フィンセンが暗号資産キオスクを標的に、詐欺による損失が米国市場で爆発的に増加

暗号資産キオスクが新たな詐欺やカルテル主導のマネーロンダリングの波を引き起こしており、米国金融システム全体での厳しい規制の必要性が緊急に叫ばれています。

FinCENが警鐘を鳴らす：暗号資産キオスクは今やマネーロンダリングの高リスクベクター

米国財務省の金融犯罪執行ネットワーク(FinCEN)は、8月4日に通知を発表し、Convertible Virtual Currency(CVC)のキオスクが、脆弱な人口をターゲットにした詐欺、マネーロンダリング、スキャムにますます利用されていると警告しました。この通知では、法定通貨とデジタル通貨の交換を可能にする暗号ATMとも呼ばれるこれらのキオスクが、国際的な犯罪組織や詐欺師によって違法資金を迅速かつしばしば匿名で移動させるために使用されていることが説明されています。FinCENは、金融機関に対し、疑わしい活動の監視を強化するよう促し、疑わしい活動報告書(SARs)の使用を強調しました。

FinCENのディレクター、アンドレア・ガッキは述べた:

犯罪者は、犠牲者から金銭を盗むために執拗に努力しており、CVCキオスクのような革新的な技術を利用することを学びました。

「アメリカ合衆国は、正当なビジネスや消費者のためにデジタル資産エコシステムを守ることにコミットしており、金融機関はその努力において重要なパートナーです。この通知は、財務省が詐欺やその他の不正行為に対抗するという使命を引き続き支援するものです」とFinCENのディレクターは付け加えました。

FBIのインターネット犯罪苦情センターによると、2024年にCVCキオスクに関わる詐欺の苦情がほぼ倍増し、10,956件、報告された損失は246.7百万ドルに達しました。高齢者の虐待が重要な懸念事項であり、60歳以上の人々がキオスクベースの詐欺に関連する損失の3分の2以上を被っています。

CVCキオスクオペレーターによる広範な不遵守がこれらの問題を悪化させています。FinCENは、マネーサービスビジネスとして登録し、マネーロンダリング防止措置を実施する失敗のパターンを特定し、適切な顧客デューデリジェンスなしで取引を可能にしています。特にイリノイ州のような高リスク地域では、カルテル・ハリスコ・ヌエバ・ヘネラシオンなどの麻薬密売ネットワークが、麻薬販売からの収益を洗浄するためにこれらのキオスクを利用しています。これらの課題にもかかわらず、業界の支持者は、堅牢なコンプライアンスフレームワークを持つことで、キオスクが暗号資産の採用と金融包摂を支援し、乱用を最小限に抑えることができると主張しています。