· Wall Street mengeksplorasi alat populer terbaru, terutama ChatGPT, berharap dengan memberikan informasi keuangan yang memadai, mesin dapat mencapai tingkat kemampuan untuk menentukan harga yang wajar, membangun portofolio investasi atau menganalisis berita perusahaan.
Sekitar 40% lowongan pekerjaan di bank yang paling antusias dengan AI adalah karyawan yang terkait dengan AI, seperti insinyur data, quants, dan peran tata kelola.
Sumber gambar: Dihasilkan oleh alat AI Tak Terbatas
Banyak orang, termasuk investor miliarder Warren Buffett, melihat antusiasme untuk mengadopsi sistem AI yang rumit sebagai pertanda risiko yang akan datang.
Revolusi AI sedang berlangsung di dunia keuangan.
Hedge fund menggunakan ChatGPT untuk melakukan pekerjaan berat, Deutsche Bank menggunakan kecerdasan buatan (AI) untuk memindai portofolio klien, dan ING menggunakan AI untuk menyaring potensi mangkir. Morgan Stanley mengatakan sedang bereksperimen dengan teknologi AI di lingkungan yang aman dan terkendali. Pada saat yang sama, JPMorgan Chase menyerap bakat AI jauh dan luas, menawarkan lebih banyak lowongan pekerjaan terkait daripada pesaing mana pun.
** "Kerja keras, kerja melelahkan" diserahkan ke AI**
Faktanya, AI telah lama digunakan dalam berbagai tugas di Wall Street, seperti algoritme pembelajaran mesin yang menghitung risiko kredit. Pada tahap ini, Wall Street sedang menjajaki alat populer terbaru berdasarkan ChatGPT, berharap dengan memberikan informasi keuangan yang memadai, mesin tersebut dapat mencapai tingkat kemampuan untuk menentukan harga yang wajar, membangun portofolio investasi, atau menganalisis berita perusahaan. Praktisi keuangan perlu memproses data teks keuangan dalam jumlah besar, seperti berita, laporan, peringkat, dll., dan bahkan penulisan kode program yang lebih dalam, dan AI secara bertahap mengambil alih.
Menurut laporan Bloomberg pada 31 Mei, beberapa perusahaan hedge fund mengatakan bahwa AI generatif telah digunakan untuk menangani tugas-tugas umum seperti tinjauan riset pasar, penulisan kode dasar, dan ringkasan kinerja dana. Semua tugas akan dicerna dan diselesaikan oleh AI.
Kevin Cole, CEO dari dana lindung nilai kuantitatif sistematis Campbell & Co, mengungkapkan bahwa jumlah perusahaan menggunakan model bahasa besar untuk meringkas laporan penelitian internal. Kevin mengatakan bahwa AI sangat kuat dalam penyelesaian kode, pengeditan, dan pengecekan kesalahan. Namun, karyawan manusia masih akan melakukan intervensi. Alat kecerdasan generatif saat ini belum mencapai titik di mana mereka dapat mengubah cara manusia berinvestasi setiap hari.
Menurut laporan Bloomberg pada 1 Juni, Eigen Technologies, perusahaan yang membantu perusahaan seperti Goldman Sachs Group dan ING Group untuk meluncurkan bisnis AI, mengatakan bahwa permintaan dari bank meningkat lima kali lipat pada kuartal pertama tahun 2023 dibandingkan dengan periode yang sama. tahun lalu.
Menurut Alexandra Mousavizadeh, CEO dan salah satu pendiri konsultan Evident, peluncuran ChatGPT pada November 2022 “akan memungkinkan semua orang — dewan, CEO, dan Pimpinan bank — lebih menyadari bahwa ini adalah pengubah permainan." Dia menggambarkan situasinya sebagai "perlombaan senjata AI".
Deutsche Bank menerapkan teknologi pembelajaran mendalam untuk menganalisis apakah klien perbankan swasta internasional terlalu banyak berinvestasi dalam aset tertentu dan mencocokkan klien individu dengan dana, obligasi, atau saham yang sesuai. Tunduk pada kepatuhan terhadap peraturan, penasihat manusia memberikan rekomendasi yang dihasilkan AI kepada pelanggan.
“Saya sangat menyukai cara menggabungkan kecerdasan buatan dengan kecerdasan manusia ini,” kata Kirsten-Anne Bremke, kepala solusi data global di Deutsche Private Bank International.
