DeFAI: Inteligência Artificial a Apoiar a Difusão das Finanças Descentralizadas

Finanças Descentralizadas(DeFi) tem sido visto como a esperança para a aplicação em massa de criptomoedas, mas sua taxa de adoção está muito abaixo do esperado. De acordo com a pesquisa mais recente, cerca de 562 milhões de pessoas em todo o mundo possuem criptomoedas, mas o número diário de usuários ativos de DeFi é de apenas cerca de 8 milhões, com uma taxa de penetração de apenas 1,4%. Esses dados refletem que o mercado DeFi ainda é dominado por usuários mais antigos com um volume significativo de capital, e que a atração para novos usuários é insuficiente.

A principal razão para essa situação é que o uso de Finanças Descentralizadas (DeFi) tem um alto nível de complexidade e um elevado limiar de entrada. Mesmo para a troca de tokens mais básica, os usuários precisam entender conceitos como transferências em cadeia, taxas de Gas, slippage, entre outros, o que é muito menos conveniente do que nas exchanges centralizadas (CeFi).

Para superar esse impasse, DeFAI( DeFi+AI) surgiu. O DeFAI tem como objetivo reduzir a complexidade do DeFi por meio da inteligência artificial, permitindo que mais pessoas utilizem com facilidade e segurança os serviços financeiros baseados em blockchain. Seu valor central inclui:

1. Reduzir a barreira de entrada: os usuários só precisam inserir comandos em linguagem natural, e a IA pode realizar operações complexas em várias etapas.

2. Estratégias automatizadas: A IA pode substituir os traders profissionais no desenvolvimento e execução de estratégias de arbitragem e investimento, permitindo que investidores comuns utilizem ferramentas quantitativas avançadas.

3. Integração de Análise de Dados: A IA pode monitorizar simultaneamente as redes sociais, dados em cadeia, tendências de preços, etc., fornecendo sugestões de operação mais próximas do mercado.

Os projetos DeFAI podem ser divididos em três categorias:

1. Camada de abstração de IA: Simplifica operações complexas de Finanças Descentralizadas em instruções intuitivas. Projetos representativos incluem Griffain do ecossistema Solana e Grift, que se concentra em funcionalidades de cross-chain.

2. Agente de negociação automatizada: executa estratégias de negociação complexas e multiss etapas. Como o Almanak que se destaca em negociação quantitativa de nível institucional, o Cod3x oferece um ambiente de desenvolvimento de estratégias sem código.

3. Agente de Análise de Mercado: Integra dados on-chain, informações de redes sociais, entre outros. Por exemplo, AIXBT pode rastrear tendências de KOL e fornecer análises em tempo real.

Com os avanços da IA nas interfaces de diálogo, automação de estratégias e integração de dados, o DeFAI abriu novas direções de desenvolvimento para as Finanças Descentralizadas. No futuro, desde negociações simples em linguagem natural até arbitragem automatizada avançada, e até mesmo ecossistemas de colaboração multi-agente, tudo pode se tornar mais maduro graças ao DeFAI.

Isto poderá desencadear uma nova onda de "verão DeFi", permitindo que mais usuários participem das Finanças Descentralizadas de forma acessível. Ao mesmo tempo, investidores profissionais também poderão implementar estratégias de negociação mais flexíveis e seguras. Com a profunda fusão entre blockchain e IA, a onda DeFAI está a expandir-se gradualmente, merecendo atenção contínua sobre as suas tendências de desenvolvimento.