

A nova regulamentação esclarece as circunstâncias e condições em que os bancos estão isentos de responsabilidade nas operações de forex, permitindo que os bancos saibam claramente como agir com diligência e responsabilidade ao realizar operações de forex. Ao mesmo tempo, protege os bancos de penalizações injustas após cumprirem efetivamente suas obrigações, beneficiando a capacidade dos bancos de entender com precisão a responsabilidade de revisão nas operações de forex.

Impacto sobre os comerciantes de moeda virtual

Monitoramento abrangente

A Autoridade de Gestão de Câmbio irá aumentar a supervisão sobre as transações de moeda virtual, abrangendo todo o processo desde a compra até a negociação e, em seguida, o levantamento. Isso significa que qualquer comportamento anômalo ou ilegal pode se tornar um foco da supervisão.

Mecanismo de relatório bancário

Os bancos, como intermediários na circulação de fundos, assumirão mais responsabilidades de monitorização. Quando descobrirem transações suspeitas, especialmente aquelas relacionadas com moeda virtual, os bancos precisarão reportar imediatamente ao regulador de câmbio.

Incerteza sobre os padrões de conformidade

Os critérios da autoridade de câmbio para a repressão às transações de moeda virtual ainda não foram totalmente divulgados, existindo uma certa incerteza. Normalmente, são considerados vários fatores, como o montante da transação, a legalidade da origem dos fundos e o propósito da transação.

Definição da natureza das atividades de negociação sob as novas regras

Comportamento legal

Para consumidores comuns, desde que a origem dos fundos seja legal, basicamente não haverá risco legal sério. Para transações de empresas ou instituições, desde que a origem dos fundos seja legal, o fluxo de fundos transfronteiriço seja real e atenda às regulamentações de gestão de forex, geralmente não haverá interferência.

Comportamento de alto risco

• Transações relacionadas a lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, evasão de divisas e outros crimes
• Comportamentos ilegais como fuga de capitais, compra fraudulenta de forex, etc.
• Problemas de supervisão interna do banco, como a não comunicação atempada de transações suspeitas

Tendências e recomendações de conformidade

Com o contínuo desenvolvimento da tecnologia de regulação financeira, a regulação das transações de moeda virtual no futuro será mais rigorosa e detalhada. A coordenação e o consenso entre os diferentes órgãos reguladores também estão a ser gradualmente formados.

Conformidade

1. Garantir que a origem dos fundos é legal e cumprir as regras do limite anual de facilitação de forex pessoal.
2. As empresas e instituições devem prestar atenção especial à conformidade das transações transfronteiriças e do fluxo de fundos.
3. Mantenha-se atento às mudanças nas políticas regulatórias e ajuste sua estratégia de negociação a tempo.
4. Manter um registro completo das transações para possíveis auditorias.

Conclusão

Embora a negociação de moeda virtual traga inovação e conveniência, também vem acompanhada de riscos legais. No novo ambiente regulatório, os consumidores comuns, desde que cumpram as regras relevantes e mantenham a origem dos fundos legal, normalmente não enfrentarão riscos legais. No entanto, empresas e instituições, especialmente aquelas envolvidas em transações transfronteiriças, precisam ser mais cautelosas. No futuro, à medida que o consenso regulatório se formar, o ambiente de regulamentação da moeda virtual será mais transparente e eficiente. Os negociantes devem estar atentos às mudanças nas políticas, garantindo a conformidade de suas ações.