JPMorgan memiliki rencana serupa. Perusahaan pada bulan Mei mengajukan paten untuk layanan seperti ChatGPT yang membantu investor memilih saham tertentu, menurut orang yang mengetahui masalah tersebut, dan proyek tersebut masih dalam tahap awal.
BNP Paribas menggunakan chatbots untuk menjawab pertanyaan pelanggan dan AI untuk mendeteksi dan mencegah penipuan dan pencucian uang. Société Générale menggunakan kekuatan komputasi AI untuk memindai potensi pelanggaran di pasar modal.
Pada bulan April tahun ini, Morgan Stanley mengatakan telah mengajukan paten untuk model yang bertujuan mendeteksi arah kebijakan moneter dengan menggunakan teknologi AI untuk mengklasifikasikan informasi Fed sebagai hawkish atau dovish.
Pada 21 Maret, Marco Argenti, kepala petugas informasi bank investasi Wall Street Goldman Sachs, mengatakan bahwa pengembang internal telah mulai menggunakan AI generatif untuk memprogram. "Ini masih awal untuk teknologi ini. Kami tidak akan langsung menyerahkan semua pekerjaan penting ke AI, tetapi prioritasnya adalah untuk benar-benar mencoba dan memahami potensi AI." teknologi selama hampir Dalam 40 tahun, ini adalah salah satu gangguan terbesar yang pernah saya lihat -- mungkin setara dengan internet, aplikasi, komputasi awan."
Risiko dan Masalah Keamanan
Namun tren ini menimbulkan kekhawatiran tentang transparansi dan efektivitas AI keuangan. Banyak orang, termasuk investor miliarder Warren Buffett, melihat antusiasme untuk mengadopsi sistem AI yang canggih sebagai pertanda risiko yang akan datang.
Bankir memiliki kewajiban fidusia untuk tidak memperdagangkan informasi yang tidak dapat diandalkan. Itu menjadi masalah saat aplikasi AI berkembang, kata Anne Beaumont, partner di firma hukum Friedman Kaplan Seiler Adelman & Robbins di New York. "Bagaimana Anda membuktikan kepada investor dan regulator bahwa Anda telah melakukan pekerjaan Anda saat menggunakan AI untuk menjawab pertanyaan tanpa mengetahui apa itu?"
Pada bulan April tahun ini, Samsung Electronics Korea Selatan terkena tiga insiden di mana karyawan menggunakan ChatGPT untuk membocorkan data rahasia. Karyawan perusahaan mengunggah kode program sistem perusahaan ke ChatGPT, meminta AI untuk membantu memperbaiki kesalahan dan meningkatkan kode program, dan memasukkan risalah rapat ke dalam ChatGPT, menginstruksikan AI untuk membantu penyortiran kunci, menghasilkan data rahasia seperti kinerja pabrik dan output menjadi Bagian pelatihan model GPT dari data.
Wang Pengbo, kepala analis Broadcom Consulting Research Institute, pernah mengungkapkan bahwa penggunaan ChatGPT oleh praktisi keuangan, meskipun penggunanya tidak sadar, kemungkinan besar dapat menyebabkan kebocoran informasi dan data pribadi.
Selain itu, apakah itu GPT-4 atau model bahasa besar lainnya, ada masalah "halusinasi (Halusinasi)" AI, yang terkadang membuat informasi dari ketiadaan dan mengarang informasi. Jika seorang analis menggunakan ChatGPT untuk menghasilkan laporan penelitian, kontennya tampaknya cukup kredibel, tetapi jika laporan tersebut mengirimkan informasi palsu dan keliru menjadi berita buruk atau bullish bagi perusahaan terbuka, itu akan menimbulkan konsekuensi yang sangat serius.
Selain itu, model AI mengambil data pelatihan informasi langsung dari Internet, yang mungkin berisi beberapa karya berhak cipta. Bagi bank atau kantor berita yang memberikan informasi keuangan, tindakan tersebut dianggap sebagai pelanggaran hak cipta dan dapat merusak reputasi perusahaan.
