Échange de Cryptoactifs : Analyse des risques juridiques et des canaux viables

Cet article vise à explorer les risques juridiques et les voies possibles liés à l'échange des cryptoactifs (, en particulier de l'USDT ), afin de fournir des références aux utilisateurs ordinaires souhaitant utiliser et disposer légalement de jetons. Il convient de souligner que le contenu suivant ne s'applique qu'aux utilisateurs ordinaires dont les sources de fonds sont légales et qui utilisent uniquement ces fonds pour des dépenses personnelles quotidiennes et des investissements normaux.

Échanges et canaux de courtiers agréés à Hong Kong

Avec la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong qui continue de délivrer des licences de trading de Cryptoactifs, Hong Kong devient une terre fertile pour le développement des Cryptoactifs. Actuellement, échanger des jetons par le biais de Hong Kong est un moyen relativement légal et à faible risque. Toutefois, il convient de noter que les Cryptoactifs tels que USDT ne peuvent pas être échangés directement sur les bourses licenciées et nécessitent l'assistance de canaux de trading au comptant de Bitcoin ou d'Ethereum.

Prenons comme exemple une plateforme d'échange agréée, qui est soutenue par un courtier entièrement licencié, détenant non seulement plusieurs licences financières, mais également une licence pour les services liés aux cryptoactifs. Les utilisateurs peuvent échanger des cryptoactifs contre des bitcoin, des ethereum ou des monnaies fiduciaires via cette plateforme, avec des cycles de transaction courts et un faible risque de marché. Une fois l'échange terminé, les fonds seront transférés sur un compte bancaire à Hong Kong.

L'avantage de cette méthode réside dans sa conformité élevée, une chaîne de financement claire et un faible risque de gel. Cependant, il existe également certaines limitations : les résidents du continent ne peuvent actuellement pas ouvrir directement de comptes de trading de cryptoactifs et peuvent avoir besoin de l'aide de parents ou d'amis à l'étranger ; de plus, il peut être nécessaire de se rendre personnellement à Hong Kong pour effectuer les formalités nécessaires, ce qui peut être assez compliqué pour de petits échanges.

Canaux OTC des plateformes de trading mainstream

Les plateformes de trading de Cryptoactifs établies offrent généralement des services de trading OTC(, qui sont une méthode d'échange à faible coût et facile à utiliser. Cependant, c'est aussi l'un des canaux les plus susceptibles de recevoir des fonds d'origine douteuse. Une fois que des fonds présumés illégaux sont reçus, cela peut non seulement entraîner le gel de la carte bancaire, mais dans les cas graves, cela peut également entraîner des sanctions judiciaires.

Si vous choisissez cette méthode, il est conseillé d'examiner attentivement les antécédents et les évaluations de la plateforme de votre contrepartie, de choisir une contrepartie de bonne réputation et d'éviter les utilisateurs avec des antécédents de transactions anormaux ou des évaluations médiocres.

Carte de paiement des cryptoactifs

Les cartes de paiement en cryptoactifs ), communément appelées cartes U (, sont essentiellement conformes pour les utilisateurs ordinaires. Certaines cartes U peuvent même être liées à des applications de paiement courantes. Cependant, les cartes U comportent également certains risques. Les cartes U les plus courantes sur le marché sont celles de Mastercard ou UnionPay, dont les sources de financement sont relativement sûres, mais il existe de nombreux agents d'émission de cartes, et il est nécessaire de choisir avec prudence des prestataires de services fiables avec des vérifications KYC strictes.

Il est à noter que certains fournisseurs de services U Card peuvent soudainement interrompre leurs services, rendant les fonds inaccessibles. Par conséquent, lors du choix d'une U Card, il convient de prendre pleinement en compte la stabilité et la fiabilité du service.

Négociants de gré à gré

Les risques d'échanger des cryptoactifs par le biais de courtiers OTC sont similaires à ceux des échanges OTC, avec également la possibilité de recevoir des fonds illégaux. Dans les cas graves, une utilisation fréquente de cette méthode peut même conduire à ce que les utilisateurs soient considérés comme des suspects et fassent l'objet d'une enquête.

Il est conseillé de traiter avec prudence les promesses de "garantie de carte gelée" ou "indemnisation de carte gelée". À moins d'avoir des partenaires de confiance, il est déconseillé de choisir cette voie d'échange.

Échange hors ligne à Hong Kong

L'échange hors ligne à Hong Kong nécessite généralement des ) étrangers, y compris des cartes bancaires ( de Hong Kong. Les points d'échange physiques à Hong Kong se divisent principalement en deux types : les distributeurs automatiques de billets et les petits magasins hors ligne.

En général, les transactions quotidiennes inférieures à 120 000 dollars de Hong Kong ne nécessitent pas d'enregistrement des informations personnelles ; au-delà de ce montant, une vérification d'identité simple est requise. Les frais de transaction fluctuent généralement autour de 4 %.

Pour les utilisateurs ordinaires dont la source de fonds est légale et qui n'utilisent que pour la consommation personnelle et l'investissement, c'est un choix à faible coût et pratique. Toutefois, il est toujours recommandé de choisir des magasins situés dans des zones telles que Mong Kok ou Tsim Sha Tsui, qui ont une exploitation stable à long terme, afin de réduire les risques.

Conclusion

Il n'existe actuellement aucun moyen d'échange de Cryptoactifs totalement sans risque. Même les quelques méthodes mentionnées dans cet article peuvent encore être confrontées à des problèmes tels que la réception de fonds illégaux ou des coûts de transaction élevés. Il est conseillé aux utilisateurs de réfléchir attentivement lors du choix d'un moyen d'échange, de peser le pour et le contre, et d'éviter de prendre des décisions hâtives.