DeFAI: Bagaimana Kecerdasan Buatan Membentuk Keuangan Desentralisasi

Sistem keuangan desentralisasi sedang mengalami perubahan secara diam-diam. DeFi telah mencapai demokratisasi penggunaan alat keuangan yang kompleks melalui protokol terbuka, tetapi ketersediaannya masih mengalami hambatan. Berpartisipasi dalam DeFi seringkali memerlukan perhatian terus-menerus terhadap pasar, penyeimbangan kembali portofolio, serta menghadapi pengalaman pengguna yang tidak ramah, yang membatasi penyebarannya.

Dalam konteks ini, DeFAI( keuangan desentralisasi kecerdasan buatan) lahir. Agen AI kripto cerdas dirancang untuk menyederhanakan proses, mengotomatisasi operasi kompleks, sehingga keuangan desentralisasi menjadi lebih intuitif dan mudah digunakan.

DeFAI merujuk pada pengintegrasian teknologi kecerdasan buatan ke dalam Keuangan Desentralisasi. Agen AI kripto adalah program otonom yang berjalan di jaringan blockchain dan platform DeFi, yang dapat memantau lingkungan, menganalisis data, mengejar tujuan yang ditetapkan, dan melaksanakan strategi dengan intervensi manusia yang minimal.

Berbeda dengan model bahasa besar yang digunakan terutama untuk menghasilkan konten, agen AI dapat mengambil tindakan nyata. Mereka dapat beroperasi secara mandiri, beradaptasi dengan lingkungan yang berubah, dan terus mengoptimalkan kinerja. Penting untuk dicatat bahwa perilaku agen-agen ini dibatasi oleh parameter risiko dan batasan sistem yang didefinisikan oleh pengguna, untuk mencegah hasil yang tidak diinginkan.

Definisi karakteristik kunci dari agen AI dalam DeFAI mencakup:

• Otonomi: mampu bekerja secara mandiri, tanpa memerlukan bimbingan manusia yang berkelanjutan
• Kemampuan belajar: dapat meningkatkan kinerja atau menyesuaikan perilaku berdasarkan analisis data dan evaluasi hasil
• Persepsi Lingkungan: mampu merasakan dan merespons kondisi pasar dan sistem yang kompleks dan berubah-ubah

AI agen kripto saat ini sudah meningkatkan pengalaman DeFi, meskipun belum sepenuhnya mandiri. Mereka dapat melakukan tugas berikut:

• Memantau sinyal pasar di dalam dan di luar rantai lintas protokol
• Melakukan transaksi dasar dan menyeimbangkan portofolio
• Strategi Penambangan Likuiditas Otomatis
• Memantau sinyal risiko potensial dari kontrak pintar

Aplikasi utama DeFAI meliputi:

1. Prediksi lintas protokol dan optimisasi portofolio

AI agen dapat mengotomatiskan pengawasan portofolio lintas berbagai protokol, memindai perubahan pasar, secara proaktif menyeimbangkan kembali, dan mentransfer likuiditas antar berbagai ekosistem. Saat ini sudah ada bentuk terbatas dari eksekusi semi-mandiri.

2. Penambangan likuiditas dan redistribusi aset yang didorong oleh AI

AI agen dapat memantau APY, mempertimbangkan biaya gas dan kerugian tidak permanen, serta secara dinamis memindahkan dana untuk memaksimalkan pengembalian. Saat ini masih memerlukan batasan yang ditentukan pengguna, tetapi arsitektur partisipasi DeFi yang benar-benar adaptif sedang dalam pengembangan.

3. Pemantauan Kontrak Pintar dan Deteksi Risiko

Agen AI dapat mendeteksi anomali halus yang mungkin menunjukkan eksploitasi kerentanan atau masalah teknis dengan membangun baseline perilaku normal kontrak pintar, sehingga secara otomatis memicu langkah perlindungan sebelum kerusakan terjadi.

Keunggulan DeFAI meliputi: peningkatan efisiensi, penyebaran strategi keuangan yang kompleks, optimisasi berkelanjutan, dan pengurangan operasi manual. Namun, juga menghadapi beberapa tantangan, seperti risiko kualitas data, kurangnya transparansi keputusan, masalah kepercayaan pengguna, ketidakpastian regulasi, serta potensi risiko sistemik.

Untuk membuat DeFAI sukses, infrastruktur harus memenuhi kebutuhan baru. Agen AI memerlukan interoperabilitas yang mulus, skalabilitas yang dapat diandalkan, dan fleksibilitas. Arsitektur modular dari platform blockchain tertentu, dengan fitur seperti pengiriman pesan lintas rantai, alat pengembangan khusus, dan model keamanan bersama, memberikan kondisi yang menguntungkan untuk mendukung agen AI secara besar-besaran.

Beberapa ekosistem blockchain telah muncul dengan contoh aplikasi nyata sistem AI, seperti lingkungan eksekusi agen AI yang menyediakan perlindungan privasi, dan grafik pengetahuan terdesentralisasi untuk inferensi AI. Proyek-proyek ini menunjukkan potensi DeFAI.

Melihat ke depan, DeFAI mungkin akan membawa perubahan mendasar dalam layanan keuangan. Kita mungkin akan melihat interaksi dinamis antara agen AI, dan pengalaman pengguna akan semakin dipersonalisasi dan otomatis. Ini mungkin termasuk:

• AI agen yang mengelola portofolio investasi kripto berdasarkan kemampuan risiko pribadi dan tujuan keuangan
• DAO yang dapat mengusulkan, memberikan suara, dan melaksanakan keputusan secara mandiri
• Mengubah tujuan pengguna menjadi ekosistem tindakan terkoordinasi

Mewujudkan visi ini memerlukan perancangan ulang infrastruktur dari prinsip yang mengutamakan kecerdasan. Jaringan perlu modular, dapat saling beroperasi, dan memiliki adaptabilitas yang melekat. Beberapa platform blockchain telah mempertimbangkan prinsip-prinsip ini dalam perancangannya, yang menjadi dasar untuk pengembangan masa depan keuangan cerdas.