"Industri keuangan adalah industri yang diatur secara ketat, dan sangat sensitif terhadap informasi pribadi dan data bisnis terkait." Wang Pengbo mengatakan bahwa ketika lembaga keuangan menggunakan produk ChatGPT, mereka harus terlebih dahulu mengevaluasi kisaran yang dapat dikontrol dan mengambil tindakan pencegahan.
Carlo Giovine, mitra di perusahaan konsultan McKinsey, mengatakan bahwa saat bekerja dengan bank dan perusahaan asuransi, mereka mendesain ulang kerangka kerja risiko mereka untuk memperhitungkan pertimbangan kekayaan intelektual, lingkungan peraturan yang tidak pasti, dan "Halusinasi" AI serta risiko lainnya.
Cole dari Campbell & Co mengatakan bahwa perusahaan sedang bereksperimen dengan model open source Meskipun kekuatan pemrosesan tidak sebaik ChatGPT, keuntungannya adalah seluruh sistem dapat digunakan dan dijalankan secara lokal. "Kita harus sangat berhati-hati tentang risiko pelanggaran dengan alat semacam itu," kata Kerr.
Biaya pengembangan dan pengoperasian yang tinggi
Industri perbankan sudah tidak asing lagi dalam menggunakan teknologi untuk keuntungannya dalam beberapa tahun terakhir, merekrut ilmuwan data, pakar pembelajaran mesin, dan bahkan ahli astrofisika. Saat ini, investasi tersebut mulai membuahkan hasil.
Kepala Eksekutif Bank of America Brian Moynihan mengatakan pada bulan April bahwa AI dapat membawa "manfaat luar biasa" dan membantu mengurangi jumlah karyawan, tetapi kehati-hatian juga harus dilakukan.
Barclays masih dalam fase "penelitian serius" AI keuangan. Diperlukan "bertahun-tahun" untuk mengimplementasikan alat AI apa pun di seluruh perusahaan, kata CEO CS Venkatakrishnan dalam sebuah konferensi.
Lewis Liu, CEO Eigen, sebuah perusahaan AI berbasis penelitian, menunjukkan bahwa biaya pengembangan dan pengoperasian AI tinggi, dan pemrosesan dokumen keuangan yang rumit melibatkan banyak biaya komputasi awan. "Model bahasa yang besar ini benar-benar berat. Anda harus lebih spesifik, dan mungkin menggunakan model yang lebih kecil yang disetel dengan baik yang lebih cocok untuk kasus penggunaan Anda."
Mengenai keadaan industri saat ini, Giovanni dari McKinsey berkata: "Kami berada dalam siklus hype sekarang, dan Anda dapat melihat seberapa cepat industri ini berkembang. Beberapa bank telah mulai menyadari apa yang diperlukan untuk benar-benar mencapai tujuan ini, tetapi banyak bank masih ada. Mencoba untuk memahami.” Pada saat yang sama, dia mencatat, perusahaan perlu mengidentifikasi area di mana AI benar-benar dapat membantu dan mengembangkan peta jalan dengan manajemen senior, sembari melatih karyawan dan mempekerjakan lebih banyak pakar.
Perubahan baru dalam sumber daya manusia di industri
Menurut data terbaru dari perusahaan konsultan Terbukti, sekitar 40% lowongan pekerjaan di bank yang paling antusias dengan AI adalah perekrutan terkait AI, seperti insinyur data, analis quant, dan posisi tata kelola. JPMorgan memimpin perlombaan untuk mendapatkan bakat, dengan data yang menunjukkan bank membukukan 3.651 lowongan kerja terkait AI secara global dari Februari hingga April, hampir sebanyak rival Citigroup dan Dua kali lipat dari Deutsche Bank.
Greg Bond, kepala eksekutif Man Numeric, anak perusahaan Man Group di Boston, melihat “tenaga kerja digital” sebagai “tenaga kerja digital” bagi karyawan yang tidak memiliki keahlian teknis namun kreatif dan mampu mengajukan pertanyaan yang tepat. peluang. "Mereka akan melipatgandakan penelitian dan staf teknis Anda yang ada," kata Bond, "tetapi pada akhirnya, jika kita dapat mengotomatiskan proses inovasi itu sendiri, itu akan menjadi hal yang baik."
Lihat Asli
Konten ini hanya untuk referensi, bukan ajakan atau tawaran. Tidak ada nasihat investasi, pajak, atau hukum yang diberikan. Lihat Penafian untuk pengungkapan risiko lebih lanjut.
