トラベルルール：仮想資産取引の透明性を保障するための重要なメカニズム

仮想資産分野の規制は不断に改善されており、Travel Ruleは重要なコンプライアンス要件として世界的に徐々に導入されています。本稿では、Travel Ruleの内容、意義、及び実施状況について深く探ります。

Travel Ruleの本質とマネーロンダリング防止の関係

トラベルルールは本質的に、ブロックチェーン取引の透明性を高め、オンチェーン活動を現実世界の実体およびアイデンティティと関連付けることで、マネーロンダリングやテロ資金調達などのリスクをより良く管理することを目的としています。

ブロックチェーンの「匿名性」特性は、不法者によって金融犯罪活動に利用されてきました。ブロックチェーン技術を規制の枠組みに組み込むために、規制当局は関連プラットフォームが基本的なコンプライアンス要件、例えばKYC(顧客を知る)、市場監視などを遵守する必要があると要求しています。Travel Ruleは、取引の両方の当事者の身元情報を知ることをさらに要求し、完全な匿名取引の状況を打破しました。

2019年にTravel Ruleガイドラインが発表される前、仮想資産サービス提供者(VASP)は、自身の顧客に対してのみKYCを行う必要がありました。これにより、VASPは他のプラットフォームに取引を送信する際に、取引相手の状況を把握することが難しくなり、取引相手リスクや資金が違法活動に流れるリスクが増加しました。

Travel Ruleは、VASPが仮想資産の送金に関連する送信者および受信者情報を取得、保存、伝達する義務を有し、疑わしい取引を識別し、凍結措置を講じ、制裁対象との取引を禁止することを規定しています。これらの措置はブロックチェーン取引の開始前に完了しなければならず、これは取引がオンチェーンされる前に潜在的な不法取引を阻止する可能性があることを意味します。

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トラベルルールの必要性と世界的な採用状況

デジタル資産とブロックチェーン技術の発展に伴い、Travel Ruleの実施は主に以下の3つの理由に基づいています：

1. 消費者を保護し、違法な資金に接触するリスクを低減する
2. マネーロンダリングとテロ資金供与のリスクを減少させる
3. 取引先リスクを管理する能力を向上させる

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Travel Ruleは世界的に普及が進んでいます。アジア太平洋地域はシンガポール、日本、韓国が先行して採用したため、リードしています。最近、ヨーロッパと中東地域でも採用が加速しています。全体として、過去半年間でTravel Ruleの世界的な採用率は著しく向上しており、ますます多くの取引所がTravel Ruleを遵守または実施しています。

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業界でのトラベルルールの受け入れ度も高まっています。1、2年前と比べて、新しいコンプライアンスプロセスを実施する際の抵抗が明らかに減少しています。暗号通貨業界が徐々にコンプライアンスに向かっていることがわかります。

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香港のトラベルルールの要求と実施の課題

香港は6月1日から仮想資産サービスプロバイダーにTravel Ruleの遵守を求める。主な要件は次のとおり:

1. 取引額に応じて異なる範囲の情報を収集します。8000香港ドルを超える取引には、より詳細な発起人情報が必要です。

2. 必要な情報が受け取れない場合、VASPは発信元のVASPに提供を要求する必要があります。それでもなお得られない場合は、ビジネス関係の終了を検討するべきです。

3. 香港証券監視委員会は、VASPに対して取引相手のデューデリジェンスをどのように行うかについての詳細なガイダンスを提供しました。

4. 自己管理ウォレットの所有権を確認すること、及び高リスクVASP/アカウントとの取引時のウォレット所有権。

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実施過程において、Travel Ruleはいくつかの課題に直面しています:

1. "日出期"の問題: 異なる法的管轄区域での施行時期が異なり、コンプライアンスを遵守したVASPと非コンプライアンスのVASPとの取引において、規定を完全に遵守することが難しくなります。

2. プロトコルの相互運用性の問題: 異なるTravel Ruleプロトコル間に相互運用性が欠如しており、特にクローズドネットワーク内で顕著です。

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全体的に見て、世界的な規制が厳格化し、業界のコンプライアンス意識が高まる中で、Travel Ruleの実施が徐々に進んでいます。今後、これらの課題が解決されることが期待され、より透明でコンプライアンスのある仮想資産エコシステムが構築されるでしょう。

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