Aset Digital Finansial: Peluang Bersejarah di Hong Kong

Hong Kong semakin menjadi salah satu daerah yang paling aktif dalam menyambut Web3 dan aset digital di antara pusat keuangan internasional di seluruh dunia. Sejak dikeluarkannya deklarasi kebijakan aset virtual pada Oktober 2022, Hong Kong telah menunjukkan dukungan yang kuat terhadap inovasi keuangan aset digital baik dalam perumusan maupun pelaksanaan kebijakan.

Aset dunia nyata ( RWA ) tokenisasi adalah bagian kunci dari strategi keuangan aset digital Hong Kong. Pada Agustus 2024, Otoritas Moneter Hong Kong meluncurkan program sandbox "Ensemble", yang berfokus pada penelitian perdagangan aset tokenisasi, menegaskan tekad Hong Kong untuk menjadi pusat tokenisasi RWA global.

Menurut data penelitian, saat ini total ukuran pasar RWA telah melebihi 13 miliar dolar AS. Beberapa lembaga memperkirakan bahwa pada tahun 2030, nilai pasar aset tokenisasi dapat mencapai 10 triliun dolar AS, dengan potensi ruang pertumbuhan yang sangat besar. Ini memberikan dasar pasar untuk Hong Kong dalam membangun pusat tokenisasi RWA global.

Perlu dicatat bahwa selama pekan teknologi finansial di Hong Kong baru-baru ini, beberapa lembaga mengumumkan peluncuran proyek dana tokenisasi yang ditujukan untuk investor ritel di bawah kerangka proyek Ensemble, dan mengeksplorasi produk investasi yang didistribusikan di blockchain. Langkah-langkah ini menandakan bahwa praktik tokenisasi RWA di Hong Kong semakin dalam.

Proyek "Ensemble" adalah langkah strategis Hong Kong dalam mengatur aset digital keuangan dan memperkuat statusnya sebagai pusat keuangan internasional. Proyek ini telah membangun sistem pengujian yang berorientasi pada kepatuhan di Hong Kong, memberikan kesempatan untuk menguji inovasi bisnis aset digital di masa depan.

Tokenisasi RWA mengubah aset fisik menjadi aset digital di blockchain, dengan keuntungan seperti mengurangi biaya transaksi dan meningkatkan aksesibilitas. Ini diharapkan menjadi pendorong utama pertumbuhan aset digital di atas rantai, memungkinkan Web3 untuk menjangkau kolam aset besar di pasar tradisional.

Dengan semakin populernya tokenisasi RWA, batas antara keuangan tradisional dan keuangan digital akan semakin kabur. Sistem aset on-chain tidak hanya akan mengalami ekspansi besar-besaran, tetapi juga akan mencapai terobosan dalam hal kepatuhan dan transparansi, memberikan pilihan yang lebih beragam bagi investor global.

Hong Kong sebagai pusat keuangan internasional memiliki keunggulan unik dalam mendorong tokenisasi RWA. Sistem layanan keuangan yang matang, akumulasi pengalaman yang kaya, dan infrastruktur yang lengkap semuanya berkontribusi pada kemampuan Hong Kong untuk dengan cepat mengalirkan aset RWA ke dalam blockchain, menawarkan solusi perdagangan yang aman dan sesuai regulasi.

Di bawah kerangka proyek "Ensemble", Hong Kong telah menetapkan empat tema utama untuk eksperimen tokenisasi RWA, yaitu pendapatan tetap, dana investasi, sekuritisasi, dan pembiayaan perdagangan. Di antara tema tersebut, pendapatan tetap dan dana investasi dianggap sebagai fokus eksperimen awal.

Beberapa institusi melakukan validasi konsep produk dana tokenisasi dalam proyek Ensemble, yang diharapkan dapat mendorong on-chain dan transparansi produk pendapatan tetap, membawa inovasi dan perubahan dalam bidang manajemen aset. Ini tidak hanya dapat meningkatkan efisiensi penyelesaian, tetapi juga dapat menarik lebih banyak investor ritel dengan menurunkan ambang batas investasi.

Produk tokenisasi RWA tipe ritel memiliki keuntungan inklusif, dapat menarik lebih banyak investor biasa untuk berpartisipasi. Melalui teknologi blockchain, produk-produk ini dapat meningkatkan transparansi dan tingkat kepercayaan, serta mendorong penggunaan aset digital dalam kehidupan keuangan sehari-hari.

Beberapa platform aset digital berlisensi di Hong Kong sedang aktif mendorong inovasi dan promosi RWA yang sesuai dengan regulasi. Mereka tidak hanya menyediakan layanan infrastruktur dasar, tetapi juga menjalankan bisnis lapisan menengah, membawa hasil aset ke dalam bidang DeFi, untuk memberikan lebih banyak peluang keuntungan bagi para investor.

Secara keseluruhan, tokenisasi RWA membawa peluang baru bagi perkembangan aset digital finansial di Hong Kong. Jika berhasil menggabungkan aset digital berbasis blockchain dengan aset dunia nyata secara legal, dan dipromosikan dalam bentuk ritel, ini bisa menjadi titik terobosan penting berikutnya dalam finansial aset digital. Keunggulan Hong Kong sebagai pusat keuangan internasional diharapkan dapat dimanfaatkan sepenuhnya dalam proses ini.