AI menyapu Wall Street: Dana lindung nilai menyebarkan ChatGPT, bank memulai "perlombaan senjata"
Sumber: Makalah
Reporter: Magang Wu Tianyi: Liu Zitan
· Wall Street mengeksplorasi alat populer terbaru, terutama ChatGPT, berharap dengan memberikan informasi keuangan yang memadai, mesin dapat mencapai tingkat kemampuan untuk menentukan harga yang wajar, membangun portofolio investasi atau menganalisis berita perusahaan.
Sekitar 40% lowongan pekerjaan di bank yang paling antusias dengan AI adalah karyawan yang terkait dengan AI, seperti insinyur data, quants, dan peran tata kelola.
Banyak orang, termasuk investor miliarder Warren Buffett, melihat antusiasme untuk mengadopsi sistem AI yang rumit sebagai pertanda risiko yang akan datang.
Revolusi AI sedang berlangsung di dunia keuangan.
Hedge fund menggunakan ChatGPT untuk melakukan pekerjaan berat, Deutsche Bank menggunakan kecerdasan buatan (AI) untuk memindai portofolio klien, dan ING menggunakan AI untuk menyaring potensi mangkir. Morgan Stanley mengatakan sedang bereksperimen dengan teknologi AI di lingkungan yang aman dan terkendali. Pada saat yang sama, JPMorgan Chase menyerap bakat AI jauh dan luas, menawarkan lebih banyak lowongan pekerjaan terkait daripada pesaing mana pun.
** "Kerja keras, kerja melelahkan" diserahkan ke AI**
Faktanya, AI telah lama digunakan dalam berbagai tugas di Wall Street, seperti algoritme pembelajaran mesin yang menghitung risiko kredit. Pada tahap ini, Wall Street sedang menjajaki alat populer terbaru berdasarkan ChatGPT, berharap dengan memberikan informasi keuangan yang memadai, mesin tersebut dapat mencapai tingkat kemampuan untuk menentukan harga yang wajar, membangun portofolio investasi, atau menganalisis berita perusahaan. Praktisi keuangan perlu memproses data teks keuangan dalam jumlah besar, seperti berita, laporan, peringkat, dll., dan bahkan penulisan kode program yang lebih dalam, dan AI secara bertahap mengambil alih.
Menurut laporan Bloomberg pada 31 Mei, beberapa perusahaan hedge fund mengatakan bahwa AI generatif telah digunakan untuk menangani tugas-tugas umum seperti tinjauan riset pasar, penulisan kode dasar, dan ringkasan kinerja dana. Semua tugas akan dicerna dan diselesaikan oleh AI.
Kevin Cole, CEO dari dana lindung nilai kuantitatif sistematis Campbell & Co, mengungkapkan bahwa jumlah perusahaan menggunakan model bahasa besar untuk meringkas laporan penelitian internal. Kevin mengatakan bahwa AI sangat kuat dalam penyelesaian kode, pengeditan, dan pengecekan kesalahan. Namun, karyawan manusia masih akan melakukan intervensi. Alat kecerdasan generatif saat ini belum mencapai titik di mana mereka dapat mengubah cara manusia berinvestasi setiap hari.
Menurut laporan Bloomberg pada 1 Juni, Eigen Technologies, perusahaan yang membantu perusahaan seperti Goldman Sachs Group dan ING Group untuk meluncurkan bisnis AI, mengatakan bahwa permintaan dari bank meningkat lima kali lipat pada kuartal pertama tahun 2023 dibandingkan dengan periode yang sama. tahun lalu.
Menurut Alexandra Mousavizadeh, CEO dan salah satu pendiri konsultan Evident, peluncuran ChatGPT pada November 2022 “akan memungkinkan semua orang — dewan, CEO, dan Pimpinan bank — lebih menyadari bahwa ini adalah pengubah permainan." Dia menggambarkan situasinya sebagai "perlombaan senjata AI".
Deutsche Bank menerapkan teknologi pembelajaran mendalam untuk menganalisis apakah klien perbankan swasta internasional terlalu banyak berinvestasi dalam aset tertentu dan mencocokkan klien individu dengan dana, obligasi, atau saham yang sesuai. Tunduk pada kepatuhan terhadap peraturan, penasihat manusia memberikan rekomendasi yang dihasilkan AI kepada pelanggan.
