菲律宾采取措施应对加密货币逃税的新规 | BSCN (fka BSC News)

菲律宾宣布计划推出一个全面的数字资产框架，以阻止跨境逃税并关闭非法金融流动。

财政部长拉尔夫·雷克托在一份公开声明中确认，财政部(DOF)将于2028年前采用加密资产报告框架(CARF)。

"这是一个及时的承诺，因为数字货币正成为交易的首选方式之一。政府必须确保加密资产用户支付他们应有的税款，并且没有非法金融活动逍遥法外，" Recto说。

今年早些时候，在马尔代夫举行的第 8 届亚洲倡议会议上，DOF 收入运营小组副部长 Charlito Martin Mendoza 正式做出了这一承诺。

该决定是政府为提高加密交易的透明度和改善税务合规方面的国际合作而做出的更广泛努力的一部分。

CARF：全球透明度工具

CARF 由经合组织制定，旨在在全球税务机关之间建立加密相关财务数据的自动交换。一旦实施，它将允许菲律宾从外汇和平台接收有关菲律宾用户数字资产持有和交易的数据。

根据Recto的说法，如果政府要在数字领域保持对逃税计划的领先地位，更快的信息共享系统至关重要。

SEC 将目标对准服务提供商

随着CARF的采用，菲律宾证券交易委员会(SEC)发布了针对数字资产服务提供商(CASPs)的新规则。这些指南要求任何提供数字资产服务的公司在国内运营之前必须注册并获得适当的许可。

SEC 助理主任 Paolo Ong 在 2025 年菲律宾区块链周期间表示，新规则的制定不仅是为了支持合法企业，也是为了关闭未注册的实体

“我们相信这些规则将使我们的执法团队更有权威，他们可以更积极地追查在菲律宾运营的未注册平台，”Ong说。

规则要求数字资产服务提供商注册为股份公司，最低实收资本为PHP100百万(大约$1.8百万)。必须提交包括商业计划和风险披露在内的额外文件以供批准。这些措施确保只有认真的参与者进入该领域，同时改善投资者保护。

监管机构的一个主要担忧是客户资金的滥用，这个问题已经出现在世界各地备受瞩目的交易所倒闭中。新的 SEC 指南要求公司和客户资产之间严格隔离。

目前，个人提供加密货币财务建议并没有具体的许可证。然而，SEC鼓励有兴趣的人探索其监管沙盒。

监管营销和影响者

数字资产的营销也在审查之中。根据新规，任何推广比特币、以太坊和索拉纳等加密货币的人都必须是持有SEC许可证的注册实体。Ong警告称，那些推销特定平台、尤其是诈骗的平台的所谓教育者，可能会面临执法。

“我们不禁止对教育工作进行补偿，但我们始终关注诚信。如果你在教育而不是推动特定的投资或平台，这通常是可以接受的，“Ong 说。

加密上市规则和双重监管模型

该国更广泛的监管推动包括一个双重监管机构模型来监督加密代币上市。在这个模型下，菲律宾中央银行(BSP)监管虚拟资产服务提供商，而证券交易委员会（SEC）则处理符合证券资格的数字资产。

这一综合努力旨在加强对加密交易所、初始代币发行和跨境交易的合规性。法规还整合了现有法律的条款，如数据隐私法和网络犯罪预防法。

对于超过 1,000 美元的交易，所有代币列表都必须遵循严格的分类、风险评分、KYC 检查和 FATF 旅行规则合规性规则。

不合规的处罚

新框架下的处罚非常严格。对于加密资产服务提供者（CASPs），首次违规可能会被罚款PHP50,000 ($885)，重复违规则增加至PHP200,000 ($3,540)。未使用的许可证在12个月不活跃后可以被撤销。

对于涉及欺诈或虚假索赔的较大违规行为，公司可能面临最高 500 万菲律宾比索的罚款和最高 21 年的监禁。数据隐私泄露可能导致 500,000 至 500 万菲律宾比索的额外罚款。

政府还表示愿意在行业发展过程中完善规则。Ong 强调，来自社区的反馈将是制定未来指南的重要组成部分。