Atenção: Fraude P2P no Vietnã

Nos últimos anos, o método P2P (peer-to-peer) – ou seja, transferir dinheiro diretamente de uma pessoa para outra – tem se tornado cada vez mais popular no Vietnã. Este método é rápido e conveniente, mas apresenta um alto risco de fraude, pois o dinheiro é transferido diretamente sem uma terceira parte garantindo. Os Esquemas de Scam P2P Comuns no Vietname

1. Prova de Pagamento Falsa (Bằng Chứng Thanh Toán Giả) Golpista envia para você uma captura de tela de uma transação falsa para provar que enviou dinheiro. Na verdade, a transação não ocorreu ou ainda está pendente. Comum no Binance P2P ou em grupos de Facebook de negociação.
2. Conta Bancária / Carteira Eletrônica Roubada Golpista usa conta hackeada para enviar dinheiro para você. Depois, o verdadeiro proprietário da conta reclama → o banco ou a carteira congela sua conta para investigação.
3. Reversal Scam (Devolução Fraudulenta) Depois que você receber o dinheiro, o scammer envia uma reclamação de fraude ao banco ou carteira → o dinheiro é retirado.
4. Transferência Mal Paga (Transferir Dinheiro em Falta) Exemplo: transação de 100.000.000 VNĐ, mas o scammer apenas transfere 99.000.000 VNĐ e pede que você pague mais em dinheiro. De acordo com as regras das plataformas P2P, não deve liberar o dinheiro antes de receber o valor total acordado.
5. Fraude de Pagamento de Terceiros (Fraude de Terceiros ) Golpista pede a outra pessoa para enviar dinheiro para você. Depois, um terceiro reclama → sua conta é suspeita de lavagem de dinheiro. Os Alvos Fáceis de se Tornar Objetivos Os traders na Binance P2P (compram/vendem crypto)Membros de grupos de negociação no Facebook / WhatsAppFreelancers recebem diretamente através do EasyPaisa / JazzCashVendedores no OLX ou em outros marketplaces Dicas para Evitar Fraudes P2P Negocie apenas com pessoas que foram verificadas ou têm boas avaliações na plataforma. Espere pelo menos 1 a 2 horas após receber o pagamento antes de finalizar a transação, para reduzir o risco de reversão. Não compartilhe CNIC, OTP, senhas ou acesso à conta com ninguém. Se você vir o nome de um terceiro aparecer no extrato, cancele a transação imediatamente. Sempre use o sistema de chat e disputa da plataforma P2P para estar protegido. 💡 Nota: O P2P é muito conveniente, mas também cheio de riscos. Ser cauteloso, verificar cuidadosamente o parceiro e cumprir as regras acima ajudará você a minimizar o risco de perda de dinheiro lamentável.