“Saya sangat menyukai cara menggabungkan kecerdasan buatan dengan kecerdasan manusia ini,” kata Kirsten-Anne Bremke, kepala solusi data global di Deutsche Private Bank International.
JPMorgan memiliki rencana serupa. Perusahaan pada bulan Mei mengajukan paten untuk layanan seperti ChatGPT yang membantu investor memilih saham tertentu, menurut orang yang mengetahui masalah tersebut, dan proyek tersebut masih dalam tahap awal.
BNP Paribas menggunakan chatbots untuk menjawab pertanyaan pelanggan dan AI untuk mendeteksi dan mencegah penipuan dan pencucian uang. Société Générale menggunakan kekuatan komputasi AI untuk memindai potensi pelanggaran di pasar modal.
Pada bulan April tahun ini, Morgan Stanley mengatakan telah mengajukan paten untuk model yang bertujuan mendeteksi arah kebijakan moneter dengan menggunakan teknologi AI untuk mengklasifikasikan informasi Fed sebagai hawkish atau dovish.
Pada 21 Maret, Marco Argenti, kepala petugas informasi bank investasi Wall Street Goldman Sachs, mengatakan bahwa pengembang internal telah mulai menggunakan AI generatif untuk memprogram. "Ini masih awal untuk teknologi ini. Kami tidak akan langsung menyerahkan semua pekerjaan penting ke AI, tetapi prioritasnya adalah untuk benar-benar mencoba dan memahami potensi AI." teknologi selama hampir Dalam 40 tahun, ini adalah salah satu gangguan terbesar yang pernah saya lihat -- mungkin setara dengan internet, aplikasi, komputasi awan."
Risiko dan Masalah Keamanan
Namun tren ini menimbulkan kekhawatiran tentang transparansi dan efektivitas AI keuangan. Banyak orang, termasuk investor miliarder Warren Buffett, melihat antusiasme untuk mengadopsi sistem AI yang canggih sebagai pertanda risiko yang akan datang.
Bankir memiliki kewajiban fidusia untuk tidak memperdagangkan informasi yang tidak dapat diandalkan. Itu menjadi masalah saat aplikasi AI berkembang, kata Anne Beaumont, partner di firma hukum Friedman Kaplan Seiler Adelman & Robbins di New York. "Bagaimana Anda membuktikan kepada investor dan regulator bahwa Anda telah melakukan pekerjaan Anda saat menggunakan AI untuk menjawab pertanyaan tanpa mengetahui apa itu?"
Pada bulan April tahun ini, Samsung Electronics Korea Selatan terkena tiga insiden di mana karyawan menggunakan ChatGPT untuk membocorkan data rahasia. Karyawan perusahaan mengunggah kode program sistem perusahaan ke ChatGPT, meminta AI untuk membantu memperbaiki kesalahan dan meningkatkan kode program, dan memasukkan risalah rapat ke dalam ChatGPT, menginstruksikan AI untuk membantu penyortiran kunci, menghasilkan data rahasia seperti kinerja pabrik dan output menjadi Bagian pelatihan model GPT dari data.
Wang Pengbo, kepala analis Broadcom Consulting Research Institute, pernah mengungkapkan bahwa penggunaan ChatGPT oleh praktisi keuangan, meskipun penggunanya tidak sadar, kemungkinan besar dapat menyebabkan kebocoran informasi dan data pribadi.
Selain itu, apakah itu GPT-4 atau model bahasa besar lainnya, ada masalah "halusinasi (Halusinasi)" AI, yang terkadang membuat informasi dari ketiadaan dan mengarang informasi. Jika seorang analis menggunakan ChatGPT untuk menghasilkan laporan penelitian, kontennya tampaknya cukup kredibel, tetapi jika laporan tersebut mengirimkan informasi palsu dan keliru menjadi berita buruk atau bullish bagi perusahaan terbuka, itu akan menimbulkan konsekuensi yang sangat serius.
Selain itu, model AI mengambil data pelatihan informasi langsung dari Internet, yang mungkin berisi beberapa karya berhak cipta. Bagi bank atau kantor berita yang memberikan informasi keuangan, tindakan tersebut dianggap sebagai pelanggaran hak cipta dan dapat merusak reputasi perusahaan.
