AgentFi: Mô hình mới về lợi nhuận từ Stablecoin

Gần đây, các chiến lược lợi suất ổn định coin ngày càng phong phú, nhưng năng lượng và hiệu quả thực hiện của người dùng bị hạn chế. Trong bối cảnh này, AgentFi như một mô hình mới kết hợp "AI + DeFi", cung cấp cho người dùng DeFi giải pháp đại diện thông minh tự động tối ưu hóa mà không cần giám sát liên tục.

AgentFi khác biệt với DeFi truyền thống hoặc các dự án DeFAI tổng quát, đặc điểm cốt lõi của nó là: AI thông minh hoạt động như phương tiện thực hiện và ra quyết định chính, có khả năng tự động ra quyết định hoàn toàn và thực hiện trong một vòng khép kín, không chỉ đơn thuần sử dụng AI như một công cụ hỗ trợ phân tích dữ liệu và tăng cường chiến lược.

Hiện tại, số lượng các dự án AgentFi thực sự tập trung vào thế giới DeFi gốc của tiền điện tử trên thị trường là rất hạn chế. Sau khi lọc, chúng tôi đã phân loại và đánh giá đơn giản các dự án AgentFi hiện có trên thị trường, chủ yếu chia thành các loại tối ưu hóa lợi suất Stablecoin, loại danh mục chiến lược/khai thác thanh khoản và loại thực hiện giao dịch trên chuỗi.

Trong lĩnh vực tối ưu hóa lợi suất stablecoin, ARMA (Autonomous Revenue Management Agent) do Giza ra mắt là một dự án đáng chú ý. ARMA nhằm mục đích giúp người dùng tối đa hóa lợi suất tự động giữa các giao thức, hiện đã được triển khai trên mạng Base và dự kiến mở rộng sang nhiều hệ sinh thái Layer2 hơn.

Các chức năng cốt lõi của ARMA bao gồm:

1. Lập kế hoạch chiến lược thông minh: Phân tích thời gian thực lợi nhuận stablecoin, chi phí giao dịch và thời điểm điều chỉnh từ các giao thức, tự động thực hiện các hoạt động cân bằng lại tối ưu.

2. Hệ thống tối ưu hóa APR: Thông qua so sánh lãi suất, đánh giá chi phí và logic điều chỉnh danh mục, đảm bảo mỗi lần thao tác mang lại lợi nhuận ròng.

3. Cơ chế tái đầu tư tự động: Tự động nhận và tái đầu tư token khuyến khích, chuyển đổi phần thưởng thành stablecoin gốc.

4. Logic đổi coin thông minh: Hỗ trợ thao tác đồng thời USDC và USDT, tự động và hiệu quả đổi coin thông qua việc tích hợp DEX khi cần thiết.

ARMA bảo vệ an toàn cho quỹ và hoạt động của người dùng thông qua ba cơ chế bảo vệ: an toàn tài khoản thông minh, cơ chế kiểm soát truy cập và hệ thống quản lý rủi ro. Cấu trúc phí của nó minh bạch, chỉ thu 10% phí thành công từ phần lợi nhuận thực tế phát sinh.

Giza vừa công bố chi tiết đầy đủ về mô hình kinh tế token. $GIZA là tài sản gốc của mạng lưới đại lý thông minh Giza, có khả năng sử dụng ngay lập tức và khả năng thu hút giá trị lâu dài. Các nguyên tắc thiết kế của nó bao gồm ưu tiên cộng đồng, định hướng sản phẩm và kiềm chế cơ chế.

Mặc dù mô hình AgentFi vẫn đang ở giai đoạn đầu, có một số rủi ro nhất định, nhưng đối với những người dùng DeFi sẵn sàng khám phá cơ hội tiên phong, có thể xem xét việc sử dụng một phần tài sản stablecoin để thử nghiệm. AgentFi như một mô hình pha trộn "AI + DeFi" ở giai đoạn tiếp theo, cung cấp cho người dùng DeFi giải pháp đại lý thông minh tự động tối ưu hóa mà không cần theo dõi, đại diện cho cơ hội và tiếng nói đầu tiên của kỷ nguyên tài chính thông minh.