解释者 | 如何通过合法企业在澳大利亚洗钱1.23亿美元 – 对监管机构的启示

澳大利亚一起重大的加密货币诈骗计划揭示了诈骗者如何越来越多地利用合法企业来洗钱非法资金——这是全球监管机构，包括非洲，日益关注的问题。

这起诈骗事件欺诈了投资者约 AUD $186 million (大约 USD $123 million)，以 “HyperVerse” 的名义运作，这是一个所谓的投资机会，承诺通过加密货币获得巨额回报。

当局声称有16,000名澳大利亚人成为该计划的受害者，该计划承诺来自一个不存在的元宇宙项目的高收益回报。投资者被鼓励使用加密货币购买“会员资格”，这将 supposedly 为他们提供每日奖励 – 一种经典的庞氏结构。

洗钱过程

洗钱是掩饰非法获得资金的过程，使其看起来合法。这是犯罪分子试图享受犯罪收益的方式——而不引发金融监管机构的警报。

在传统金融和加密货币中，洗钱通常遵循三个关键阶段：

• 1️⃣ 投放 – 将黑钱投入系统
• 2️⃣ 分层 – 隐藏资金流向
• 3️⃣ 集成 – 享受“干净”的现金

洗钱策略：从加密钱包到咖啡馆

本案的特别之处在于利用墨尔本的一家合法咖啡业务来洗钱。

根据澳大利亚联邦警察(AFP)，52岁的一名女性——关键嫌疑人——通过该企业洗钱至少**AUD $1.5 million (USD $990,000)**的诈骗资金。警方表示，这些资金经过多个钱包和加密平台流转，然后进入咖啡馆的银行账户，制造出干净、合法收入的假象。

当局利用区块链取证追踪资金流动，并进行了突袭，查获了奢侈车辆、设计师商品，以及近 AUD $600,000 的加密资产和银行资金。

洗钱过程

澳大利亚的洗钱行动最终被当局挫败，揭示了传统企业如何被武器化来清洗非法的加密货币收益。

以下是该计划的发展过程：

步骤 1：死信箱和快递员

该操作通过一家现金运输安全公司进行，该公司充当了洗钱网络的中心。快递员从多个城市的隐秘交接点提取大量犯罪现金。这些实物提取有助于绕过数字监控系统。

步骤 2：用干净的钱运输脏钱

收集到的资金通过装甲车运送到昆士兰。为了避免引起怀疑，犯罪分子在运输过程中将非法现金与合法款项混合——这是一个利用安全公司的信誉的老把戏。

步骤3：通过汽车经销商进行分层

一旦进入昆士兰，这笔钱被转移到一个经典汽车经销商——一个典型的洗钱掩护。汽车经销商通常处理高价值的现金支付，使得将脏钱伪装成合法生意变得更加容易。

经销商将干净和脏钱存入多个关联银行账户，制造出活动的烟幕弹。资金随后在这些账户之间内部循环，模糊了资金来源。

步骤4：通过“市场营销”公司

从经销商处，资金流向了一家销售推广公司，这是另一个用于继续掩盖的空壳实体。这家公司扮演了最终洗钱者的角色——清洗资金并为其退出做准备。

步骤5：加密货币转换与最终分配

为了使追踪更加困难，销售公司将部分资金转换为加密货币，可能通过场外交易台或较小的交易所。这为将收益发送给最终受益人增加了最后一个伪匿名层，无论是以加密货币的形式还是通过第三方中介。

这对非洲的重要性

加密诈骗并非澳大利亚独有。

在非洲——加密货币采用迅速上升的地方——合法企业与非法加密流动的融合构成了日益严重的监管挑战。

在尼日利亚和南非等国家也出现过类似的策略，诈骗者通过小型企业或空壳公司转移被盗资金，以避免被发现。

澳大利亚案例提供了一个警示故事：没有适当的监管，即使是合法的企业也可能成为洗钱的工具，损害对加密货币和小企业的信任。

底线

尽管这个圈子最终失败了，但这个案例显示了合法企业如何被利用来洗钱法币和加密货币收益。将现金业务与加密交易混合在一起，形成了复杂的踪迹——以及监管的噩梦。

对于加密平台来说，这凸显了强有力的反洗钱控制、了解你的客户和跨行业合作的重要性，以便在这些操作过于猖獗之前进行检测和拆除。

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