Penanganan Hukum Uang Virtual yang Terlibat: Apakah Perlu Keterlibatan Perantara Domestik?

Belakangan ini, muncul beberapa tren baru di bidang penanganan hukum terkait Uang Virtual. Terutama setelah tim hukum dari kepolisian sebuah kota mengumumkan model baru, yang memicu perhatian luas. Banyak lembaga peradilan dan perusahaan penanganan yang menanyakan detail spesifik dari model baru ini, serta apakah penanganan hukum di dalam negeri harus dilakukan melalui lembaga perantara yang serupa. Artikel ini akan menganalisis pertanyaan-pertanyaan tersebut secara mendalam.

Analisis Model Pasar Pertukaran Hak Milik

Sebuah bursa perdagangan properti adalah perusahaan yang dimiliki oleh negara, yang diberi wewenang sebagai platform lelang yudisial jaringan untuk pengadilan di semua tingkat nasional dan platform pengelolaan barang yang disita dalam kasus pidana. Namun, dalam pengumuman lelang yang dipublikasikan di situs resminya, utama tetap berfokus pada pengelolaan barang yang terlibat dalam kasus tradisional, dan belum terlihat adanya proyek pengelolaan uang virtual.

Menurut informasi publik, bursa perdagangan hak milik ini telah menandatangani perjanjian penanganan dengan kepolisian suatu kota, kemudian diserahkan kepada perusahaan penanganan pihak ketiga domestik, yang akan melakukan penanganan, pencairan, dan konversi dana di luar negeri. Model ini sebenarnya tidak memiliki inovasi substansial, tetap melanjutkan model penanganan gabungan domestik dan luar negeri dalam "era penanganan 3.0".

Analisis Kebutuhan Partisipasi Perantara

Dari regulasi saat ini di negara kita mengenai Uang Virtual, perusahaan pihak ketiga yang beroperasi di dalam negeri sudah merupakan "kompromi sementara" dari kegiatan yudisial, sebenarnya tidak perlu lagi memasukkan struktur perantara tambahan.

Alasan mengapa terdapat pandangan yang berbeda dalam bisnis pengelolaan hukum terkait Uang Virtual di dalam negeri adalah karena peraturan regulasi terkait secara tegas melarang pelaksanaan bisnis pertukaran mata uang fiat dan Uang Virtual. Ketentuan ini tidak memiliki pengecualian, yang berarti di daratan China, tidak ada pihak (termasuk lembaga yudikatif) yang diizinkan untuk melakukan bisnis pertukaran Uang Virtual dan mata uang fiat.

Namun, penanganan dan pencairan uang virtual yang terlibat tidak dapat dihindari melibatkan penukaran uang virtual menjadi Renminbi. Oleh karena itu, sejak 2018 hingga sekarang, proses penanganan dan pencairan uang virtual yang terlibat telah mengalami evolusi dari penugasan langsung oleh aparat kepolisian kepada pihak ketiga untuk mencairkan di dalam negeri, hingga penugasan pihak ketiga untuk mencairkan di luar negeri.

Model "penanganan gabungan domestik+luar negeri" saat ini secara bisnis pada dasarnya memenuhi persyaratan regulasi. Dalam keadaan ini, pengenalan struktur perantara yang mirip dengan bursa perdagangan hak milik tidak membawa peningkatan substantif pada model penanganan yudisial yang ada. Oleh karena itu, proses penanganan harus disederhanakan sebisa mungkin, untuk menghindari penambahan subjek partisipasi yang tidak perlu.

Prospek Tren Perkembangan Masa Depan

Saat ini, lembaga peradilan di berbagai daerah di seluruh negeri masih memiliki perbedaan dalam pola penanganan uang virtual yang terlibat dalam kasus. Beberapa daerah masih menggunakan model asli "penanganan 1.0", yaitu lembaga peradilan daratan yang mengamanatkan entitas domestik untuk langsung menguangkan uang virtual di dalam negeri. Praktik ini tidak hanya melanggar peraturan pengawasan yang relevan, tetapi juga dapat membawa risiko hukum, politik, dan opini publik.

Meskipun sekarang sudah ada model "penanganan 3.0" yang relatif sesuai, banyak lembaga peradilan atau perusahaan penanganan mungkin tidak memahami atau dalam praktiknya tidak mempertimbangkan faktor kepatuhan dengan cukup baik. Namun, cara penanganan yang tidak sesuai sama saja dengan menanamkan risiko dalam aktivitas peradilan, yang pada akhirnya akan menimbulkan masalah.

Pada paruh pertama tahun 2024, Mahkamah Agung memulai beberapa penelitian topik termasuk "penanganan yudisial koin virtual yang terlibat dalam kasus", yang menunjukkan bahwa sistem peradilan telah menyadari kompleksitas di bidang ini dan perlunya penyatuan praktik operasional.

Untuk perkembangan masa depan penanganan hukum Uang Virtual yang terlibat, mungkin ada beberapa arah berikut:

1. Dalam keadaan regulasi yang ada tidak berubah, terus mempertahankan cara penanganan yang saat ini didominasi oleh "model penanganan kepatuhan 3.0", sementara secara tak terhindarkan akan ada sedikit penanganan yang tidak sesuai.

2. Mengubah peraturan regulasi terkait, memungkinkan lembaga peradilan untuk langsung melakukan penguasaan dan pencairan di luar negeri.

3. Mengubah regulasi pengawasan, membangun platform penyelesaian yang seragam di dalam negeri (mungkin di tingkat pusat atau provinsi), yang disediakan oleh bank, platform lelang yudisial tradisional, atau bursa perdagangan hak milik di berbagai daerah untuk memberikan layanan penyelesaian kepada lembaga peradilan.

Apa pun cara yang diambil di masa depan, memastikan kepatuhan dan transparansi dalam proses penyelesaian akan menjadi kunci.