Binance dan regulator AS mencapai kesepakatan, membayar denda sebesar 4,3 miliar dolar

Baru-baru ini, badan regulasi AS telah mencapai kemajuan signifikan dalam penyelidikan terhadap salah satu platform perdagangan koin terkemuka. Platform tersebut setuju untuk membayar denda hingga 4,3 miliar dolar AS untuk sejumlah pelanggaran, mencetak rekor denda tertinggi dalam sejarah Departemen Keuangan AS.

Departemen Kehakiman AS mengadakan konferensi pers pada 21 November waktu setempat, mengumumkan berita penting ini. Beberapa pejabat senior hadir, termasuk Menteri Kehakiman, Menteri Keuangan, Wakil Jaksa Agung, dan Ketua Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas.

Konten dan Alasan Denda Besar

Platform perdagangan ini menghadapi tiga tuduhan utama: pelanggaran peraturan anti pencucian uang, menjalankan bisnis transfer dana tanpa izin, dan melanggar peraturan sanksi Amerika Serikat. Di antara semua ini, pelanggaran anti pencucian uang adalah masalah inti.

Menurut Kementerian Keuangan, platform tersebut gagal untuk secara efektif mencegah dan melaporkan transaksi mencurigakan yang melibatkan beberapa organisasi teroris. Dokumen pengadilan menunjukkan bahwa platform tersebut memungkinkan setidaknya 1,1 juta transaksi yang melibatkan pelanggan Iran, dengan total lebih dari 8,98 juta dolar AS.

Menteri Keuangan dalam pernyataannya dengan tegas mengkritik platform tersebut "karena mengejar keuntungan tanpa mengindahkan kewajiban hukum", menyelesaikan transaksi senilai miliaran dolar tanpa melakukan pemeriksaan dan pemantauan transaksi yang diperlukan terhadap pelanggan. Menteri Kehakiman juga menunjukkan bahwa platform ini telah menjadi sarang bagi para penjahat global yang memanfaatkan koin untuk memindahkan dana ilegal.

Akhirnya, platform tersebut setuju untuk membayar denda kriminal sebesar 1,8 miliar dolar, dan disita sebesar 2,5 miliar dolar. Selain itu, mereka juga harus membayar total 4,368 miliar dolar kepada berbagai departemen di Kementerian Keuangan.

Perubahan Eksekutif dan Rencana Masa Depan

Pendiri dan CEO platform tersebut setuju untuk mengundurkan diri dan membayar denda sebesar 50 juta dolar, dan mungkin menghadapi hukuman penjara hingga 10 tahun. Namun, pengacaranya menyatakan bahwa penjatuhan hukuman akan ditunda selama 6 bulan. Hakim menyebutkan, selama masa hukuman akhir tidak melebihi 18 bulan, pendiri tersebut akan menyerahkan hak banding.

Perusahaan mengumumkan penunjukan mantan kepala pasar regional global sebagai CEO baru. CEO baru memiliki lebih dari 30 tahun pengalaman di layanan keuangan dan regulasi, serta pernah menjabat sebagai eksekutif di berbagai lembaga penting.

Mantan CEO mengungkapkan di media sosial bahwa meskipun secara emosional sulit untuk melepaskan, dia memahami bahwa ini adalah pilihan yang benar. Dia mengakui telah melakukan kesalahan dan bersedia untuk bertanggung jawab. Mengenai rencana masa depan, dia menyatakan akan beristirahat sejenak, kemudian mungkin akan melakukan beberapa investasi pasif, menjadi pemegang saham minoritas di perusahaan-perusahaan start-up di bidang blockchain, Web3, dan lainnya.

Hasil Regulasi dan Dampak

Perlu dicatat bahwa regulator tidak menuduh platform tersebut menyalahgunakan dana pengguna atau memanipulasi pasar. Ini secara tertentu mengonfirmasi komitmen platform sebelumnya tentang keamanan dana pengguna.

Sebagai bagian dari kesepakatan penyelesaian, platform ini akan menunjuk pengawas kepatuhan independen untuk masa jabatan tiga tahun dan melaporkan hasil kepatuhan kepada pemerintah AS. Mantan CEO dilarang terlibat dalam manajemen operasional perusahaan selama minimal tiga tahun. Selain itu, Departemen Keuangan AS akan mempertahankan hak akses ke buku, catatan, dan sistem perusahaan selama lima tahun.

Perusahaan juga akan "sepenuhnya keluar" dari pasar Amerika, tetapi anak perusahaan mereka di Amerika sebagai entitas terdaftar independen akan terus beroperasi di Amerika. Jika gagal memenuhi kewajiban ini, perusahaan mungkin menghadapi denda tambahan sebesar 150 juta dolar.

Peristiwa ini jelas memiliki dampak besar pada industri cryptocurrency global, menyoroti pentingnya kepatuhan dalam operasional. Para pelaku industri umumnya percaya bahwa ini dapat mendorong lebih banyak platform perdagangan untuk memperkuat pengawasan mereka sendiri, mendorong industri menuju arah yang lebih teratur.