Dalam konteks semakin populernya cryptocurrency dan teknologi Blockchain, Travel Rule muncul sebagai langkah penting dalam kepatuhan anti pencucian uang. Tujuannya adalah untuk meningkatkan transparansi transaksi Blockchain, mengaitkan aktivitas di dalam rantai dengan entitas dan identitas dunia nyata, sehingga lebih efektif dalam mengendalikan risiko kejahatan keuangan seperti pencucian uang dan pendanaan terorisme.
Persyaratan inti dari Travel Rule adalah bahwa penyedia layanan aset virtual (VASP) saat melakukan transaksi harus mengumpulkan, menyimpan, dan menyampaikan informasi terkait dari kedua belah pihak dalam transaksi. Ini membantu dalam mengidentifikasi transaksi yang mencurigakan, mengambil langkah pembekuan yang diperlukan, dan melarang transaksi dengan pihak yang dikenakan sanksi. Berbeda dengan sistem keuangan tradisional, transaksi blockchain tidak dapat dibatalkan setelah terjadi, sehingga pelaksanaan Travel Rule harus dilakukan sebelum transaksi dimulai, memberikan kemungkinan yang belum pernah ada sebelumnya untuk menghentikan transaksi ilegal.
Di seluruh dunia, tingkat adopsi Travel Rule sedang meningkat secara stabil. Wilayah Asia-Pasifik memimpin dalam hal ini, sementara Eropa dan Timur Tengah juga mempercepat langkah. Seiring dengan meningkatnya perhatian dari otoritas regulasi, semakin banyak bursa yang mulai mematuhi atau bersiap untuk mematuhi Travel Rule. Penerimaan industri terhadap hal ini juga meningkat secara bertahap, dengan jumlah pembuatan dan balasan informasi Travel Rule menunjukkan tren pertumbuhan yang signifikan.
Sebagai contoh Hong Kong, persyaratan spesifik untuk menerapkan Travel Rule pada VASP mencakup: mengumpulkan berbagai informasi berdasarkan jumlah transaksi; meminta VASP untuk saling menyediakan informasi Travel Rule yang diperlukan; menetapkan metode yang rinci untuk melakukan due diligence terhadap mitra transaksi; serta meminta verifikasi kepemilikan dompet yang dikelola sendiri, dan lain-lain. Langkah-langkah ini bertujuan untuk meminimalkan risiko kejahatan keuangan dan melindungi hak investor.
Namun, Travel Rule juga menghadapi beberapa tantangan dalam pelaksanaannya. Pertama, ketidakcocokan jadwal pelaksanaan Travel Rule di berbagai yurisdiksi menyebabkan VASP yang patuh mungkin tidak dapat sepenuhnya mematuhi peraturan saat bertransaksi dengan VASP yang tidak patuh. Kedua, kurangnya interoperabilitas antara berbagai protokol Travel Rule, terutama dalam jaringan tertutup, menjadi masalah yang lebih mencolok.
Meskipun demikian, seiring dengan terus berkembangnya kerangka regulasi global dan optimasi solusi teknologi, tantangan ini pada akhirnya akan teratasi. Aturan Perjalanan sebagai langkah penting dalam normalisasi dan kepatuhan industri blockchain, pasti akan memainkan peran yang semakin penting dalam memerangi kejahatan keuangan dan melindungi hak-hak investor.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Travel Rule memimpin transaksi Blockchain menuju era baru transparansi dan Kepatuhan
Aturan Perjalanan: Kunci Transparansi Transaksi Blockchain
Dalam konteks semakin populernya cryptocurrency dan teknologi Blockchain, Travel Rule muncul sebagai langkah penting dalam kepatuhan anti pencucian uang. Tujuannya adalah untuk meningkatkan transparansi transaksi Blockchain, mengaitkan aktivitas di dalam rantai dengan entitas dan identitas dunia nyata, sehingga lebih efektif dalam mengendalikan risiko kejahatan keuangan seperti pencucian uang dan pendanaan terorisme.
Persyaratan inti dari Travel Rule adalah bahwa penyedia layanan aset virtual (VASP) saat melakukan transaksi harus mengumpulkan, menyimpan, dan menyampaikan informasi terkait dari kedua belah pihak dalam transaksi. Ini membantu dalam mengidentifikasi transaksi yang mencurigakan, mengambil langkah pembekuan yang diperlukan, dan melarang transaksi dengan pihak yang dikenakan sanksi. Berbeda dengan sistem keuangan tradisional, transaksi blockchain tidak dapat dibatalkan setelah terjadi, sehingga pelaksanaan Travel Rule harus dilakukan sebelum transaksi dimulai, memberikan kemungkinan yang belum pernah ada sebelumnya untuk menghentikan transaksi ilegal.
Di seluruh dunia, tingkat adopsi Travel Rule sedang meningkat secara stabil. Wilayah Asia-Pasifik memimpin dalam hal ini, sementara Eropa dan Timur Tengah juga mempercepat langkah. Seiring dengan meningkatnya perhatian dari otoritas regulasi, semakin banyak bursa yang mulai mematuhi atau bersiap untuk mematuhi Travel Rule. Penerimaan industri terhadap hal ini juga meningkat secara bertahap, dengan jumlah pembuatan dan balasan informasi Travel Rule menunjukkan tren pertumbuhan yang signifikan.
Sebagai contoh Hong Kong, persyaratan spesifik untuk menerapkan Travel Rule pada VASP mencakup: mengumpulkan berbagai informasi berdasarkan jumlah transaksi; meminta VASP untuk saling menyediakan informasi Travel Rule yang diperlukan; menetapkan metode yang rinci untuk melakukan due diligence terhadap mitra transaksi; serta meminta verifikasi kepemilikan dompet yang dikelola sendiri, dan lain-lain. Langkah-langkah ini bertujuan untuk meminimalkan risiko kejahatan keuangan dan melindungi hak investor.
Namun, Travel Rule juga menghadapi beberapa tantangan dalam pelaksanaannya. Pertama, ketidakcocokan jadwal pelaksanaan Travel Rule di berbagai yurisdiksi menyebabkan VASP yang patuh mungkin tidak dapat sepenuhnya mematuhi peraturan saat bertransaksi dengan VASP yang tidak patuh. Kedua, kurangnya interoperabilitas antara berbagai protokol Travel Rule, terutama dalam jaringan tertutup, menjadi masalah yang lebih mencolok.
Meskipun demikian, seiring dengan terus berkembangnya kerangka regulasi global dan optimasi solusi teknologi, tantangan ini pada akhirnya akan teratasi. Aturan Perjalanan sebagai langkah penting dalam normalisasi dan kepatuhan industri blockchain, pasti akan memainkan peran yang semakin penting dalam memerangi kejahatan keuangan dan melindungi hak-hak investor.