DeFAI : La fusion de l'IA et de la Finance décentralisée

I. Aperçu de DeFAI

1.1 Définition de DeFAI

DeFAI est la combinaison de l'IA et de la Finance décentralisée. Bien que les concepts liés à l'IA aient déjà connu plusieurs cycles de spéculation, allant de la puissance de calcul de l'IA aux mèmes IA, des architectures techniques aux infrastructures, DeFAI en tant que concept émergent est en train de se développer. Actuellement, DeFAI peut être principalement divisé en trois grandes catégories : abstraction de l'IA, agents DeFi autonomes et analyse et prévision de marché.

1.2 Le mécanisme de fonctionnement de DeFAI

Le cœur du système DeFAI est le modèle de langage de grande taille (LLM), dont le fonctionnement implique plusieurs niveaux, de la collecte de données à l'exécution des décisions. En général, le modèle DeFAI suit le flux de travail suivant :

1. Collecte de données : obtenir des informations en temps réel à partir de sources de données on-chain, off-chain et décentralisées.

2. Inférence de modèle : utiliser des techniques telles que l'apprentissage supervisé, l'apprentissage non supervisé, l'apprentissage par renforcement et le traitement du langage naturel pour l'analyse et la prédiction.

3. Prise de décision : Établir une stratégie optimale en pesant entre plusieurs variables, sur la base des données et des résultats d'inférence.

4. Custodie et fonctionnement : Assurer un fonctionnement efficace par le biais d'une approche centralisée ou décentralisée.

5. Interopérabilité : interagir avec différents protocoles de Finance décentralisée via l'intégration API et la messagerie décentralisée.

6. Gestion de portefeuille : Utilisation de portefeuilles MPC ou de la technologie TEE pour garantir la sécurité et l'autonomie des transactions.

1.3 DeFAI et l'association avec "intention"

La vision de DeFAI est de permettre aux utilisateurs de gérer de manière autonome leurs portefeuilles et de simplifier le processus de trading sur le marché des cryptomonnaies. Cette vision s'aligne étroitement avec le concept d'"intention". L'"intention" souligne que les utilisateurs doivent se concentrer uniquement sur les résultats des transactions, et non sur le processus d'exécution spécifique. Dans cette perspective, DeFAI semble offrir de nouvelles voies pour réaliser l'"intention".

Dans le futur, la forme idéale des applications blockchain pourrait être la fusion d'AI Agent, Solver, centre d'intentions et DeFAI.

II. Aperçu du projet DeFAI

Actuellement, plusieurs projets liés à la Finance décentralisée (DeFi) émergent sur le marché, y compris :

1. Griffain : une plateforme qui soutient l'émission d'Agents IA et des solutions de Finance décentralisée.
2. Hey Anon : protocole alimenté par l'IA pour simplifier les interactions en Finance décentralisée.
3. Orbit : une plateforme qui réduit les barrières d'entrée à la Finance décentralisée.
4. Neur : application fusion LLM et blockchain conçue pour l'écosystème Solana.
5. Modenetwork : positionné comme le centre d'innovation AI x Finance décentralisée de la couche 2 d'Ethereum.
6. The Hive : Outil DeFi Solana intégrant plusieurs modèles d'IA.
7. Bankr : assistant AI pour simplifier les transactions en cryptomonnaie.
8. HotKeySwap : propose un agrégateur DEX alimenté par l'IA et des outils de trading inter-chaînes.
9. Gekko AI : solution de trading automatisé axée sur la prévision du marché.
10. ASYM : Fournit un agrégateur DEX et des outils d'analyse alimentés par l'IA.
11. Wayfinder Foundation : un outil d'interaction AI multichaîne lancé par Parallel.
12. Slate : couche d'infrastructure permettant d'exécuter des opérations sur la chaîne via des commandes en langage naturel.
13. Cod3x : fournit des outils de développement sans code pour construire des agents de stratégie de Finance décentralisée.
14. Almanak : agent IA capable d'apprentissage autonome, optimisant la Finance décentralisée et les projets de jeux.
15. HIERO : un outil intelligent multi-chaînes qui permet des commandes de trading en langage naturel.

Trois, les directions de développement des agents IA

Actuellement, le développement de l'Agent IA dans le domaine financier fait face à deux grandes directions : le jeu et la Finance décentralisée.

3.1 Direction du jeu

M3 (Fabricants de Metaverse)pourrait être un projet représentatif dans cette direction. Cependant, même sur le marché Web2, aucun jeu IA véritablement réussi n'est encore apparu. Le long cycle de développement des jeux est également un défi.

3.2 Finance décentralisée

Les projets DeFAI émergent comme des champignons après la pluie, parmi lesquels GRIFFAIN, ANON, OLAS figurent parmi les mieux classés en termes de capitalisation boursière. Parmi eux, la capitalisation boursière combinée de GRIFFAIN et ANON représente 37,29 % de la capitalisation boursière totale de DeFAI.

GRIFFAIN est construit sur Solana, offrant des fonctionnalités telles que la création de portefeuilles et des transactions rapides. Hey Anon adopte un modèle multichaîne, prenant en charge plusieurs blockchains, et son essor soudain est étroitement lié à l'influence de son fondateur Daniele.

Quatre, Perspectives

L'émergence de DeFAI répond aux caractéristiques de forte propriété financière de la blockchain. Que ce soit GameFAI ou DeFAI, tous deux affichent un énorme potentiel de marché.

GameFAI pourrait prolonger le concept de métavers, en utilisant l'IA pour gérer les actifs virtuels et les systèmes économiques, réalisant un monde virtuel autonome et prospère.

Le développement dans le domaine de la Finance décentralisée pourrait progressivement passer d'une approche axée sur les émotions à une approche axée sur la valeur. La véritable valeur de l'agent IA ne devrait pas seulement dépendre de la spéculation sur les mèmes, mais nécessiter un soutien réel des rendements de la Finance décentralisée. Le résultat final de la concurrence sur le marché est à attendre avec impatience.