为什么实名认证 (KYC) 对加密货币投资者来说是高风险？ - 加密经济

Question

TL;博士* Coinbase 数据泄露揭示了**KYC**（了解你的客户）在传统银行业中设计的方式**对于加密行业是不相容且存在风险的。*** 尽管旨在防止犯罪，**KYC 收集的敏感数据成为勒索者和黑市运营商的易攻击目标**。* 在没有可行的短期替代方案的情况下，中心化交易所将继续采用 **一种保护远少于暴露的系统。**---最近的**Coinbase数据泄露**揭示了业界许多人宁愿避免的问题：**集中平台**上强制**身份验证系统**的结构脆弱性。此事件不仅暴露了**70,000名用户**的个人信息，还重新引发了关于**KYC及其他来自传统金融的做法**与加密货币去中心化逻辑的兼容性到底有多大的辩论。## KYC：为不同环境构建的机制被称为 **了解您的客户 (KYC) 流程于 1970 年代根据美国银行法规引入** **，并在 9/11 袭击后通过美国爱国者法案**得到加强。其最初目的是 **防止金融服务被用于洗钱或非法融资**。然而，将相同的框架移植到加密行业已经造成了严重的结构性紧张局势。![KYC：为不同环境构建的机制](http://img.gateio.im/social/moments-b74906e6d5b3cfd2861f50d9ec7ff3b3019283746574839201与传统银行不同，传统银行的敏感信息由受到严格监管和审计的机构持有，**而加密生态系统则更加多样化**，通常由分布式团队和不一致的安全标准组成。这一差异使身份验证成为**不仅是新用户的入口，也是敲诈者、骗子和数字罪犯的入口。**) 当验证成为威胁Coinbase 案例完美地说明了这一点：客户支持人员被贿赂以交出关键的个人数据。**这不是基础设施中的技术漏洞——而是受到缺陷系统鼓励的人为错误**。这证明了将大量个人数据集中在一个点本身就是**对用户的严重安全威胁。**对于投资者来说，后果远远超出了财务风险。**泄露家庭地址、官方身份证件和认证方法增加了身份盗窃、网络钓鱼攻击，以及在极端情况下的身体威胁的可能性**。在一个用户负责保护自己资产的市场中，这种事件使他们面临以前不存在的危险。![KYC：去中心化世界中的监管悖论]###http://img.gateio.im/social/moments-b84f75af2037948ad9ba192146172679() 去中心化世界中的监管悖论核心问题在于**KYC检查仍然按照Web2逻辑进行**，而这个环境是为了超越这些限制而建立的。由于必须遵守当前的法规，中心化交易所**收集护照、自撮照和地址证明文件，这些文件一旦存储，就成为恶意行为者的有价值目标。**讽刺的是，KYC 过程**并未在阻止非法活动方面证明特别有效**。从 AI 生成的假文件到在暗网市场上购买的身份，攻击者已经找到无数绕过这些控制的方法。同时，**合法用户则不得不为失去隐私和个人安全付出代价**。![加密安全]###http://img.gateio.im/social/moments-260708e7f8d4660560985dce7413070a(## KYC的替代方案有理论上的解决方案可以实现身份验证而不暴露敏感数据。像**零知识证明这样的技术提供了一种将隐私与监管合规性调和的方法**。然而，今天在大规模部署这些系统仍然**成本高昂、技术复杂，对于大多数交易所来说难以实现**。与此同时，投资者必须在一个生态系统中航行，在这个生态系统中，旨在保护他们的机制往往最终使他们面临风险。Coinbase 的泄漏 **不会是最后一次，只要个人数据继续存储在脆弱的集中式数据库中**，而监管机构坚持将为不同时代建立的验证模型强加于加密行业。![为什么知道你的客户)KYC(是高风险的])http://img.gateio.im/social/moments-141684e36436f2d5881ac1954ca1c974() 结论今天在加密平台上应用的客户尽职调查###KYC(过程，代表了**对用户的低估风险**。它不仅没有保护系统免受非法活动的影响，反而**暴露了那些只是想在去中心化生态系统中投资或保护价值的人**。在可行的替代方案开发之前，这种模式的强制采用**将持续产生更多问题而非解决问题**。辩论不应再是关于这些做法是否必要——而是**关于这些做法将何时被真正适合这个市场特性的框架所取代**。