"Industri keuangan adalah industri yang diatur secara ketat, dan sangat sensitif terhadap informasi pribadi dan data bisnis terkait." Wang Pengbo mengatakan bahwa ketika lembaga keuangan menggunakan produk ChatGPT, mereka harus terlebih dahulu mengevaluasi kisaran yang dapat dikontrol dan mengambil tindakan pencegahan.
Carlo Giovine, mitra di perusahaan konsultan McKinsey, mengatakan bahwa saat bekerja dengan bank dan perusahaan asuransi, mereka mendesain ulang kerangka kerja risiko mereka untuk memperhitungkan pertimbangan kekayaan intelektual, lingkungan peraturan yang tidak pasti, dan "Halusinasi" AI serta risiko lainnya.
Cole dari Campbell & Co mengatakan bahwa perusahaan sedang bereksperimen dengan model open source Meskipun kekuatan pemrosesan tidak sebaik ChatGPT, keuntungannya adalah seluruh sistem dapat digunakan dan dijalankan secara lokal. "Kita harus sangat berhati-hati tentang risiko pelanggaran dengan alat semacam itu," kata Kerr.
Biaya pengembangan dan pengoperasian yang tinggi
Industri perbankan sudah tidak asing lagi dalam menggunakan teknologi untuk keuntungannya dalam beberapa tahun terakhir, merekrut ilmuwan data, pakar pembelajaran mesin, dan bahkan ahli astrofisika. Saat ini, investasi tersebut mulai membuahkan hasil.
Kepala Eksekutif Bank of America Brian Moynihan mengatakan pada bulan April bahwa AI dapat membawa "manfaat luar biasa" dan membantu mengurangi jumlah karyawan, tetapi kehati-hatian juga harus dilakukan.
Barclays masih dalam fase "penelitian serius" AI keuangan. Diperlukan "bertahun-tahun" untuk mengimplementasikan alat AI apa pun di seluruh perusahaan, kata CEO CS Venkatakrishnan dalam sebuah konferensi.
Lewis Liu, CEO Eigen, sebuah perusahaan AI berbasis penelitian, menunjukkan bahwa biaya pengembangan dan pengoperasian AI tinggi, dan pemrosesan dokumen keuangan yang rumit melibatkan banyak biaya komputasi awan. "Model bahasa yang besar ini benar-benar berat. Anda harus lebih spesifik, dan mungkin menggunakan model yang lebih kecil yang disetel dengan baik yang lebih cocok untuk kasus penggunaan Anda."
Mengenai keadaan industri saat ini, Giovanni dari McKinsey berkata: "Kami berada dalam siklus hype sekarang, dan Anda dapat melihat seberapa cepat industri ini berkembang. Beberapa bank telah mulai menyadari apa yang diperlukan untuk benar-benar mencapai tujuan ini, tetapi banyak bank masih ada. Mencoba untuk memahami.” Pada saat yang sama, dia mencatat, perusahaan perlu mengidentifikasi area di mana AI benar-benar dapat membantu dan mengembangkan peta jalan dengan manajemen senior, sembari melatih karyawan dan mempekerjakan lebih banyak pakar.
Perubahan baru dalam sumber daya manusia di industri
Menurut data terbaru dari perusahaan konsultan Terbukti, sekitar 40% lowongan pekerjaan di bank yang paling antusias dengan AI adalah perekrutan terkait AI, seperti insinyur data, analis quant, dan posisi tata kelola. JPMorgan memimpin perlombaan untuk mendapatkan bakat, dengan data yang menunjukkan bank membukukan 3.651 lowongan kerja terkait AI secara global dari Februari hingga April, hampir sebanyak rival Citigroup dan Dua kali lipat dari Deutsche Bank.
Greg Bond, kepala eksekutif Man Numeric, anak perusahaan Man Group di Boston, melihat “tenaga kerja digital” sebagai “tenaga kerja digital” bagi karyawan yang tidak memiliki keahlian teknis namun kreatif dan mampu mengajukan pertanyaan yang tepat. peluang. "Mereka akan melipatgandakan penelitian dan staf teknis Anda yang ada," kata Bond, "tetapi pada akhirnya, jika kita dapat mengotomatiskan proses inovasi itu sendiri, itu akan menjadi hal yang baik."